尽管按照当前的行业标准来看，其规模和规模可能并不庞大，但今年很难忘记流入印度比特币公司的风险资本。长期以来，人们一直认为印度的比特币采用市场显然已经成熟，印度的监管机构和银行机构有时阻碍了当地商业比特币生态系统的增长，这导致企业在建立，获取服务以及吸引外部资金方面感到沮丧把握机会. 但是阻碍增长的主要障碍在3月消失了，印度最高法院在COVID-19停产实施前几周做出了戏剧性的裁决，推翻了印度储备银行（RBI）禁止印度银行接触加密货币的先前行动。 ，从而产生了一系列新的资金回合和攻击计划. Unocoin是最新的印度比特币公司，利用这一势头，宣布了由Draper Associates牵头并由Deribit支持者XBTO Ventures参与的A轮融资新一轮融资。交易完成后，预计该轮融资对Unocoin的估值为2000万美元。为了了解更多有关其进展以及印度各地以比特币为中心的项目正在发生的变化的信息，《比特币杂志》与Unocoin联合创始人兼首席执行官Sathvik Vishwanath会面. 亚洲的比特币-与Unocoin首席执行官Sathvik Vishwanath BIA 28运营印度的第一个比特币交易所 在YouTube上观看此视频 维斯瓦纳特（Vishwanath）讨论了过去七年他在印度进行比特币交易的过程，并解释说，参加最高法院审理此案的戏剧性“就像是在电影中”。 追踪印度比特币业务的增长 在2012年至2016年之间，印度的比特币交易生态系统得到发展并吸引了外部资本，一些参与者成为市场的领导者。 Zebpay，Unocoin和Coinsecure各自筹集了超过100万美元的资金，并为印度大部分市场提供服务. 印度储备银行（RBI）禁止印度银行业机构在2018年与加密货币公司打交道的行动-使其无法提供印度卢比（INR）坡道和交易对-打击了既有交易所的增长计划，因为他们争先恐后想出最好的方法继续操作。它还为新一批初创公司争取市场份额提供了机会。新一轮浪潮的几个成员利用了现有基础设施的不足，从而利用绕过银行禁令的新颖P2P结构建立了本地客户群。这批项目包括BitBnS，CoinDCX和WazirX等项目. 最高法院的新裁决推翻了禁令，使市场再次成为全球大型市场机会的焦点，外部资本和公司都在思考如何最好地利用竞争优势. 其中包括全球交易所通过投资或收购来减持股份。 BitMEX的母公司100x Group和Coinbase Ventures参与了CoinDCX的A轮和战略投资，总额为550万美元。币安通过交易收购了WazirX 估计的 价值在500万美元至1000万美元之间。伦敦的Cashaa为印度扩张筹集了总计500万美元的战略资金. 名牌VC也引领了这些新一轮的发展：Bain（代表CoinDCX）和Draper Associates（代表Unocoin）； Blume Ventures与Tim Draper成为有限合伙人，参与了Unocoin在2016年的150万美元融资，其中包括Digital Currency Group（DCG）的参与. 在与《比特币杂志》（Bitcoin Magazine）分享的一轮融资公告中，DCG的拉里·苏克尼克（Larry Sukernik）总结了所有竞争对手在势头不断增强时必须期待的东西. Sukernik说：“运行加密货币交易所是一项艰巨的任务。” “在印度经营加密货币交易所是一项更加艰巨的任务。 Unocoin得以生存和发展的事实证明了团队的能力和毅力。” 现在，在印度设有团队的全球比特币产品公司现在也可以针对其后院的客户。其中之一是借贷平台 会 （前身为Hodlers银行）的首席执行官Darshan Bathija最近与Bitcoin Magazine进行了交谈. 亚洲的比特币-Hodlers银行首席执行官Darshan Bathija BIA 22 在YouTube上观看此视频 Darshan的总部设在新加坡，客户遍及北美，欧洲和东南亚，但团队集中在印度，“令个人感到兴奋”的是：“自从银行禁令被撤销以来，印度才是真正的机遇……对我们来说是非常积极的一面。” 他补充说：“只要有明确的监管规定，我们将在一个蓬勃发展的行业中发展，对于印度的14亿人口来说，比特币将是一个非常有吸引力的机会。” Unocoin联合创始人兼总裁Sunny Ray在最近的DCG资金公告中表示：“在印度广泛采用加密技术的潜力是巨大的。”. 印度是世界上人口第二大的国家，其消费者群长期以来一直看重黄金，并已迅速转移到移动优先商务和数字支付领域，而教育部门却以前所未有的规模推高了工程技术人才。其他。结合起来，这使得大规模采用比特币的时机已经成熟，并且重新拥有市场的渴望.

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政策科 金融犯罪执法网络 邮局专栏39 维也纳，弗吉尼亚州22183 FinCEN案卷号FINCEN-2020-0020，RIN 1506-AB47 2020年12月30日 敬启者： 我是企业家和投资者Ben Davenport。我之前与人共同创立了BitGo，这是第一个非托管多签名钱包提供商，现在是领先的加密货币托管服务提供商。我还是Kraken，Xapo和Paxos等公司的投资者。今天，我是Blockchain Capital的风险合伙人，Blockchain Capital是加密货币领域最古老的风险投资基金。这些评论是我自己的，并不反映我现任或前任雇主或我投资的公司的观点. 我很高兴有机会对拟议的法规发表评论。但是，我对这些拟议规则的发布过程持严重态度。 FinCEN决定使用流行病高峰期（大多数人每年与家人共度时光）的15天评论期，而不是采用更标准的30天或60天的评论期。感觉到了不必要的仓促，并且看起来FinCEN和/或秘书正试图通过新的规章制度来反对反对，或者只是通过任何反对来压制。 FinCEN归功于自己的声誉 & 信誉以及对美国人民而言，要立即延长评论的截止日期，以便更加周到 & 可以听到各种各样的声音. 我也对规则本身的实质表示严重反对。新规则将： 远远超出任何现有的财务监控措施, 在新的调查权方面几乎没有提供, 将不良演员推到离岸或不受监管的场所, 破坏美国人的财务隐私，并且 使美国人面临实际的身体危险. 关于点击率要求的评论 该规则建议将现有的点击率报告框架应用于所有提款或一系列提款金额超过10,000美元的客户。从表面上看，这似乎是合理的，因为相同的规则适用于从银行或MSB提取现金的客户。但是下面我给出一些重要的原因，为什么这不是一个简单的类比，并解释为什么所提议的规则将给美国人带来严重的风险. i）加密货币的可追溯性意味着美国人永久性的隐私损失. 尽管比特币和现金都是无记名资产，但在可追溯性方面却大不相同。现金离开银行后实际上是无法追踪的。另一方面，比特币和其他加密货币具有很高的可追溯性，执法机构表示，他们更希望罪犯使用加密货币而不是现金，这完全是因为它赋予了他们跟踪能力。实际上，随着新技术的发展以及越来越多的空白被填补，区块链上的交易历史将永远存在，并且每天都变得更加可追溯，这对于犯罪分子来说是一个特别糟糕的选择. 所有这些意味着，一旦FinCEN拥有任何客户每笔重大提款的数据库，他们不仅知道提款的事实，而且可以实时观察和追踪区块链上所有这些资金的流动。或者，如果交易是一笔定金，FinCEN可以及时回溯以跟踪用户的完整交易历史记录，无论交易规模多么小或无害。换句话说，拟议的规则将以远远超出现有的传唤银行/ MSB记录能力的方式侵犯守法的美国人的隐私，因为它们以广泛的不歧视方式进行操作，就像大规模窃听和大容量电话元数据收集一样. ii）大量的数据汇总使美国人面临实际的人身危险. 拟议的CTR要求将在FinCEN /财政部建立一个庞大的数据库，最终将使美国人面临实际的身体危险。大量数据将创建一个蜜罐，它是如此多汁，以至于无论是由国家发起还是出于金钱动机，黑客都无法抗拒。而且，由于最近美国财政部的主要数据库遭到黑客入侵和盗窃，这种风险远非理论上的. 大部分受点击率限制的现金提取可能不会带回家并放在客户的床垫下。相反，它们在此之后相对较快地用于大笔购买，在拉斯维加斯赌博或用于某些其他交易目的（合法或非法）。另一方面，比特币和其他加密货币主要用作投资。因此，向非托管钱包提款比决定一个人拥有自己的资产而不承受交易对手风险的可能性更大. 这意味着，尽管传统的现金CTR记录对攻击者而言价值不高，但由于现金通常已久了，所以加密货币的CTR可能非常有价值。该记录将包含主题的名称和实际地址，以及加密货币的地址和数量。攻击者甚至可以在公共区块链上查看硬币是否已移动，将其引导到最易受害的受害者进行勒索。甚至从单个银行或MSB盗窃数据库也可能对受影响的客户造成无数问题。但是将风险集中在联邦一级，危害每个持有超过象征性数量的加密货币的美国人，是完全不合情理的. 我要重申这一点是如此关键：创建一个由加密货币个人所有人组成的集中式存储库，使他们所有人都面临严重风险，并且远没有减少犯罪，这有可能导致前所未有的暴力犯罪浪潮. iii）大型加密货币存款 & 提款比现金提款要普遍得多. 涉及不法行为的现金提取或存款的百分比可能相对较高（尽管我不知道具体数字）。这仅仅是因为在当今世界上，没有太多类型的需要或期望使用现金的交易，因此非法使用在全部现金交易中所占的比例更高。另一方面，对于主要作为投资持有的加密货币，大型交易只是日常事务。社区中的常识是，由于MSB存在网络犯罪和/或欺诈的风险，长期信任交易所持有硬币是一个非常糟糕的主意. 因此，FinCEN收到的任何不当行为的信号将完全掩盖在完全正常的大笔提款和存款的噪音中。因此，如果没有复杂的区块链分析挑选出转移给不良行为者的资金，CTR记录就对执法无用。而且，如果区块链分析软件可以识别出往来不良行为者的资金流向，那么通过常规传票流程就可以很容易地获得涉及交易所或其他MSB的链中任何链接的信息，而不会侵犯隐私。守法公民。结论是，大量的CTR记录仅用于将上述panopticon纳入无辜用户使用其资金（或已经使用）的所有操作中. 关于电子钱包验证的评论 拟议的规则似乎还要求MSB在发送或接收超过$ 3000时“验证”客户的地址。这项要求存在严重的问题，给用户带来很大的磨擦，使交流变得困难，同时提供了对执法部门有用的零附加信息。我的原因如下： i）无法证明地址的所有权. 最初，比特币和其他加密货币似乎可以轻松证明地址的所有权。只需使用与地址相关联的公钥对消息签名，或将一小笔交易返回给指定地址即可。但这并不能证明该地址的所有权。它证明的是，进行交易的用户可以让控制地址的个人或实体跳过这些额外的障碍。. ii）交易没有“发送地址”。 对于所有基于UTXO的加密货币（例如比特币），没有交易的“发送地址”之类的东西。因此，虽然可以核实提款地址（尽管如上所示毫无意义），但在通常情况下，如果交易的输入是多个先前交易的输出，则验证传入交易的来源基本上是不可能的。用户可能会被迫跳过障碍，将其资金预先整合到一个地址，然后他通过交易所进行验证，而没有任何实际信息可获取给执法人员. iii）拟议要求未提供实际的新信息. 当受监管的MSB的用户进行存款或取款时，要求他们具有该用户的KYC信息以便为他们提供服务。因此，我们已经知道谁负责存款或取款，无论钱款来自或去往哪个钱包：MSB已知的用户。用户是否直接撤回自己的“已验证”地址，然后发送给坏演员，还是用户直接从交易所发送给坏演员，对执法机构的调查权没有影响。实际上，我认为执法部门可能更愿意在交易所中直接进行非法交易，因为交易所有可能使用其自己的区块链分析软件来阻止或提交可疑活动报告（SAR）。就目前而言，所有拟议的规则所做的就是迫使不良行为者实践更好的操作安全性. iv）执法工作受到积极损害. 如上所述，美国交易所用户必须越跳越圈套，这些用户在使用这些交易所进行非法活动之前三思而后行的可能性就越大。正是这些受监管的交流的使用，使执法部门可以逮捕并成功起诉不良行为者。通过将非法活动推向境外或不受监管的交易所，执法权力必定会减弱. v）加密货币的新出现用途被削弱. 加密货币有许多新兴用途，在这些用途中，用户正在从智能合约存款或从中撤出，而不是另一个MSB或他自己的钱包。智能合约既不能遵守FinCEN指南（它不是法律实体，也可能没有所有者或控制者），也不能向MSB证明其身份。智能合约的这些应用（目前正在吸引数亿美元的风险投资）将被削弱，并且在这个潜在的重要新兴领域中，美国的竞争力将受到严重损害。. […]

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2009年1月3日，化名中本聪（Satoshi Nakamoto）通过挖掘其有史以来的第一个区块0区块来引导比特币网络。备忘的货币体系与中央银行的领域相抗衡：备忘录中提到“总理正处于对银行的第二次纾困中”，该标题是关于英国政府在2008年和2009年全球经济衰退期间采取的行动的标题. 毫无疑问，其余就是历史。十一年过去了，比特币利用了社区的热情，该社区的灵感来自于创世记信息中嵌入的哲学原理。比特币在过去十年中取得了巨大的成功，与信徒和怀疑论者的期望背道而驰，而蓬勃发展的市场已经获得了1300亿美元的价值，从边缘兴趣逐渐演变为全球经济现象. 为了纪念比特币的11岁生日并迎来新的十年，我们编制了一些统计数据以绘制比特币从2019年到2020年的增长情况，并提供了当今网络状态的清晰图片. 2019年至2020年的比特币：迎接新十年 从2019年到2020年，我们看到了比特币市场，网络和技术基础设施的逐年变化： 在2019年初，有601位贡献者向该项目提供了19104笔承诺。 比特币核心Github;到2020年，这些数字将从678个独特的贡献者增长到22,536个提交. 比特币的价格上涨 从3860美元增加到7180美元，从2019年开始到2020年增加了85％。伴随着比特币市值从655亿美元增加到1310亿美元，增加了一倍. 在更广阔的加密市场中, 比特币的统治地位 （即与山寨币相比，其市场价值份额）从51.8％上升到68.3％. 比特币的供应 一年中从17,457,634增长到18,135,846，年化通胀率约为3.8％. 比特币的每日交易量 与2019年相比增长了五倍，到2020年第一天从43亿美元增长到202亿美元. 在2019年的第一天, 比特币的网络记录了235,813笔交易;到新十年的第一天，这一数字将适度增加6％，达到251,867。值得注意的是，在这段时间内，SegWit交易在总交易中所占的百分比从33.4％激增至62.2％. 这 每日交易额 网络上的交易额从2019年1月1日的14亿美元激增至2020年新的一年，达到41亿美元。由于网络上交易的价格随着价格的变化趋势发展，网络在2019年的历史最高交易量为2019年6月18日为213亿美元. 最高的 比特币交易费用中位数 2019年的费用中位数为$ 3.55，而去年的最低中位数费用为$ 0.03。 2020年1月的最新数据显示，手续费中位数为0.07美元. 未完成的交易总数 （又称UTXO，也就是尚未花费并用作新交易输入的比特币）在2019年间从49,591,771增至64,530,177，增长了30％. 比特币的区块链大小 从2019年初到2020年初，从198 GB增长到256 GB，增长了29％. 比特币的哈希率 在2019年经历了爆炸性的增长，从每秒42 exahash（EH / s）（或每秒42,000,000,000,000,000,000哈希）跃升至112 EH / s. 开采难度 从2019年初到年底增加了一倍多，从6 T增加到13 T. 比特币节点数 不幸的是，从2019年到2020年，该类别的整体数量下降了。侦听节点（即，公开开放以连接到其他节点的节点）的总数从6,344个减少到5,859个，下降了7％。活动节点总数从64,746个降至48,141个，下降了25％. 这 有效地址总数 从433,715增加到524,360，微调了20％. （已知）闪电网络通道总数 到2019年底从21,130跃升至36,130，增长了41％. 每通道平均容量 从3,115,316 […]

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2020年令人难忘，尤其是对于比特币而言。为帮助纪念今年的读者，我们请贡献者网络思考比特币的价格走势，技术发展，社区增长以及2020年的更多情况，并思考这一切对2021年可能意味着什么。集思广益和发人深省的文章。单击此处阅读2020年底系列的所有故事. 公元2020年。该短语的所有含义均处于现成图表的年份。令人讨厌的年鉴。然而，比特币的合成价格已经达到了历史最高点，远远超过了五年前的任何常态预测。在早期，对比特币怀有敌意的一类人现在购买了数亿美元的法定货币。价值的比特币，避免使用山寨币，并将自己选为下一波令人喘不过气的笨拙大师。这种情绪变化是非常可预见的，并且是从法定经济到比特币经济“转型”的重要组成部分. 唐纳德·约翰·特朗普总统在推文中提到了比特币。比特币中最大的欺诈者最终而且不可避免地被暴露为撒谎者和欺诈行为。欧盟决定需要自己的山寨币，表明它对比特币（或经济学）一无所知，为何创建了比特币，对此一无所知。姆努钦单方面宣布宪法现已“停用”，因为他下达了禁止美国人进行乘法的规定。. PayPal决定向其3.5亿用户公开合成比特币，而我自己的初创公司Azteco向7.6亿用户公开了实际比特币，在完全启动后不到三个月的时间内处理了超过100万美元。一种新的流感毒株，最早于2019年在美国发现，使所有人陷入了有史以来最大规模的歇斯底里事件之一. 当我说“图表外”和“一年生的年轮”时，我的意思是真的. 2021年：黎明破晓 还有希望。现在，普通人认为比特币是完全可靠，安全的，而不是骗局和很好的财富存储方式。在心理上正常的情况下，对比特币的一切怀疑都已烟消云散，越来越难找到主流媒体的虚假新闻报道，这些新闻对比特币有不好的评价。每当他们谈论它时，他们都会稍微低下头，好像他们在看着眼镜一样，不要假笑并以与讨论美元时相同的面无表情的敬意对待比特币。显然，从现在开始，董事会就已经不再使用比特币这个词了。可以肯定地说，每个新闻机构的董事会成员在比特币中都有很大的“头寸”，并且不想破坏其投资组合的价值. 这使我们走向未来；具体来说，是美国作为历史上最好，最强大的民族国家的未来地位。地球上最伟大的国家将如何应对比特币创造的新现实? 比特币及其衍生品的听证会在美国定期举行，专家证人总是要求作证，但未能正确描述引擎盖下的实际流程。其中有些人故意撒谎，有些出于无知而误导人。如果打算说真话的人使用正确的语言并排除了所有类比，那么他们唯一可能得出的结论就是 美国无法在其现行法律制度下监管比特币. 宪法保障 不可剥夺的 美国公民的权利，因此比特币是文本，因此受到了保护。可以更改比特币的唯一方法是修改宪法。这并不意味着添加新的修订，而是 完全删除第一修正案. 反比特币的主角不可避免地将面临强大而最终成功的法律挑战，这将消除CTFC，FinCEN或任何其他美国机构的任何“ BitLicense”或干扰的可能性。它还将消除在美国州一级进行干扰的任何可能性。遵守美国基本法的后果将使美国成为全世界所有比特币业务的中心，并将使价值数万亿美元的电子商务流经美国. 让我解释一下为什么会这样. 有人说比特币就是金钱。其他人则说这不是金钱。这些人说什么都没关系。重要的是三件事。比特币就是比特币网络完全可靠地完成了它的工作，以及比特币网络及其消息的真正本质是什么. 比特币是一个分布式分类帐系统，由对等网络维护，该网络监视并调节将哪些条目分配给哪些比特币地址。这完全是通过传输以下消息来完成的： 文本, 在网络中的计算机（称为“节点”）之间，在这些计算机上执行加密过程 文字讯息 验证其真实性以及邮件发件人和收件人的身份以及它们在公共分类帐中的位置。在比特币网络中的节点之间发送的消息是人类可读的且可打印的。在任何比特币交易中，没有任何迹象表明比特币不再是 文本. 它是 全部 文本, 每时每刻. 比特币可以打印在纸上。该输出可以采用不同的形式，例如机器可读的QR码，也可以打印为字母a至z和数字0至9。这意味着人类可以读取它们，就像“ Huckleberry Finn。 ” 在美利坚合众国成立之时，那个新国家的开国元勋们怀着对暴政的深刻智慧和厌恶之情，被他们逃离的国家缺乏自由出版的记忆所困扰，当时年轻的自由国家联合会的基本法则，即明确而明确的自由，即“新闻自由”。这项修正案之所以首先是因为它对自由社会至关重要。 《第一修正案》保证，所有美国人都有权行使自己的权利，发表自己喜欢的东西，不受任何限制或事先限制。. “国会不得制定有关宗教信仰建立或禁止其自由行使的法律；或剥夺言论自由或新闻自由；或人民和平集会的权利，并向政府请愿以纠正申诉。” 这条单行永远排除了任何限制比特币的法律 以任何方式. 1995年，美国政府在成文法上规定了限制从美国出口无许可证的加密软件产品的法律。这些商品被归类为“弹药”。菲利普·齐默尔曼（Philip Zimmerman）编写的突破性公共密钥加密软件“ Pretty Good Privacy”或“ PGP”的第一版从发行之日起就已经通过Bulletin Board Systems逃离了美国，但PGP的所有副本均不在美国境内。州是“非法的”。为了解决美国以外的所有PGP副本受到这种看法困扰的问题，制定了一项巧妙的计划，以第一项修正案作为使其合法发生的手段. PGP的源代码是 打印出来. 原始打印出了PGP源代码。来源： https://medium.com/swlh/why-america-cant-regulate-bitcoin-8c77cee8d794 就这么简单。一旦以书本形式打印了PGP的源代码，它便立即生效，更重要的是, 明确地, 属于第一修正案的保护。作为二进制文件，美国政府荒唐地试图断言非物质软件是一种设备，而不是文本（软件或“二进制文件”是可以在设备上运行的文本）。显然，软件是一种设备的说法显然是荒谬的，但与其在法庭上争辩这一点，不如浪费金钱，打印出PGP消除了人们对《第一修正案》正在发生的一切怀疑。. 印刷后的源代码被完全合法地运到另一个国家，并且没有任何挑战，然后通过OCR（光学字符识别）将其转移到机器上，该软件工具可以将印刷后的页面转换为文本文件，而无需人工操作。手动键入打印页面），从而生成从美国合法出口的PGP可执行文件. 现在，您应该清楚地清楚地知道与比特币的直接类比。 PGP和比特币都是： […]

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政策科 金融犯罪执法网络 邮局专栏39 维也纳，弗吉尼亚州22183 FinCEN案卷号FINCEN-2020-0020，RIN 1506-AB47 2020年1月4日 亲爱的先生或女士, 关于货币交易报告和记录保存的拟议法规似乎要求银行和货币服务业务（MSB）能够证明，当交易对手使用非托管钱包时，已识别的交易对手确实拥有一个或多个特定的加密货币地址。交易价值超过$ 3,000。 （3,000美元大关将调用记录保持要求，而10,000美元大关还将调用货币交易报告要求。） 该提案没有对提款和存款进行明确区分，因此，我认为上述所有权证明要求将适用于两种类型的交易（如果交易金额超过3,000美元且涉及到拥有无托管钱包的交易对手）. 从现在开始，我将称为“地址验证程序”的任何程序或措施称为“地址验证程序”，这些程序或措施试图证明交易对手的身份与一个或多个加密货币地址之间的所有权关系。我将一般流程本身称为“地址验证”。 在我的居住国荷兰，中央银行于去年秋天匆忙通过地址验证，以进行涉及交易所和托管人的交易，这些交易涉及到无人提款的钱包中提款。与您的建议相反，在这种情况下，无论交易金额多少，在荷兰提款都需要进行地址验证。从无主机钱包中存款不需要地址验证. 作为加密货币生态系统的长期顾问和教育者，我已经根据荷兰中央银行（De Nederlandsche Bank NV）最近采取的措施，广泛考虑了地址验证的实用性和可取性。我想与您分享我在这些问题上的想法. 总的来说，我坚信地址验证在打击金融犯罪方面不太可能非常有效，并且为商务和创新以及客户隐私和安全性带来了沉重的成本。. 在这封信中，我想说明为什么我对地址验证的做法如此持怀疑态度，为什么我认为你的建议不可行和不相称。在开始之前，我想对我的关键反馈的范围发表三点意见。. 首先，无论是从您的提议还是从您的任何其他评论中，我都无法确切地确定您提议的地址验证措施的类型。但是，我想假设您考虑的程序与荷兰中央银行目前向托管人和交易所推荐的程序类似. 因此，我将以其建议的程序为指导，以表述对地址验证的批评。这些建议的步骤如下： 供客户使用目标地址拍摄其钱包的屏幕快照 在交易过程中为客户和企业进行视频会议 让客户使用关联的私钥对目标地址进行数字签名 为了让客户将他们收到的少量比特币退还给交易所或托管人 为企业提供客户地址（大概是通过拥有前者的扩展公共密钥） 其次，我的例子仅限于将钱提取到未托管的钱包的情况。对于从无主机钱包中存钱的情况，可以利用相同的批评。实际上，对于存款而言，地址验证是一个更大的实际问题，因为加密货币交易通常会涉及多个未花费的交易输出作为输入（这意味着您必须将已识别的交易对手连接到多个地址，而不仅仅是一个地址）. 第三，您的法规还建议在托管交易对手的钱包但交易对手为客户的银行或MSB位于某些外国司法管辖区的情况下进行地址验证。我仅将评论仅限于交易对手使用无托管钱包的情况. 在打击金融犯罪方面没有成效 该提案旨在对地址进行核实，以打击各种各样的金融犯罪。例如，在执行摘要中, 提案 状态： 正如下文进一步解释的那样，美国当局发现，恶意行为者越来越多地使用CVC来促进国际恐怖主义融资，武器扩散，逃避制裁和交易性洗钱，以及买卖受管制物质，被盗和欺诈性身份证件以及获取设备，假冒商品，恶意软件和其他计算机黑客工具，枪支和有毒化学药品。此外，勒索软件攻击和相关的付款要求（几乎完全在CVC中定义）的严重性正在增加，并且G7特别指出了对勒索软件攻击的关注，“鉴于在COVID-19大流行期间针对主要部门的恶意参与者. 我不可能讨论有关所有这些罪行的地址验证程序。因此，我将讨论范围仅限于某些金融犯罪，这些金融犯罪至少是这些拟议法规所关注的主要部分：洗钱，资助恐怖主义和逃避制裁. 尽管在法律依据和实质方面有所不同，但这些在结构上都是非常相似的犯罪。我认为，出于相同的原因，地址验证程序对打击它们的影响很小. 例如，假设某交换所的客户打算通过比特币为某毒品卡特尔洗钱，并且该交换所通过让客户拍摄其钱包的屏幕快照来实现地址验证。这到底将如何阻止客户参与洗钱活动? 客户可以通过以下方式轻松地规避需求： 在自己的钱包中创建一个地址并截图。在交易所确认交易并且客户收到比特币后，他们可以将其转移到犯罪组织. 收到直接属于犯罪组织的地址，并将其合并到仅手表钱包中。客户拍摄了此仅监视钱包和目标地址的屏幕截图。交易所确认屏幕截图，然后将比特币直接转移到犯罪组织。客户永远无法访问比特币. 接收直接属于犯罪组织的地址并创建伪造的屏幕截图，例如使用 比特币钱包截图生成器. 交易所确认客户的屏幕截图，然后将比特币直接发送给犯罪组织。客户永远无法访问比特币. 有时，客户被骗到是money子，而不是故意支持犯罪组织。但是，即使对于这样的客户，我上面的思考也不会真正改变。如果可以诱骗客户成为犯罪组织的ule子，则不清楚屏幕截图如何帮助防止他们的愚蠢行为. 这些结论可以在大多数其他地址验证过程中更普遍地得出。我不仅选择了地址验证的屏幕截图实现。许多其他实际的实现方式（例如进行数字签名或退回一些资金）也会遇到类似的无懈可击的情况。. 总体而言，采用标准的客户尽职调查和交易监控程序后，地址验证程序似乎在打击洗钱，恐怖分子融资和逃避制裁方面确实没有提供任何其他明显的好处。. 我不太相信地址验证也可以很好地与其他类型的金融犯罪作斗争，至少不能以侵入性较小的方式做到这一点。我认为以上评论足以显示出地址验证在实践中会遇到的有效性问题的类型. 地址验证程序的费用 地址验证也要付出巨大的代价。确切地说，这些费用将取决于必须实施的银行和MSB采取的确切措施。但是，我想强调两个主要问题，它们在不同程度上可能会在某种程度上适用于地址验证的任何实际实施. 首先，地址验证程序是商业和创新的障碍. 例如，假设交易所要求所有交易对手通过其地址上的数字签名在其无主钱包上的身份和其加密货币地址之间建立联系。 （我暂时不担心这将是对任何事物的无效证明。） 大多数客户都不知道如何进行数字签名，这将导致过多的客户投诉和请求。它还将要求客户获得可以相对安全地允许他们进行这些数字签名的软件和硬件。由于实施了这种地址验证程序的混乱，很多业务可能会丢失. 当然，地址验证的某些可能实现对商业的入侵可能会稍微减少一些，例如钱包的屏幕快照（再次避免担心这将是对任何事物的无效证明）。但是即使在这里，我们也必须认识到，商业和创新的某些成本或复杂性将成为现实。. 例如，由于加密货币是可编程的，因此您也可以将它们发送到受分散协议而非人控制的地址。尽管这些去中心化协议目前主要是实验性的，但它们可能被证明具有非常有趣且有价值的用例. […]

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