https://twitter.com/brian_armstrong/status/1098656766605185024

Aktualizace 9. dubna 2019: QuadrigaCX přechází do bankrotu

Soud v Novém Skotsku schválil návrh na přesun případu proti společnosti QuadrigaCX do konkurzního řízení. Tento vývoj sleduje Ernsta & Mladí zpráva o čtvrtém monitoru, ve kterém firma doporučila reklasifikaci bankrotu pro případ a uvedla, že generální ředitel Gerald Cotten smíchal obchodní finance QuadrigaCX s jeho osobními financemi. V rámci úpadkového řízení Ernst &Young bude působit jako správce a bude mít mnohem větší prostor pro audit financí a obchodních praktik společnosti QuadrigaCX, a to kontrolou dokumentů z burzy a přímou prací například se svědky.

Aktualizace 22. března 2019: Dotčený formulářový výbor uživatelů QuadrigaCX

Doposud 119 ovlivněných uživatelů QuadrigaCX požádalo o zastupování přibližně 115 000 zákazníků, kteří zůstali uvězněni, když se v únoru ukončila obtěžovaná burza.

Z toho sedm bylo vybraný advokátními kancelářemi Miller Thomson a Cox a Palmer, aby s nimi spolupracovali, a Monitor, aby se pokusili získat chybějících 136 milionů dolarů, prozkoumali soudní dokumenty a komunikovali s dalšími dotčenými uživateli.

Do výboru jsou jmenováni Parham Pakjou, David Ballagh, Eric Bachour, Ryan Kneer, Magdalena Gronowska, Eric Stevens a Nicolas Deziel, přičemž jako náhradníci byli přiděleni Richard Kagerer a Marian Drumea.

Jeden člen výboru, Eric Bachour, byl rovněž zasažen horou Mt. Gox meltdown, takže má zkušenosti s bankroty a kryptoměnami.

Členové výboru budou zastupovat zhruba 960 uživatelů, kteří se přihlásili jako věřitelé, a dostanou náhradu za hotové výdaje.

Aktualizace 19. března 2019: Bloomberg získává oficiální dokumenty o změně jména Patryn

Bloomberg získal důkazy od kanadských úředníků, aby prokázal, že Michael Patryn je Omar Dhanani. Spoluzakladatel QuadrigaCX, který se údajně distancoval od operace v roce 2016, si dvakrát změnil jméno, v letech 2003 a 2008. Poté, co byl deportován ze Spojených států po 18měsíčním federálním trestu odnětí svobody za krádež identity související s kreditní kartou, Dhanani změnil své jméno na Omar Patryn v roce 2003 a poté na Michael Patryn v roce 2008, odhaluje certifikát Britské Kolumbie Vital Statistics Agency. V režimu inkognito založila společnost Dhanani / Patryn směnárnu elektronické měny, Midas Gold Exchange, a poté pokračovala ve spoluzakládání společnosti QuadrigaCX. Komunita již dlouho spekulovala o tom, že Dhanani a Patryn jsou jedno, ale chyběly tvrdé důkazy, které by toto tvrzení dokázaly.

Aktualizace 15. března 2019: Odstoupení právního týmu a kanadská vláda požaduje nařízení – Jessie Willms

Jennifer Robertson zveřejnila prohlášení a hledá nový právní tým

V tvrzení zveřejněná jejími právníky 13. března 2019, Jennifer Robertson, vdova po Geraldu Cottenovi, prozradila, že během sporu s CIBC její manžel smíchal své osobní finance s prostředky QuadrigaCX za účelem zpracování výběrů:

“I když jsem neměl žádné přímé znalosti o tom, jak Gerry provozoval firmu, řekl mi, že vrací své vlastní peníze zpět do QCX, aby financoval výběry uživatelů v roce 2018, zatímco peníze CIBC zůstaly zmrazené,” řekl Robertson.

V prohlášení se rovněž uvádí, že právní tým Stewarta McKelveye již nebude zastupovat Robertsona z důvodu blíže neurčeného střetu zájmů:

“Stewart McKelvey mi poradil, že s ohledem na obavy ohledně možného střetu zájmů, které byly vzneseny v důsledku informací, které se Monitoru dostalo do pozornosti od zahájení procesu CCAA, se stáhly z zastupující QuadrigaCX (QCX) a další žádající společnosti v procesu CCAA, “uvádí se v prohlášení.

Vyzývá k regulaci v reakci na QuadrigaCX Fiasco

Není žádným překvapením, že vzhledem k rozsáhlému mediálnímu pokrytí QuadrigaCX vyzývají kanadská mainstreamová média svou vládu, aby zajistila lepší dohled a regulaci kryptoměn, zejména kryptoměnových burz.

V reakci na tyto výzvy k větší regulaci, jakož i na žádosti některých kryptoměnových společností o regulační jasnost, Kanadští správci cenných papírů (CSA) a Kanadská regulační organizace pro investiční průmysl (IIROC) zahájil diskusi papír 14. března 2019, s „Novým navrhovaným platformovým rámcem“, jehož cílem by bylo konkrétně přizpůsobit předpisy rizikům, která kryptoměnové burzy představují.

CSA je federální vládní agentura koordinující finanční předpisy pro kanadské kapitálové trhy a IIROC je samoregulační organizace v oboru, která dohlíží na investiční dealery na kanadských dluhových a akciových trzích.

Článek požaduje komentář od krypto / fintech společností, účastníků trhu / investorů a dalších zúčastněných stran, aby zjistil, jaké předpisy by nejlépe odpovídaly rodícímu se trhu s kryptoměnami. Mezi těmito nařízeními a požadavky chtějí agentury pochopit, jak přistupovat k úschově, osvědčování fondů, strukturám poplatků, pojištění fondů, řízení střetu zájmů, zúčtování a vypořádání a dohledu nad trhem.

Navrhovaná nařízení by se vztahovala na kanadské platformy a platformy s kanadskými investory. Uzávěrka komentářů je 15. května 2019.

Aktualizace 2. března 2019: The Globe and Mail has retrieved a džbánek Omar Dhanani. Obrázek, který je velmi vyhledávaným důkazem ve snaze o propojení Dhanani s Patrynem, zřejmě potvrzuje Patrynovu identitu jako Dhanani (více informací v tomto článku v části „Loose Ends and Conspiracy Theories“)..

Aktualizace 2. března 2019: Směnárna kryptoměn Kraken zahájila bounty kampaň pro probíhající vyšetřování QuadrigaCX. Burza nabízí odměnu 100 000 $ každému, kdo může poskytnout tipy / důkazy, které povedou vymáhání práva k chybějícím fondům. Podání tady.

Aktualizace 5. března 2019: Ve své třetí zprávě jako monitor E&Y naznačilo, že chladné peněženky QuadrigaCX jsou prázdné. Pět ze šesti těchto peněženek bylo od dubna 2018 prázdných, zatímco šest z nich bylo vyprázdněno asi týden před Cottenovou smrtí. Firma také našla důkazy o tom, že společnost QuadrigaCX / Cotten provozuje na burze 14 účtů, které „mohly být vytvořeny mimo [její] běžné procesy“. Společnost vysvětluje, že těmto účtům mohly být připsány neexistující nekryté vklady a byly registrovány pod několika přezdívkami. Ve stejné zprávě E&Y také zjistil, že QuadrigaCX / Cotten držel účty nejméně na čtyřech dalších burzách, které byly dříve identifikovány analýzou blockchainu od Jamese Edwardsa a Taylora Monahana; QuadrigaCX může mít na těchto burzách stále prostředky. Nakonec firma převedla přibližně 25 milionů USD CAD z platebních procesorů QuadrigaCX na svůj vlastní účet v Royal Bank of Canada.

Aktualizace: 5. března 2019: během dnešního soudního jednání soudce Wood udělil společnosti QuadrigaCX 45denní lhůtu pro řízení. Rovněž jmenoval Petera Wedlakeho, právníka Granta Thortona, který je součástí právního zástupce společnosti QuadrigaCX, hlavním ředitelem restrukturalizace společnosti, ačkoli soudce se nejprve zdráhal schválit pozici z hlediska nákladů a efektivity. Soud se znovu sejde v dalším kole řízení dne 18. dubna 2019, přičemž prodloužení prodlužuje ochranu věřitelů QuadrigaCX až do 23. dubna 2019. Zdroj.

Zakladatel společnosti QuadrigaCX Exchange, Gerald Cotten, zemřel před více než dvěma měsíci a po jeho smrti s ním údajně šly klíče do chladírenského skladu burzy do hrobu.

To je příběh, kterého se QuadrigaCX drží v posmrtném nepořádku, který následoval po smrti zakladatele. Situace byla přirovnána k druhému Mt. Gox, přičemž některé z největších rozdílů spočívají v tom, že nevíme, zda je QuadrigaCX solventní či nikoli, a neexistují žádné tvrdé důkazy o nečisté hře jménem výměny. Existuje však také více otázek než odpovědí a nedostatek přesvědčivých důkazů nebo transparentnosti situace (včetně toho, zda existují chladné peněženky a zda je či není QuadrigaCX upřímný v tom, že k nim nemá přístup) je nejbližší podobou burzy s Mt. Gox: nikdo si není úplně jistý, co se stalo a co se děje.

To vedlo média, komentátory sociálních médií a další hlasy komunity k tomu, aby viděli fakta případu různými čočkami. Někteří argumentovali tím, že QuadrigaCX nemá žádné studené peněženky, jiní říkali, že musí lhát o tom, že nemají přístup k těmto fondům. Jeden odvážný tábor dokonce zpochybnil pravděpodobnost Cottenovy smrti. Toto spiknutí je nejasné, protože úmrtní listy jsou veřejné (i když je Cottenovo jméno v certifikátu chybně napsáno jako „Cottan“, což je pravděpodobně čestná chyba překročení jazykové bariéry); Zeměkoule a pošta reportéři dokonce cestovali do Jaipuru a mluvili s lékaři, kteří ověřili jeho smrt.

Tito lékaři, jak si vzpomínají účty, také signalizovali, že Cottenova smrt byla nekonvenční, stejně jako bylo zacházeno s tělem – ale o tom později.

QuadrigaCX by uchovala Cottenovu smrt před veřejností a jejími klienty asi měsíc, což je dostatek času na to, aby jeho vdova, Jennifer Robertson, mohla převést obsah majetku jejího manžela, jak je stanoveno v jeho závěti – dokument aktualizovaný dva týdny před jeho smrtí – do jejího jména. Po celou dobu si zákazníci stěžovali na jejich neustálý boj o výběr hotovosti a mincí z burzy. Od té doby ukončila svoji činnost z důvodu své samozvané neschopnosti získat přístup ke studeným peněženkám za účelem řešení těchto problémů s likviditou.

Spousta postižených uživatelů si myslí, že finanční prostředky jsou pryč a peněženky neexistují, a hromadí se důkazy – některé tvrdé, jiné měkké -, které naznačují, že na současném stavu je něco v nepořádku.

Po korespondenci s více osobami, kteří buď dobře znali Cotten, byli zákazníky QuadrigaCX nebo byli spojeni s obchodem burzy, Bitcoin Magazine zjistili, že operace QuadrigaCX již nějakou dobu obklopují otázky – dost na to, aby ospravedlňovaly skepsi ohledně příběhu, který předkládá.

Tento účet poskytne přehled toho, co zatím známe. Snaží se být důkladný, ale ne vyčerpávající a zacházet se spiknutími skepticky, aniž by je ignoroval.

Problémy s vařením

Gerald Cotten neočekávaně zemřel 9. prosince 2018 během dovolené v Indii. Jeho náhlá smrt byla koncipována jako vyvrcholení sedmiletého Cottenova boje s Crohnovou chorobou, ačkoli Cottenova smrt ve věku 30 let je u lidí s touto chorobou vzácná. Zemřel v nemocnici Fortis Escorts Hospital v Jaipuru v Indii, kde údajně líbával se svou novomanželkou Jennifer Robertsonovou, když měl extrémní bolesti zažívacího traktu..

Ačkoli Dr. Sharma původně diagnostikoval cestovní průjem při první návštěvě Cottena v nemocnici, Cottenův stav se rychle zhoršil. O dvacet čtyři hodin později, poté, co byl znovu přijat, Cotten zemřel na srdeční zástavu vyvolanou septickým šokem, když mu byla perforována střeva, uvádí zpráva o smrti.

Doktor to řekl Zeměkoule a pošta že Cottenova smrt byla „lékařsky neobvyklá“, zejména způsob, jakým se jeho stav tak rychle dramaticky zhoršil. On a jeho zaměstnanci jsou dokonce trochu „[nejistí] ohledně diagnózy.“

Nebyla provedena pitva a zjevné záhady obklopující Cottenovu smrt se staly komplikovanějšími, když byl připraven na pohřeb. Dr. Semmi Mehra, specialista na balzamování na Mahatma Gandhi Medical College & Nemocnice, kterou se Robertson pokusil zaměstnat na balzamování Cottena, to odmítla, protože tělo pocházelo z hotelu, v němž pár líbánky místo z nemocnice, kde Cotten procházel.

“Ten chlap mi řekl, že tělo přijde z hotelu.” Řekl jsem: ‚Proč ten hotel? Neberu si z hotelu žádné tělo, mělo by to pocházet z Fortisu, “řekla Dr. Mehra Zeměkoule a pošta.

Nasměrovala by je na veřejnou lékařskou školu v této oblasti, která by nakonec zabalzamovala zesnulého krypto magnáta, Zeměkoule a pošta zprávy.

Cottenova smrt opustila vedení společnosti bez jasného nástupce, protože Cotten nezanechal žádné pokyny pro jmenování nového generálního ředitele, což je dohled, který komplikuje zjevnou neschopnost burzy získat přístup k fondům studené peněženky. Dne 25. ledna 2019 bylo svoláno mimořádné zasedání akcionářů, kde byli jmenováni noví ředitelé. Výsledkem setkání bylo zvolení Jennifer Robertson, jejího nevlastního otce Thomase Beazleyho a Jacka Martela do představenstva. Schůzka se podle rozhovoru údajně konala během konferenčního hovoru Bitcoin Magazine měl s Michaelem Patrynem, spoluzakladatelem burzy, který tvrdí, že se od burzy distancoval od března 2016.

Řekly to dva zdroje, které Cottena znali Bitcoin Magazine že byli šokováni, když slyšeli, že Cotten nezavedl pohotovostní plány pro svůj náhlý odchod, když řekl, že to bylo pro člověka, který měl vždy v popředí bezpečí, mimo charakter..

“Toto je část, která je trochu chlupatá,” řekl Michael Perklin, ShapeShift CISO. Bitcoin Magazine. “Aby firma fungovala šest let a neměla plán kontinuity činnosti?” To je neuvážené. Byl jsem neuvěřitelně šokován, když jsem zjistil, že nemají přístup k peněžence. Gerry byl velmi chytrý muž. Bylo v rozporu s jeho osobností nemít zálohu, kdyby ho srazil autobus. Rozhodně nám chybí důležité věci, “

Dodal: „Gerry aktualizoval svou vůli dva týdny před smrtí. To dokazuje, že o těchto věcech přemýšlí. “

QuadrigaCX čekal na zveřejnění Cottenovy smrti více než měsíc a ještě čekali, aby přiznali, že společnost má potíže se shromážděním likvidity na počest výběrů.

Než se směnárna zavřela, Jennifer Robertson prošla podmínkou, aby aktiva v Cottenově statku převedla na její jméno. Během tohoto mezičasu uvedla (a údajně prodala) Cottenovu plachetnici / jachtu a vložila čtyři nemovitosti do trustu zvaného Seaglass Trust, přičemž na dvě z nich si údajně vzala druhou hypotéku. Jedna z těchto nemovitostí, bývalý domov Cottena a Robertsona v 71 Kinross Court v Novém Skotsku, byla prodána, zatímco další nemovitost v Kelowně v Britské Kolumbii byla také prodána, uvedl anonymní zdroj Bitcoin Magazine.

Problémy s likviditou

Před Cottenovou smrtí uživatelé zapojeni do měsíčních problémů s výběrem zhoršili reputaci burzy a pohnutou historii. Dokonce už brzy jako březen 2018, špatný tisk sužoval výměnu za zpožděný výběr o více než 100 000 $. Tato otázka by mohla být důsledkem chabého vztahu burzy s jejími kanadskými bankovními partnery, boje, který vyvrcholil v listopadu 2018, kdy kanadský nejvyšší soud rozhodl převzít kontrolu nad 21,6 miliony dolarů poté, co kanadská Imperial Bank of Commerce (CIBC) zmrazila účty související s Podnikání společnosti QuadrigaCX. Ztratila také nezanedbatelnou částku etheru kvůli chybě chytrého kontraktu v červnu 2017 v hodnotě 17 milionů USD v té době.

Bankovní potíže QuadrigaCX byly opakujícím se tématem pětileté historie burzy, podle mnoha Bitcoin Magazine z nichž všechny požádaly o zachování anonymity kvůli citlivosti probíhajícího případu.

Jeden dlouholetý uživatel QuadrigaCX podal tiket 14. srpna 2018 poté, co se na konci července pokusil vybrat hotovost. První odpověď podpory QuadrigaCX podivně tvrdí: „Oba byly zpracovány a dorazí za několik let [sic].“ Poté, co si uživatel nadále stěžoval na to, že neobdržel své prostředky, následný e-mail uvedl: „Neexistuje žádný problém, pouze probíhající problémy … s bankami,“ – známá mantra burzy v reakci na problémy s výběrem.

Poté, co několik týdnů obešel e-mail s podporou QuadrigaCX, tento zákazník obdržel své prostředky téměř dva měsíce poté, co o ně požádal, a měsíc poté, co otevřel lístek podpory.

Tato zkušenost se zdá být pro kurz stejná, protože jiný uživatel si stěžoval, že žádosti o výběr pro sebe a ostatní byly označeny jako úplné po podobné měsíční výměně tam a zpět s QuadrigaCX, ale prostředky stále nebyly vloženy do jejich účty.

“Přestali mi odpovídat na e-maily po 11. lednu,” řekl tento uživatel Bitcoin Magazine. Uvedl, že 8. prosince 2018 zahájil žádost o výběr, která byla 22. prosince 2018 označena jako dokončená, a to navzdory tomu, že na bankovní účet uživatele nepřišly žádné prostředky. Tento konkrétní jedinec má svázaných 2 000 $. Mluvili jsme s jednotlivcem s podobnou zkušeností, kterému chybí 1100 USD a další, který ztratil více než 1 milion USD CAD poté, co nedokázal uspokojit výběr.

Michael Perklin uvedl, že QuadrigaCX má bankovní potíže „[od prvního dne“. “

“Vím, jak velmi obtížné bylo získat bankovní vztah,” řekl v souvislosti s tvrdohlavou povahou, s níž kanadské banky zacházejí s korporátními účty u kryptoměnových společností..

Perklin dále uvedl, že „všechny společnosti, které se zabývaly kryptoměnami v Kanadě, jako například QCX, čelily obrovským problémům při otevírání a vedení bankovních účtů. Společnost QCX se několik let střídala na několika bankovních účtech, aby zůstala před uzavřením účtu. I když se to mohlo zdát temné, byl to jediný způsob, jak může QCX nadále sloužit zákazníkům. “

Potvrdil také kanadský odborník na obchodní strategie a osvědčené postupy, který požádal o zachování anonymity Bitcoin Magazine že vztahy QuadrigaCX s bankami byly stresovaným a neustálým „bojem“. Dokonce představili společnosti Cotten a QuadrigaCX potenciálnímu bankovnímu partnerovi, ale poté, co společnost neposkytla „informace o skutečném vlastnictví“, banka odmítla s výměnou obchodovat (neposkytnutí těchto informací společností QuadrigaCX, uvedl zdroj) udělejte spojení mezi Michaelem Patrynem a bývalým Omarem Dhananim, něco, o čem pojedeme více v tomto článku v části „Volné konce“).

Zdroj je přesvědčen, že tyto problémy jsou věrohodným důvodem pro více společností společnosti QuadrigaCX (QuadrigaCX Fintech Solutions Corporation a Whiteside Capital Corporation)..

Zdá se, že smrt generálního ředitele burzy tyto bankovní problémy buď prohloubila, nebo je důkladněji odhalila veřejnosti. A zatímco Perklin označil problémy s převodem peněz QuadrigaCX za nepřekvapivé, některé aspekty procesu výběru na burze nebyly nic jiného než – konkrétně nabízet výběr hotovosti v hotovosti poštou nebo osobně jako výhodnější možnost.

Několik klientů hlásilo, že dostávali tisíce dolarů prostřednictvím služby Canada Post. Mluvíme s několika z těchto uživatelů, Bitcoin Magazine ověřil tyto zprávy: Jeden z těchto jednotlivců nám řekl, že zatímco tři balíčky, které obdrželi, uváděly jako zpáteční adresu QuadrigaCX, Vancouver, sledovací informace Kanadské pošty uvádějí původ balíků jako Richmond, Britská Kolumbie; Calgary, Alberta; a Sherwood Park, Alberta.

Kromě používání Canada Post nabízel QuadrigaCX výběr hotovosti prostřednictvím osobních vyzvednutí. Tato praxe, i když v odvětví kryptoměn není úplně neslýchaná, pro maloobchodní burzy prakticky neexistuje (Coinsquare, jedna z mála legitimních burz, které ji nabízejí, již není). Více než jen nekonvenční, je podezřelá provizorní, laxní povaha, s níž výměna probíhala při zpracování těchto výběrů.

Jeden z Bitcoin Magazine zdroje připomněly, že na konci ledna po „získání obchvatu“ od listopadu, kdy každý pokus o převod hotovosti skončil, bylo jeho zpracování šest a půl hodiny na místo vyzvednutí Laval, přičemž každý pokus o převod hotovosti skončil jeho zpracováním a zrušením. Tento proces trval týdny; klient se dokonce pokusil převést peníze do etheru, aby se stáhl na jinou směnu, ale narazil do stejné slepé uličky. Když se uživatelé pokusili získat odpovědi, jejich dotazy byly uspokojeny mlčením na sociálních médiích, podporou lístků a voláními do kanceláří QuadrigaCX.

“Po Vánocích jsme toho měli dost a vybrali jsme si vyzvednout si peníze v místě v Lavalu.” Poslali nám e-mail s potvrzením, že bylo zpracováno a bude k dispozici 21. ledna v 10 hodin, “vysvětlil zdroj. “Na toto místo jsme jeli 6,5 hodiny, jen abychom našli neexistující kancelářskou sadu s tam umístěnou poštovní schránkou.” Žádná osoba. Nikdo v budově o té společnosti také nevěděl. Zavolali jsme a nechali zprávy na uvedeném čísle a jeli domů. Nakonec nám zavolal o týden později a řekl, že QuadrigaCX mu nedává peníze na rozdání, ale kdyby mu dali naši hotovost (měli mu dát 5k), rezervoval by si z toho naši částku a poslal nám zprávu, abychom si vybrali to nahoru. O dva dny později nám poslal SMS a řekl, že mu peníze nedávají, a bude v kontaktu. “

To bylo naposledy, co slyšeli od hotovostního lokaje QuadrigaCX, který, soudě podle jeho odpovědí, měl jen malou souvislost s výměnou, kromě toho, že byl prostředníkem plateb v hotovosti. O několik dní později burza oznámila Gerryho smrt a její pravděpodobnou platební neschopnost.

Jak bylo uvedeno výše, bankovní vztahy QuadrigaCX neexistovaly a Robertson ve svém čestném prohlášení připouští, že burza „neměla žádné bankovní účty pro firmy“. Hotovost by pravděpodobně bylo těžké získat pro výměnu bez firemního účtu s licencovanou bankou nebo fiduciárním partnerem. Místo toho se burza musela spoléhat na mozaikový bankovní systém, který se skládal z devíti platebních procesorů, včetně kanadských Byllů a Billerfyho.

Generální ředitel společnosti Billerfy Jose Reyes byl zapojen do řízení z listopadu 2018, které skončilo tím, že kanadský nejvyšší soud zmrazil 25 milionů USD CAD vázaných na obchod burzy. Podle soudu dokumenty, nechal zmrazit tři osobní účty a dva korporátní účty pro Costodian Inc., dalšího zpracovatele plateb, který QuadrigaCX používal pro své podnikání, jehož jediným ředitelem a úředníkem je Reyes. Reyes převedl na svůj osobní účet částku 1 nebo 2 miliony CAD z korporátních účtů společnosti Costodian, takže soudu nebylo jasné, co se týče vlastnictví milionů vkladů od 388 uživatelů.

„CIBC nebyla schopna určit, do jaké míry mají vkladatelé, Costodian, Reyes, QuadrigaCX a / nebo Billerfy Labs Inc. („ Billerfy “) nárok na sporné fondy,“ uvádí soudní příkaz.

Těch 25 milionů dolarů je stále v limbu, spolu s dalšími 5 miliony USD v CAD, které burza drží v bankovkách pro prostředky držené jinými zpracovateli plateb. Ernst & Společnost Young (EY) jako monitorující soudní řízení kontaktovala zpracovatele, aby tento dluh vymohli. Ve své druhé zprávě monitor odhalil, že obdržel 20 milionů dolarů bankovních směnek od společnosti Costodian, i když musí počkat na schválení Royal Bank of Canada (RBC), aby uvolnilo bankovní směnky, které mají být uloženy do výplaty účet, který monitoruje.

Ve své druhé zprávě EY rovněž uvedla, že soudní spory Robertsona a QuadrigaCX docházejí, což naznačuje, že nejsou daleko od úplného vyčerpání finančních prostředků. Pokud RBC vymaže bankovní směnky na výplatní účet, udrží to právní operace burzy nad vodou v průběhu soudní síně a restrukturalizace.

Vstup do soudní síně

Poté, co byla 28. ledna 2019 offline, kvůli údajné údržbě burza vyšla veřejně a řekla, že nemá přístup ke svému chladírenskému skladu, protože Cotten byl jediným strážcem klíčů peněženky. V místopřísežném prohlášení podaném u Nejvyššího soudu v Novém Skotsku vdova po Cottenové Jennifer Robertson uvedla, že finanční prostředky jsou pravděpodobně ztraceny.

“Inventář kryptoměny QuadrigaCX je nedostupný a část z něj může být ztracena.”

5. února 2019 burza požádala o ochranu věřitelů u Nejvyššího soudu v Novém Skotsku. Společnost EY byla jmenována monitorem případu, což jí poskytlo zákonná práva dohlížet na kompenzační účet pro uživatele QuadrigaCX a také sledovat aktuální zůstatky kryptoměny na burze a veškerý hardware, který může obsahovat informace o společnosti (jmenovitě klíče / semena pro údajné chladírenské úložiště ).

Ve své první zprávě jako právní monitor EY uvedla, že začala financovat kompenzační účet dlužníků částkou 150 000 USD, kterou Robertson poskytla ze svých osobních financí. Společnost zejména uvedla, že společnost QuadrigaCX „neúmyslně“ zaslala bitcoiny v hodnotě přibližně 460 000 CAD do studených peněženek, k nimž její zaměstnanci údajně nemají přístup. Možná v reakci na tuto chybu společnost převzala kontrolu nad zbývajícími finančními prostředky peněženky QuadrigaCX i nad prostředky, které byly omylem převedeny, a umístěna do vlastního chladírenského skladu, druhá zpráva monitoru odhaluje.

Stejně jako u jiných výměnných skandálů v tomto odvětví netrvalo dlouho, než společnost QuadrigaCX shromáždila kontradiktorní seznam reklamací vedených investory. S finančními prostředky pro více než 100 000 uživatelů, o kterých dosud nebylo známo, se seřadily přední kanadské advokátní kanceláře, které zastupovaly tisíce těch, kteří přišli napadnout společnost u soudu. Tito právníci měli datum soudu dne 14. února 2019, aby určili, kdo získá právo zastupovat poškozené klienty v soudních řízeních, která se blíží.

Poté, co rozhodnutí odložil o týden kvůli síle konkurenčních firem, předsedající soudce Nova Scotia Court Wood nakonec dal nabídku Millerovi Thompsonovi a Coxovi & Palmer za svou zjevnou odbornost s Zákon o uspořádání věřitelů společností (CCAA), část kanadských soudních sporů, které ovlivňují případy platební neschopnosti, a digitální aktiva.

“Miller Thompson má v některých oblastech další hloubku, včetně větších řízení CCAA a kryptoměny … Vztah mezi těmito dvěma společnostmi byl pečlivě promyšlen s ohledem na minimalizaci nákladů.” Kormidelník & Palmer se bude zabývat oblastmi jejich odbornosti, včetně místních soudních sporů a soudních vystoupení. Miller Thompson poskytne odborné znalosti při jednání s velkými věřitelskými skupinami a technologií kryptoměn, “napsal soudce v a soudní příkaz.

Případ znovu vstoupí do legální arény 22. února pro další kolo řízení.

Kam se fondy dostanou?

QuadrigaCX tvrdí, že fondy jsou nepřístupné, ale někteří věřitelé i odborníci na blockchain si začínají myslet, že fondy ve skutečnosti nejsou.

Pro začátek společnost QuadrigaCX odmítla potvrdit své rezervy chladírenského skladu zveřejněním veřejné adresy těchto peněženek. Jeden uživatel Reddit, dekoze, tvrdí, že má sledované prostředky z adresy horké peněženky uvedené v čestném prohlášení Robertsona k pěti peněženkám, které by mohly být součástí studených peněženek burzy. Tyto peněženky nedávno poslaly a rozdělily mezi sebe 104 365 BTC, což je částka téměř na stejné úrovni jako 103 BTC, které QuadrigaCX „neúmyslně“ poslal do svých studených peněženek 6. února 2019.

Další analýza transakcí blockchain naznačuje, že QuadrigaCX cykluje fondy prostřednictvím konkurenčních burz a také našly málo důkazů o tom, že existují nějaké rezervy studené peněženky.

James Edward (@ProofofResearch) nejprve upustil tuto bombu. Na základě depozitních adres poskytnutých zákazníky QuadrigaCX jeho transakční analýza bitcoinového blockchainu nenašla žádné stopy po rezervách studené peněženky. Místo toho našel závratnou stopu transakcí do a z populárních burz, jako jsou Kraken, Bitfinex a Poloniex, něco, co posílil pozdějším výzkumem pomocí peněženek objevených dekoze (což Edward, v tomto nejnovějším výzkumu, aktivně spory jsou studené peněženky).

Taylor Monahan, generální ředitel peněženky Ethereum MyCrypto, potvrdila Edwardova zjištění vlastní analýzou blockchainu Ethereum. Stejně jako Edward nenalezla žádné přesvědčivé důkazy o tom, že společnost QuadrigaCX fungovala se studeným uložením peněženky, a sledovala také klikatou stopu transakcí, které vedly k dalším výměnám, jako je Bitfinex a především ShapeShift.

“Je to prostě bizarní,” řekla Bitcoin Magazine.

“Je naprosto hypotetické, že je možné, že má QuadrigaCX někde skryté skryté úložiště, pouze a pouze tehdy, pokud místo mezi horkou a studenou peněženkou šly přímo z uživatelských vkladových adres do studené peněženky.” Nyní jsem procházel jejich transakcemi déle než tři roky a je pro mě velmi těžké si představit, že… se všemi praktikami, které jsem viděl, s tím, jak fungují a jak často přesouvají prostředky, mají mechanismus, jak je vkládat do studená peněženka, kterou si nikdo nevšiml. “

Skrytá nebo ne, není přesvědčena, že tam studené peněženky jsou, protože našla pouze jednu instanci studené peněženky s přibližně 4 000 ethery po dobu delší než jeden rok, po které byly části těchto prostředků odeslány do horkých peněženek pro QuadrigaCX nebo konkurenční burzy. U zbývajících peněženek, které Monahan sledovala, věří, že společnost QuadrigaCX mohla vytvářet trh, aby zlepšila vzhled směnné likvidity.

“To by znamenalo, že je nutné získávat mince z externího zdroje, aby bylo možné splnit žádosti o výběr, protože hrají o své vlastní peníze,” kvalifikovala se. “I když tomu tak je, nedokážu si představit, proč by si vyměňovali ether prostřednictvím ShapeShift.” To bylo něco, co důsledně dělali v průběhu let. “

Burza posílající prostředky na jinou burzu není nic nového; arbitráž mezi burzami a meziobchody jsou v tomto odvětví běžné. Ale aktivita QuadrigaCX nedává moc smysl, řekl Monahan Bitcoin Magazine, zejména miliony v etheru, které byly odeslány společnosti ShapeShift, která účtuje vyšší poplatky než jiné burzy pro pohodlí okamžitých swapů kryptoměny.

Pohybem finančních prostředků by mohli být zákazníci, kteří vkladají z vlastní vůle, což Monahan ve své analýze bere v úvahu. Říká, že tyto výběry jsou pravděpodobně označeny vícečíselnými hodnotami, zatímco prostředky, které QuadrigaCX posílal, mohou být zastoupeny zaokrouhlenými čísly.

“Když se podíváte hluboce na to, jak operace něco dělá … každý má své malé vtipy.” Například pro Quadrigu rádi posílají přesné částky. “

Důvodem pro cyklování fondů prostřednictvím různých burz je systém částečných rezerv, stejný postup, jaký banky dnes používají k zamíchání úvěrů. Pokud by QuadrigaCX neměla v peněženkách dostatek na pokrytí masivního výběru bitcoinů, poslala by ether na něco jako ShapeShift, aby tyto prostředky převedla na bitcoin, aby si uctila výběr.

Generální ředitel Coinbase Brian Armstrong věří, že toto je nejpravděpodobnější scénář. V Twitter vlákno, s odvoláním na vlastní interní transakční analýzu burzy spekuluje: „Vzory odesílání z chladírenského skladu naznačují, že se pokusili udržet burzu nad vodou a možná se pokusili vyměnit si cestu z díry“ – díra, která byla částečně vykopána výměna ztrácí zhruba 67 000 etherů na chybu smlouvy. To bylo v červnu 2017, poté výměna začala vyčerpávat jejich „studené peněženky“, tvrdí Armstrong.

Spojte to s medvědím trhem v roce 2018 a máte krizi solventnosti.

“To znamená, že alespoň několik lidí uvnitř QuadrigaCX vědělo, že běží zlomkově.” Pokud ano, pak je možné, že předčasná smrt jejich generálního ředitele byla použita jako odbytiště pro potopení společnosti, “uzavírá.

V našem rozhovoru Monahan zaznamenal pokles objemu transakcí po roce 2017, což lze připsat buď Armstrongovu závěru, nebo anemické povaze trhu v medvědím propadu, který začal v roce 2018.

“Určitě můžete říci, že množství peněz, které se pohybovalo, bylo v roce 2017 velmi vysoké a ubývalo se. Před rokem 2017 vidíte méně aktivity.” Zda to naznačuje něco na konci QuadrigaCX, je těžké říci, protože každá výměna prochází tímto [po býčím běhu 2017]. “

Když byl dotázán na sílu takových transakčních analýz, Perklin varoval, že „jediným způsobem, jak získat mapu všech pohybů QCX, bude získat všechny adresy vkladů.“

Volné konce a konspirační teorie

O všem, co víme o QuadrigaCX, je tu také spousta toho, co nevíme – stejně jako spousta znepokojivých mezer mezi těmito dvěma.

Vezměme si například, že spousta uživatelů, kteří hlásí příjem mzdových vkladů od společnosti RNC Inc., o které se předpokládá, že je Robertson Nova Management Inc., společnost spravující nemovitosti registrovaná na Robertsonovo jméno. V řádcích e-mailů potvrzujících tyto vklady je uveden jeden ze dvou e-mailů vázaných na Robertsona. Tyto vklady jsou v rozporu s Robertsonovým místopřísežným prohlášením, že se neúčastnila podnikání společnosti, když byla Cotten naživu.

Otázky se také týkají identity Michaela Patryna, spoluzakladatele QuadrigaCX, který to řekl Bitcoin Magazine že v březnu 2016 přerušil vztahy s QuadrigaCX. Odešel uprostřed širšího exodu společnosti, který zničil akcionáře sedící v představenstvu společnosti. Tito ředitelé, jak tvrdil Patryn, byli rozrušení rozhodnutím Cottena nezveřejnit společnost na Kanadské burze cenných papírů, což byl příslib, který dal rok před rokem 2015 a který vedl k tomu, že společnost získala v soukromém kole fundraisingu 850 000 USD. Téhož roku burza zveřejnila svůj poslední finanční audit a vykázala tržby sotva 80 000 USD.

Patryn, který vlastní zhruba 17 procent akcií společnosti, koupil mnoho akcií od těchto jednotlivců, protože „chtěl věci napravit“ a tvrdil, že mnoho z těchto akcionářů byli osobní přátelé a investovali, protože mu „věřili“.

Někteří skeptici mezitím nevěří, že Patryn upřímně vyjadřuje svou identitu. Kritici a internetoví zastánci argumentují tím, že „Michael Patryn“ je alias pro „Omar Dhanani“, ex-kon z Kalifornie, který se v roce 2004 věnoval krádeži identity a podvodům po rozsáhlé bustě členů zapojených do syndikátu počítačové kriminality ShadowCrew. Omar Dhanani údajně začal používat alias Omar Patryn v roce 2005, podle případ propadnutí, a v roce 2008 byl deportován zpět do Kanady.

Spojení mezi Michaelem a Omarem spočívají na sdíleném příjmení, stejně jako přítomnost Dhananiho příbuzného Nazmin Dhanani na registrace společnosti pro reklamu MPD, kterou vytvořil Michael Patryn v roce 2009. Michael Patryn by zahájil Midas Gold Exchange, online směnárnu elektronické měny, která měla vazby na Liberty Reserve v roce 2009, soukromý podnik s elektronickou měnou, který byl zavřeno v roce 2013 americkými úředníky pro praní peněz a jejichž zakladatel byl odsouzen na 20 let ve federálním vězení. Midas Gold nasbíral a notoricky známý pověst podvodné činnosti během její krátké životnosti.

V 28. února 2019, Zeměkoule a pošta článku, kanadské noviny vytvářejí dosud definitivní spojení mezi Patrynem a Dhanani a poskytují přímé srovnání Dhanani s fotografií získanou z oddělení šerifa okresu Passaic v New Jersey a screenshotem Patyrna z roku 2015 na YouTube video. Zdá se však, že obrázky představují stejnou osobu Zeměkoule a pošta nezkontroloval fotografie u odborníka na forenzní účely nebo rozpoznávání obličeje.

The konspirační web spojující Omar / Michael je zdokumentován jinde, takže si jej zde už nebudeme dopřát. Pokud však spojení platí, vykresluje to špatný obraz morální konstituce alespoň jednoho ze zakládajících členů společnosti.

A mohlo by to vysvětlit podezřelou strukturu fungování společnosti. Amber Scott, zakladatel Kanaďana Odlehlá řešení, poradenská firma zabývající se bojem proti praní peněz Bitcoin Magazine, „QuadrigaCX byl vždy„ mimo moji toleranci vůči riziku. “Stejně jako mnoho jiných v komunitě, i já jsem přemýšlel, co bych mohl udělat jinak, abych varoval lidi, když jsem viděl červené vlajky.“

Stačil by pohled na strukturu společnosti, aby se jedna odmlčela. Robertson ve svém čestném prohlášení prozradila, že po roce 2016 „většinu obchodů… řídil Gerry bez ohledu na to, kde se on a jeho počítač nacházeli.“ Zbytek základny zaměstnanosti společnosti tvořilo sedm dodavatelů, z nichž jeden, Alex Hanin, působil jako jediný vývojář burzy, zatímco zbytek tvořila směs zástupců zákaznických služeb, manažerů sociálních médií a zaměstnanců ověřování klientů.

Jeden z těchto údajných zaměstnanců hostil AMA na subredditu QuadrigaCX, který byl mezitím smazán poté, co dodavatel oznámil, že čelí právní žalobě právní rady Jennifer Robertson. Mezi dalšími neověřenými tvrzeními tvrdil, že QuadrigaCX byl od začátku podvodný a že zapojení Jennifer a Gerryho od roku 2016 by mělo být hlavní oblastí zájmu vyšetřovatelů, což naznačuje, že Patryn a Lovie Horner, údajný partner Patryn, nejsou ničím jiným než červenými sleděmi.

Aby ověřil pravdivost svého zasvěceného statusu, dodavatel zveřejnil snímky obrazovky společnosti Rocket Chat a také fotografii pohřebních pamfletů použitých na pohřeb Cottena. Členové komunity okamžitě vznesli otázky, proč byl JA Snow Funeral Home, který hostil pohřeb, chybně napsán jako JS Snow na pamfletu (i když by to vzhledem k umístění „a“ a „s“ na QWERTY klávesnici mohlo být proveditelné).

Zdroj s pozadím počítačové vědy sdílel metadatovou analýzu obrazu poskytnutého Bitcoin Magazine, přesné určení fotografie na IP letiště v Halifaxu následující den po pohřbu.

Zdroj objasnil, že „umístění bylo čistě dlouhé / lat, které software iPhone vloží do fotografie. Ten chlap mohl používat VPN odkudkoli [a], stále by se říkalo, že fotka byla pořízena na letišti v Halifaxu. Mohl pořídit fotografii bez připojení k internetu a byla by označena GPS telefonu. “

Toto sledování IP a svědectví dodavatele nejsou přesvědčivými důkazy o nečisté hře, ale hrozba právních kroků a vymazání AMA a účtu Reddit dodavatele přidává na hromadu otázek kolem případu.

V průběhu soudního řízení aktualizujeme tento článek o další informace.

Reportérka Jessie Willmsová přispěla k tomuto příběhu dalšími poznámkami a výzkumem.