https://twitter.com/brian_armstrong/status/1098656766605185024

Päivitys 9. huhtikuuta 2019: QuadrigaCX siirtyy konkurssimenettelyyn

Nova Scotian tuomioistuin on hyväksynyt ehdotuksen siirtää QuadrigaCX: tä vastaan ​​tapaus konkurssimenettelyyn. Tämä kehitys seuraa Ernstiä & Nuoret neljäs seurantaraportti, jossa yritys suositteli konkurssin uudelleenluokittelua tapaukseen ja ilmoitti, että toimitusjohtaja Gerald Cotten sekoitti QuadrigaCX-liiketoiminnan henkilökohtaiseen talouteensa. Konkurssimenettelyssä Ernst &Nuori toimii edunvalvojana, ja hänellä on paljon enemmän liikkumavaraa tarkastaa QuadrigaCX: n talous ja liiketoimintakäytännöt tarkastelemalla esimerkiksi vaihdon asiakirjoja ja tekemällä yhteistyötä esimerkiksi todistajien kanssa..

Päivitys 22. maaliskuuta 2019: Vaikuttavat QuadrigaCX-käyttäjien lomakekomitea

Toistaiseksi 119 sairastunutta QuadrigaCX-käyttäjää on hakenut edustamaan noin 115 000 asiakasta, jotka ovat jääneet hukkumaan, kun hajonnut pörssi suljettiin helmikuussa.

Näistä seitsemän oli valittu asianajotoimistot Miller Thomson, Cox ja Palmer työskentelevät heidän ja Monitorin kanssa yrittääkseen palauttaa puuttuvat 136 miljoonaa dollaria, tutkia tuomioistuimen asiakirjoja ja kommunikoida muiden käyttäjien kanssa.

Valiokuntaan nimitetään Parham Pakjou, David Ballagh, Eric Bachour, Ryan Kneer, Magdalena Gronowska, Eric Stevens ja Nicolas Deziel, varajäseniksi nimitettynä Richard Kagerer ja Marian Drumea..

Mt. vaikutti myös yhteen komitean jäseneen, Eric Bachouriin. Goxin sulaminen, joten hänellä on kokemusta konkursseista ja salausasioista.

Komitean jäsenet edustavat noin 960 käyttäjää, jotka ovat hakeneet velkojina ja saavat korvauksen omasta kulustaan.

Päivitys 19. maaliskuuta 2019: Bloomberg hankkii viralliset asiakirjat Patrynin nimenmuutoksesta

Bloomberg on saanut Kanadan viranomaisilta todisteita siitä, että Michael Patryn on Omar Dhanani. QuadrigaCX: n perustaja, jonka väitettiin irtautuneen toiminnasta vuonna 2016, muutti nimeään kahdesti, vuosina 2003 ja 2008. Dhanani karkotettiin Yhdysvalloista 18 kuukauden liittovaltion vankeustuomion jälkeen luottokorttiin liittyvästä henkilöllisyysvarkaudesta. muutti nimensä Omar Patryniksi vuonna 2003 ja sitten Michael Patryniksi vuonna 2008, paljastaa British Columbia Vital Statistics Agency -todistus. Incognito-tilassa Dhanani / Patryn perusti e-valuutanvaihdon, Midas Gold Exchange, ennen kuin jatkoi QuadrigaCX: n perustamista. Yhteisö on pitkään spekuloinut, että Dhanani ja Patryn ovat yksi samasta, mutta heiltä puuttui kovaa näyttöä väitteen tueksi.

Päivitys 15. maaliskuuta 2019: Lakimiehistön vetoomukset ja Kanadan hallituksen vaatimukset asetuksista – Jessie Willms

Jennifer Robertson julkaisee julkilausuman ja etsii uutta lakitiimiä

Jonkin sisällä lausunto Lakimiehet julkaisivat 13. maaliskuuta 2019, Gerald Cottenin leski Jennifer Robertson paljasti, että CIBC: n kanssa käydyn riidan aikana hänen aviomiehensä oli sekoittanut henkilökohtaisen taloutensa QuadrigaCX-varoihin käsittelemään nostoja:

“Vaikka minulla ei ollut suoraa tietoa siitä, miten Gerry hoiti liiketoimintaa, hän kertoi minulle, että hän oli asettanut omat rahansa takaisin QCX: ään rahoittamaan käyttäjien nostoja vuonna 2018, kun taas CIBC: n rahat pysyivät jäädytettyinä”, Robertson kertoi..

Lausunnossa todettiin myös, että Stewart McKelveyn lakitiimi ei enää edustaa Robertsonia määrittelemättömän eturistiriidan takia:

“Stewart McKelvey on neuvonut minua siitä, että mahdollisen eturistiriidan vuoksi, joka on herännyt CCAA-prosessin alusta lähtien valvojan tietoon tulleiden tietojen seurauksena, he ovat vetäytyneet edustavat QuadrigaCX: ää (QCX) ja muita hakijayrityksiä CCAA-prosessissa ”, sanotaan lausunnossa.

Vaatii sääntelyä vastauksena QuadrigaCX Fiascoon

Ei ole mikään yllätys, että laajamittaisen QuadrigaCX-tiedotusvälineiden valossa Kanadan valtavirran media on kehottanut hallitustaan ​​tuomaan paremman valvonnan ja sääntelyn salausvaluuttaliiketoiminnoille, etenkin kryptovaluutanvaihdoille.

Vastauksena näihin vaatimuksiin sääntelyn lisäämisestä sekä joidenkin salausyritysten vaatimuksista sääntelyn selkeyttämiseksi, Kanadan arvopaperivalvojat (CSA) ja Kanadan sijoitusalan sääntelyorganisaatio (IIROC) julkaisi keskustelun paperi 14. maaliskuuta 2019 uudella ehdotetulla alustakehyksellä, jonka tavoitteena on räätälöidä erityissäännöt salauksenvaihdon aiheuttamille riskeille.

CSA on liittovaltion valtion virasto, joka koordinoi Kanadan pääomamarkkinoiden rahoitussääntöjä, ja IIROC on alan itsesääntelyorganisaatio, joka valvoo sijoittajien välittäjiä Kanadan velka- ja osakemarkkinoilla.

Paperi pyytää salaus- / fintech-yrityksiä, markkinaosapuolia / sijoittajia ja muita sidosryhmiä kommentoimaan, mitkä asetukset sopisivat parhaiten syntyville kryptovaluuttamarkkinoille. Näiden säännösten ja vaatimusten joukossa virastot haluavat ymmärtää, miten suhtautua säilytysyhteisöön, rahastojen todistuksiin, palkkarakenteisiin, rahastovakuutuksiin, eturistiriitojen hallintaan, selvitykseen ja markkinavalvontaan.

Ehdotettuja asetuksia sovellettaisiin kanadalaisiin alustoihin ja kanadalaisiin sijoittajiin. Kommenttien määräaika on 15. toukokuuta 2019.

Päivitä 2. maaliskuuta 2019: Globe and Mail on hakenut a muki Omar Dhananista. Kuva, joka on kaivattu todiste Dhananin ja Patrynin linkittämisestä, näyttää vahvistavan Patrynin identiteetin Dhananina (lisätietoja tämän artikkelin osiossa “Loose Ends and Conspiracy Theories”)..

Päivitä 2. maaliskuuta 2019: Cryptocurrency exchange Kraken on käynnistänyt palkkakampanjan meneillään olevalle QuadrigaCX -tutkimukselle. Vaihto tarjoaa 100 000 dollarin palkkion kaikille, jotka voivat antaa vinkkejä / todisteita, jotka johtavat lainvalvontaviranomaiset puuttuviin varoihin. Lausunnot tässä.

Päivitys 5. maaliskuuta 2019: Kolmannessa seurantakertomuksessaan E&Y on ilmoittanut, että QuadrigaCX: n kylmät lompakot ovat tyhjät. Viisi kuudesta näistä lompakoista on ollut tyhjiä huhtikuusta 2018 lähtien, kun taas kuusi tyhjennettiin noin viikko ennen Cottenin kuolemaa. Yritys löysi myös todisteita siitä, että QuadrigaCX / Cotten käytti pörssissä 14 tiliä, jotka “on voitu luoda [sen] normiprosessien ulkopuolella”. Näille tileille, yritys selittää, on voitu hyvittää olemattomia fiat-talletuksia ja ne on rekisteröity useilla aliaksilla. Samassa raportissa E&Y huomasi myös, että QuadrigaCX / Cottenilla oli tilejä vähintään neljässä muussa pörssissä, jotka oli aiemmin tunnistettu lohkoketjuanalyysillä James Edwardsilta ja Taylor Monahanilta; QuadrigaCX: llä voi vielä olla varoja näissä pörsseissä. Lopuksi yritys on siirtänyt noin 25 miljoonaa dollaria QuadrigaCX: n maksuprosessoreista omalle tililleen Kanadan kuninkaallisessa pankissa.

Päivitys: 5. maaliskuuta 2019: Tänään pidetyssä tuomioistuinkäsittelyssä Justice Wood myönsi QuadrigaCX: lle 45 päivän lykkäyksen menettelyssä. Hän on myös nimittänyt QuadrigaCX: n neuvonantajaan kuuluvan Grant Thorton -asianajajan Peter Wedlaken yhtiön uudelleenjärjestelyjohtajaksi, vaikka tuomari ei aluksi halunnut hyväksyä kantaa kustannus- ja tehokkuusongelmiin. Tuomioistuin kokoontuu seuraavaa prosessikierrosta varten 18. huhtikuuta 2019, kun taas lykkäys pidentää QuadrigaCX-velkojien suojaa 23. huhtikuuta 2019 asti.. Lähde.

QuadrigaCX Exchangen perustaja Gerald Cotten kuoli yli kaksi kuukautta sitten, ja kuolemansa myötä pörssin kylmävaraston avaimet väitettiin menneen hänen kanssaan hautaan.

Tämä on tarina, johon QuadrigaCX tarttuu perustajansa kuolemaa seuranneessa postuumisessa sotkussa. Tilannetta on verrattu toiseen Mt. Gox, eräiden suurimpien erojen kanssa on se, että emme tiedä, onko QuadrigaCX maksukykyinen, eikä vaihdon puolesta ole olemassa kovaa näyttöä virheellisestä pelistä. Mutta on myös enemmän kysymyksiä kuin vastauksia, ja vankan näytön tai avoimuuden puute tilanteesta (mukaan lukien onko kylmiä lompakoita ja onko QuadrigaCX rehellinen siitä, ettei heillä ole pääsyä niihin) on pörssin läheisin muistutus Mt. Gox: kukaan ei ole täysin varma siitä, mitä tapahtui ja mitä tapahtuu.

Tämä on saanut median, sosiaalisen median kommentaattorit ja muut yhteisön äänet näkemään tapauksen tosiseikat eri linssien kautta. Jotkut ovat väittäneet, että QuadrigaCX: llä ei ole kylmiä lompakoita, toiset ovat sanoneet, että heidän on valehdeltava siitä, ettei heillä ole pääsyä näihin varoihin. Yksi rohkea leiri on jopa kyseenalaistanut Cottenin kuoleman todennäköisyyden. Tämä salaliitto on vähäistä, koska kuolintodistukset ovat julkisia (vaikka todistuksessa Cottenin nimi kirjoitettaisiin väärin nimellä “Cottan”, todennäköisesti rehellinen virhe ylittämällä kielimuuri); Maapallo ja posti Toimittajat jopa matkustivat Jaipuriin ja puhuivat lääkäreiden kanssa, jotka vahvistivat hänen kuolemansa.

Nuo lääkärit, kertomusten mukaan muistuttivat myös, että Cottenin kuolema oli epätavallista, samoin kuin ruumiin käsittelyä – mutta siitä myöhemmin.

QuadrigaCX piti Cottenin kuoleman yleisöltä ja sen asiakkailta noin kuukauden ajan, riittävän aikaa leskelle Jennifer Robertsonille siirtääkseen aviomiehensä omaisuuden sisällön testamentin mukaisesti – asiakirja päivitettiin kaksi viikkoa ennen hänen kuolemaansa – hänen nimensä. Asiakkaat valittivat koko ajan jatkuvasta kamppailustaan ​​käteisen ja kolikoiden nostamiseksi pörssistä. Se on sittemmin lopettanut toimintansa johtuen itse julistamastaan ​​kyvyttömyydestä käyttää kylmiä lompakoita näiden likviditeettikysymysten ratkaisemiseksi.

Paljon asianomaisia ​​käyttäjiä ajattelee, että varat ovat kadonneet ja lompakoita ei ole, ja todisteita – jotkut kovia, toiset pehmeitä – kerääntyvät viittaamaan siihen, että asiat ovat nyt jotain vialla.

Kun olet keskustellut useiden henkilöiden kanssa, jotka joko tunsivat Cottenin hyvin, olivat QuadrigaCX-asiakkaita tai jotka olivat yhteydessä pörssin liiketoimintaan, Bitcoin-lehti oppinut, että kysymykset ovat ympäröineet QuadrigaCX: n toimintaa jo jonkin aikaa – riittävästi skeptisyyden saamiseksi esittelemäänsä tarinaan.

Tämä tili antaa yleiskuvan siitä, mitä tiedämme tähän mennessä. Se yrittää olla perusteellinen mutta ei tyhjentävä ja kohdella salaliittoja skeptisesti ja jättää huomiotta ne.

Ongelmia valmistuksessa

Gerald Cotten kuoli yllättäen 9. joulukuuta 2018 lomalla Intiassa. Hänen äkillinen kuolemansa on muotoiltu Cottenin seitsemän vuoden Crohnin taudin taistelun huipentumaksi, vaikka Cottenin kuolema 30-vuotiaana on harvinaista tautia sairastaville. Hän kuoli ollessaan hoidossa Fortis Escorts -sairaalassa Jaipurissa, Intiassa, missä hän ilmoitti häämatkalla äskettäin avioituneen vaimonsa Jennifer Robertsonin kanssa, kun hänellä oli äärimmäisiä maha-suolikanavan kipuja.

Vaikka tohtori Sharma alun perin diagnosoi matkustajan ripulin Cottenin ensimmäisellä sairaalavierailulla, Cottenin tila heikkeni nopeasti. 24 tuntia myöhemmin takaisinottamisen jälkeen Cotten kuoli sydänpysähdykseen, jonka septinen sokki aiheutti, kun hänen suolet olivat rei’itettyjä, kuolemaraportti toteaa.

Lääkäri kertoi Maapallo ja posti että Cottenin kuolema oli “lääketieteellisesti epätavallinen”, etenkin tapa, jolla hänen tilansa huononi dramaattisesti niin nopeasti. Hän ja hänen henkilökuntansa ovat jopa “epävarmoja diagnoosista”.

Ruumiinavausta ei suoritettu, ja Cottenin kuolemaan liittyvät ilmeiset mysteerit muuttuvat monimutkaisemmiksi, kun hänet valmistettiin hautaamista varten. Tohtori Semmi Mehra, balsamointiasiantuntija Mahatma Gandhi Medical Collegessa & Sairaala, jota Robertson yritti käyttää Cotten palsameihin, kieltäytyi, koska ruumis tuli hotellilta, jossa pariskunta kuherruskuukautta, eikä sairaalasta, jossa Cotten kulki.

”Se kaveri kertoi minulle, että ruumis tulee hotellilta. Sanoin: “Miksi hotelli? En ota mitään ruumiita hotellilta, sen pitäisi tulla Fortisista ”, tohtori Mehra kertoi Maapallo ja posti.

Hän ohjaisi heidät alueen julkiseen lääketieteelliseen korkeakouluun, joka lopulta palkkasi kuolleen salakirjoittajan, Maapallo ja posti raportit.

Cottenin kuolema jätti yrityksen johtajan ilman selvää seuraajaa, koska Cotten ei jättänyt ohjeita uuden toimitusjohtajan nimittämiseen, mikä vaikeuttaa pörssin ilmeistä kyvyttömyyttä päästä kylmiin lompakkorahastoihin. Ylimääräinen osakkeenomistajien kokous kutsuttiin koolle 25. tammikuuta 2019 uusien johtajien nimittämiseksi. Kokouksen tuloksena Jennifer Robertson, hänen isäpuolensa Thomas Beazley ja Jack Martel valittiin hallitukseen. Kokouksen oletettiin tapahtuvan neuvottelupuhelun aikana keskustelun mukaan Bitcoin-lehti pörssin perustaja Michael Patrynin kanssa, joka väittää olevansa irtautunut pörssistä maaliskuusta 2016 lähtien.

Kaksi lähdettä, jotka tunsivat Cottenin, kertoivat Bitcoin-lehti että he olivat järkyttyneitä kuullessaan, että Cotten ei ollut laatinut varautumissuunnitelmia äkilliselle ohimennelleen sanomalla, että tämä ei ollut luonteeltaan miehelle, jolla oli aina turvallisuus mielensä eturintamassa.

“Tämä on osa, joka hiukan karvaa”, Michael Perklin, ShapeShift CISO, kertoi Bitcoin-lehti. ”Jotta yritys toimisi kuusi vuotta eikä sillä olisi liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa? Se on piittaamatonta. Olin uskomattoman järkyttynyt saadessani tietää, etteivät he pääse käsiksi lompakkoon. Gerry oli erittäin älykäs mies. Hänen persoonallisuutensa kanssa oli ristiriidassa, ettei hänellä ollut varmuuskopiota, jos bussi osui häneen. Meiltä puuttuu ehdottomasti tärkeitä osia tästä “

Hän lisäsi: ”Gerry päivitti testamenttinsa kaksi viikkoa ennen kuolemaansa. Se osoittaa, että hän ajattelee näitä asioita. “

QuadrigaCX odotti yli kuukauden julkistamaan Cottenin kuoleman, ja he odottivat vielä pidempään myöntäessään, että yhtiöllä oli vaikeuksia kerätä likviditeettiä kotiutusten kunniaksi..

Siihen aikaan, kun pörssi lopetettiin, Jennifer Robertson oli käynyt läpi testamentin siirtää Cottenin kartanossa olevat varat hänen nimelleen. Tänä välisenä aikana hän listasi (ja väitetysti myi) Cottenin purjevene / jahdin ja sijoitti neljä kiinteistöä Seaglass Trust -nimiseen trustiin ja otti ilmoituksen mukaan toisen asuntolainan kahdelle näistä. Yksi näistä kiinteistöistä, Cotten ja Robertsonin entinen koti, Kinross Court 71, Nova Scotia, on myyty, kun taas toinen kiinteistö Kelownassa, Brittiläisessä Kolumbiassa, on myyty, tuntematon lähde kertoi. Bitcoin-lehti.

Likviditeettikysymykset

Ennen Cottenin kuolemaa kuukausia kestäneistä vetäytymiskysymyksistä kärsivät käyttäjät pahensivat pörssin mainetta ja levottomaa historiaa. Jopa aikaisin maaliskuussa 2018, huono lehdistö vaivasi vaihdon viivästyneestä yli 100 000 dollarin nostosta. Tämä kysymys voi olla seurausta pörssin tiukasta suhteesta kanadalaisiin pankkikumppaneihin, kamppailuun, joka huipentui marraskuussa 2018, kun Kanadan korkein oikeus päätti ottaa haltuunsa 21,6 miljoonaa dollaria sen jälkeen, kun Kanadan keisarillinen pankki (CIBC) jäädytti QuadrigaCX: n liiketoiminta. Se menetti myös ei-merkityksetön määrä eetteriä älykkääseen sopimusvirheeseen kesäkuussa 2017, arvoltaan tuolloin 17 miljoonaa dollaria.

Useiden mukaan QuadrigaCX: n pankkivaikeudet ovat olleet toistuva teema pörssin viiden vuoden historiassa Bitcoin-lehti lähteistä, jotka kaikki pyysivät pysymään tuntemattomina meneillään olevan asian arkaluonteisuuden vuoksi.

Yksi pitkäaikainen QuadrigaCX-käyttäjä jätti lipun 14. elokuuta 2018 yrittäessään nostaa käteistä heinäkuun lopulla. QuadrigaCX-tuen alkuperäinen vastaus omituisesti sanoo: “Molemmat on käsitelty ja saapuu muutamassa vuodessa [sic].” Kun käyttäjä jatkoi valitusta siitä, ettei hän saanut rahojaan, jatkosähköpostissa todettiin: “Ei ole kysymys, vain käynnissä olevat kysymykset … pankkien kanssa” – pörssin tuttu mantra vastauksena nostokysymyksiin.

Kun asiakas oli käynyt ympäri vuorokauden sähköpostitse QuadrigaCX-tuella viikkojen ajan, tämä asiakas sai rahansa lähes kaksi kuukautta sen jälkeen, kun hän oli pyytänyt niitä ja kuukausi avattuaan tukilipun..

Tämä kokemus näyttää olevan par kurssin kohdalla, koska toinen käyttäjä valitti, että kotiutuspyynnöt itselleen ja muille on merkitty täydellisiksi vastaavan, kuukauden mittaisen edestakaisen vaihdon jälkeen QuadrigaCX: n kanssa, mutta varoja ei ole vieläkään talletettu heidän tilinsä.

“He lopettivat vastaamisen sähköposteihini 11. tammikuuta jälkeen”, tämä käyttäjä kertoi Bitcoin-lehti. Hän sanoi aloittaneensa nostopyynnön 8. joulukuuta 2018, joka merkittiin toteutuneeksi 22. joulukuuta 2018, vaikka käyttäjän pankkitilille ei ollut iskuja. Tällä henkilöllä on sidottu 2000 dollaria. Olemme puhuneet samanlaisesta kokemuksesta kärsivälle henkilölle, jolta puuttuu 1100 dollaria, ja toiselle, joka on menettänyt yli miljoona dollaria, koska nostot eivät ole tyydyttäviä.

Michael Perklin sanoi, että QuadrigaCX: llä on ollut pankkiongelmia ”[aina] ensimmäisestä päivästä lähtien”.

“Tiedän kuinka vaikeaa oli saada pankkisuhde”, hän sanoi viitaten siihen itsepäiseen luonteeseen, jolla kanadalaiset pankit kohtelevat yritystilejä kryptovaluuttayhtiöiden kanssa.

Perklin sanoi, että “kaikki yritykset, jotka käsittelivät kryptovaluuttoja Kanadassa, kuten QCX, kohtasivat valtavia ongelmia pankkitilien avaamisessa ja ylläpidossa. QCX kiertää useita pankkitilejä vuosien ajan pysyäkseen ennen tilin sulkemista. Vaikka tämä on saattanut tuntua hämärältä, se oli ainoa tapa, jolla QCX jatkoi asiakkaiden palvelemista. “

Kanadalainen liiketoimintastrategia ja parhaiden käytäntöjen ammattilainen, joka pyysi pysyä tuntemattomana, myös todisti Bitcoin-lehti että QuadrigaCX: n suhteet pankkeihin olivat stressaavaa ja jatkuvaa “taistelua”. He jopa esittivät Cottenin ja QuadrigaCX: n potentiaaliselle pankkikumppanille, mutta sen jälkeen kun yritys ei toimittanut “tosiasiallista omistajaa koskevia tietoja”, pankki kieltäytyi tekemästä liiketoimintaa pörssin kanssa (lähteen mukaan QuadrigaCX: n epäonnistuminen näiden tietojen toimittamisessa saattaa olla tarpeen tehdä Michael Patrynin ja entisen kaveri Omar Dhananin välisten yhteyksien kanssa, mitä käymme läpi tämän artikkelin Loose Ends -osassa).

Lähde uskoo, että nämä asiat ovat uskottava syy QuadrigaCX: n useiden kuoriyhtiöiden (QuadrigaCX Fintech Solutions Corporation ja Whiteside Capital Corporation) takana..

Pörssin toimitusjohtajan kuolema näyttää joko pahentavan näitä pankkiongelmia tai paljastanut ne yleisölle perusteellisemmin. Ja vaikka Perklin kutsui QuadrigaCX: n rahansiirtokysymyksiä yllättäviksi, jotkut pörssin nostoprosessin näkökohdat olivat kaikkea muuta – erityisesti kovan käteisnoston tarjoaminen postitse tai henkilökohtaisesti ensisijaisena vaihtoehtona.

Useat asiakkaat ovat ilmoittaneet saavansa tuhansia dollareita Canada Postin kautta. Puhuminen muutamalle näistä käyttäjistä, Bitcoin-lehti vahvisti nämä raportit: Yksi näistä henkilöistä kertoi meille, että samalla kun heidän saamansa kolme pakettia ilmoitti paluuosoitteeksi Vancouverin QuadrigaCX: n, Canada Postin seurantatiedoissa pakettien alkuperä mainitaan Richmondissa, Brittiläisessä Kolumbiassa; Calgary, Alberta; ja Sherwood Park, Alberta.

Canada Postin käytön lisäksi QuadrigaCX tarjosi käteisnostoja henkilökohtaisten noutojen kautta. Tätä käytäntöä ei ole käytännössä vähittäiskaupan pörsseissä, vaikka sitä ei olekaan täysin tuntematon kryptoalateollisuudessa (Coinsquare, yksi ainoista laillisista pörsseistä, joka on tarjonnut sitä, ei enää). Enemmän kuin vain epätavallista, epäilty on välitön, löyhä luonne, jonka kanssa vaihto kävi näiden nostojen käsittelyssä.

Yksi Bitcoin-lehti lähteet muistuttivat ajamasta kuusi ja puoli tuntia Lavalin noutopaikkaan tammikuun lopulla, sen jälkeen kun he olivat saaneet kiertotien marraskuusta lähtien, jolloin jokainen yritys siirtää rahaa päättyi sen käsittelyyn ja peruuttamiseen. Tämä prosessi jatkui viikkoja; asiakas yritti jopa siirtää rahaa eetteriin vetäytyä toiseen vaihtoon, mutta osui samaan umpikujaan. Kun käyttäjät yrittivät saada vastauksia, heidän kyselyihinsä täytettiin hiljaisuus sosiaalisessa mediassa, tukiliput ja puhelut QuadrigaCX: n toimistoihin.

”Meillä oli tarpeeksi joulun jälkeen ja päätimme noutaa käteisvarastomme Lavalista. He lähettivät meille sähköpostiviestin, jossa vahvistettiin, että se oli käsitelty, ja se olisi saatavilla 21. tammikuuta klo 10 ”, lähde selitti. ”Ajoimme 6,5 tuntia tähän paikkaan vain löytääkseen olemattoman toimistopaketin, jossa oli postilaatikko. Ei ketään. Kukaan rakennuksessa ei tiennyt myöskään yrityksestä. Soitimme ja jätimme viestejä annettuun numeroon ja ajoimme kotiin. Lopulta hän soitti meille viikkoa myöhemmin sanoen, että QuadrigaCX ei antanut hänelle käteistä jaettavaksi, mutta jos he antaisivat hänelle käteisvaramme (heidän piti antaa 5k), hän varasi summan siitä ja kirjoitti meille, että tulemme valitsemaan se ylös. Kaksi päivää myöhemmin hän kirjoitti meille ja sanoi, etteivät he anna rahaa, ja hän on yhteydessä. “

Se oli viimeinen kerta, kun he kuulivat QuadrigaCX: n käteispäälliköltä, jolla hänen vastaustensa perusteella oli vain vähän yhteyttä vaihtoon sen lisäksi, että hän oli välittäjä käteismaksuissa. Päiviä myöhemmin vaihto ilmoitti Gerryn kuolemasta ja sen todennäköisestä maksukyvyttömyydestä.

Kuten aiemmin todettiin, QuadrigaCX: n pankkisuhteet eivät olleet olemassa, ja Robertson myöntää vakuutuksessaan, että pörssissä “ei ollut yrityksen pankkitilejä”. Käteistä olisi todennäköisesti vaikea saada vaihtoa ilman yritystiliä toimiluvan saaneessa pankissa tai luottokumppanissa. Sen sijaan vaihto piti luottaa hajautettuun pankkijärjestelmään, joka koostui noin yhdeksästä maksuprosessorista, mukaan lukien kanadalaiset Bylls ja Billerfy.

Billerfyn toimitusjohtaja Jose Reyes oli mukana marraskuun 2018 menettelyssä, joka päättyi Kanadan korkeimman oikeuden jäädyttämiseen pörssin liiketoimintaan sidotulla 25 miljoonalla dollarilla. Tuomioistuimen mukaan asiakirjat, hänellä oli kolme henkilökohtaista tiliä jäädytetty sekä kaksi yritystiliä Costodian Inc.:lle, joka oli toinen liiketoiminnassaan käytetty maksuprosessori QuadrigaCX, jonka ainoa johtaja ja virkailija on Reyes. Reyes oli siirtänyt noin 1 tai 2 miljoonaa dollaria CAD: n henkilökohtaiselle tililleen Costodianin yritystililtä, ​​mikä teki tuomioistuimelle epäselväksi, kuinka monien miljoonien talletusten omistusoikeus oli 388 käyttäjältä..

“CIBC ei ole pystynyt selvittämään, missä määrin tallettajilla, Costodianilla, Reyesillä, QuadrigaCX: llä ja / tai Billerfy Labs Inc: llä (” Billerfy “) on oikeus riidanalaisiin varoihin”, tuomioistuimen päätöksessä todetaan.

25 miljoonaa dollaria on edelleen jumissa, samoin kuin 5 miljoonaa dollaria lisää CAD: ää, jota pörssi pitää seteleinä muiden maksuprosessoreiden hallussa oleville varoille. Ernst & Young (EY), joka valvoo oikeudenkäyntejä, on ottanut yhteyttä jalostajiin velan perimiseksi. Toisessa raportissaan näyttö paljasti, että se oli saanut 20 miljoonaa dollaria setelirahaa Costodianilta, vaikka sen on odotettava Kanadan kuninkaallisen keskuspankin (RBC) hyväksyntää, jotta pankkivekselit voidaan siirtää maksettavaksi. huomioon, että monitori valvoo.

Toisessa raportissaan EY ilmoitti myös, että Robertsonin ja QuadrigaCX: n oikeudenkäyntikassat ovat loppumassa, vihjaen, että ne eivät ole kaukana varojen loppumisesta kokonaan. Jos RBC tyhjentää pankkivekselijät maksutilille, tämä pitää pörssin laillisen toiminnan yllä keskellä oikeussalimenettelyä ja uudelleenjärjestelyjä.

Tulee oikeussaliin

Kun olet mennyt offline-tilaan 28. tammikuuta 2019 ilmoitettujen huoltotöiden vuoksi, pörssi ilmoitti julkisesti sanomalla, että sillä ei ole pääsyä kylmävarastoonsa, koska Cotten oli ollut lompakon avainten ainoa vartija. Cottenin leski Jennifer Robertson kertoi Nova Scotian korkeimmalle oikeudelle vannotussa valaehtoisessa lausunnossa, että varat menetetään todennäköisesti.

“QuadrigaCX: n kryptovaluutta-luettelo ei ole enää käytettävissä, ja osa siitä voi kadota.”

5. helmikuuta 2019 vaihto haki velkojien suojaa Nova Scotian korkeimmalle oikeudelle. EY nimitettiin tapauksen valvojaksi, mikä antoi yritykselle lailliset oikeudet valvoa QuadrigaCX-käyttäjien korvaustiliä sekä valvoa pörssin nykyisiä kryptovaluutta-saldoja ja kaikkia laitteita, jotka saattavat sisältää yritystietoja (nimittäin avaimet / siemenet väitettyyn kylmävarastoon) ).

Ensimmäisessä oikeudellisen valvojan raportissaan EY ilmoitti aloittaneensa velallisten korvaustilin rahoittamisen 150 000 dollarilla CAD, jonka Robertson toimitti omasta henkilökohtaisesta rahoituksestaan. Erityisesti yritys ilmoitti, että QuadrigaCX lähetti “tahattomasti” noin 460 000 dollarin arvosta bitcoinia kylmiin lompakkoihin, joihin työntekijöiden ei ole ilmoitettu pääsevän. Ehkä vastauksena tähän virheeseen yritys on ottanut hallintaansa QuadrigaCX: n jäljellä olevat kuumien lompakkorahastot sekä vahingossa siirretyt varat ja sijoittanut ne omaan kylmävarastoonsa, näytön toinen raportti paljastaa.

Kuten muidenkin alan skandaalien kohdalla, QuadrigaCX ei kestänyt kauan kilpailijoihin perustuvaa luetteloa sijoittajajohtoisista talteenottopuvuista. Kanadan johtavat asianajotoimistot, jotka ovat toistaiseksi käyttäneet varoja yli 100 000 käyttäjälle, ovat asettuneet edustamaan tuhansia, jotka ovat tulleet haastamaan yrityksen tuomioistuimessa. Näillä asianajajilla oli tuomioistuinpäivä 14. helmikuuta 2019 määrittääkseen kuka voittaisi oikeuden edustaa loukkaantuneita asiakkaita tulevassa oikeudenkäynnissä.

Viivästyttäen päätöstä viikossa kilpailevien yritysten voimakkuuden vuoksi Nova Scotian tuomioistuimen tuomari Wood johti lopulta tarjouksen Miller Thompsonille ja Coxille & Palmer sen ilmeisestä asiantuntemuksesta Yritysten velkojien järjestelylaki (CCAA), osa kanadalaisia ​​oikeudenkäyntejä, jotka vaikuttavat maksukyvyttömyystapauksiin, ja digitaalisia varoja.

“Miller Thompsonilla on lisäsyvyyttä tietyillä alueilla, mukaan lukien suuremmat CCAA-menettelyt ja kryptovaluutta … Kahden yrityksen suhde on harkittu huolellisesti kustannusten minimoimiseksi. Cox & Palmer käsittelee heidän asiantuntemuksensa, mukaan lukien paikalliset oikeudenkäyntikäytännöt ja esiintymiset tuomioistuimissa. Miller Thompson tarjoaa asiantuntemusta suurten velkojäryhmien ja kryptovaluuttatekniikan käsittelyssä ”, tuomari kirjoitti oikeuden määräys.

Tapaus palaa oikeudelliselle areenalle 22. helmikuuta seuraavaa prosessikierrosta varten.

Minne rahastot menevät?

QuadrigaCX väittää, että varoihin ei ole pääsyä, mutta jotkut velkojat ja blockchain-ammattilaiset ovat alkaneet ajatella, että varoja ei todellisuudessa ole.

Ensinnäkin, QuadrigaCX on kieltäytynyt todistamasta kylmävarastovarauksiaan tekemällä näiden lompakoiden julkisen osoitteen julkiseksi. Yksi Reddit-käyttäjä, dekoze, väittää olevansa jäljitetyt varat Robertsonin vakuutuksessa mainitusta kuumasta lompakon osoitteesta viiteen lompakkoon, jotka voisivat olla osa pörssin kylmiä lompakoita. Näissä lompakoissa oli äskettäin lähetetty ja jaettu 104,365 BTC: tä, mikä on melkein yhtä suuri kuin 103 BTC, jonka QuadrigaCX “tahattomasti” lähetti kylmiin lompakkoihinsa 6. helmikuuta 2019.

Muu blockchain-transaktioanalyysi viittaa siihen, että QuadrigaCX on pyörännyt varoja kilpailevien pörssien kautta, ja he ovat löytäneet myös vähän todisteita siitä, että kylmä lompakon varoja on olemassa.

James Edward (@ProofofResearch) pudotti ensin tämän pommin. Ottaen QuadrigaCX-asiakkaiden antamat talletusosoitteet hänen Bitcoin-lohkoketjun transaktioanalyysi ei löytänyt jälkiä kylmistä lompakkovaroista. Sen sijaan se löysi huimaavan polun tapahtumista suosituille pörsseille, kuten Kraken, Bitfinex ja Poloniex, ja jota hän vahvisti myöhemmällä tutkimuksella käyttäen dekozin paljastamia lompakoita (joita Edward tässä uusimmassa tutkimuksessa aktiivisesti kiistat ovat kylmiä lompakoita).

Taylor Monahan, Ethereumin lompakon toimitusjohtaja MyCrypto, vahvisti Edwardin havainnot omalla analyysillään Ethereum-lohkoketjusta. Kuten Edward, hän ei löytänyt vakuuttavia todisteita siitä, että QuadrigaCX olisi toiminut kylmällä lompakotallennustilalla, ja seurasi myös mutkikkaita tapahtumia, jotka johtivat muihin vaihtoihin, kuten Bitfinex ja etenkin ShapeShift.

“Se on vain outoa”, hän kertoi Bitcoin-lehti.

“Täysin hypoteettinen on mahdollista, että QuadrigaCX: llä on piilotettu kylmävarasto jonnekin, ja vain, jos he siirtyivät kylmän ja kylmän lompakon välillä suoraan käyttäjän talletusosoitteista kylmään lompakkoon. Kävin nyt läpi heidän tapahtumiaan yli kolmen vuoden ajan, ja minun on hyvin vaikea kuvitella, että… kaikilla näkemilläni tavoilla ja miten ne toimivat ja kuinka usein he siirtävät varoja, että heillä on mekanismi varojen sijoittamiseksi kylmä lompakko, jota kukaan ei huomannut. “

Piilotettu vai ei, hän ei ole kuitenkaan vakuuttunut siitä, että kylmät lompakot ovat siellä, koska hän löysi vain yhden tapauksen kylmästä lompakosta, jolla oli noin 4000 eetteriä yli vuoden ajan, minkä jälkeen osa näistä varoista lähetettiin kuumiin lompakkoihin QuadrigaCX: lle tai kilpailevat vaihdot. Muiden lompakoiden suhteen, joita Monahan seurasi, hän uskoo, että QuadrigaCX olisi voinut markkinoida parantaakseen valuutan likviditeetin ulkonäköä.

“Tämä tarkoittaisi kolikoiden hankkimista ulkoisesta lähteestä voidakseen täyttää nostopyynnöt, koska he pelaavat omalla rahallaan”, hän totesi. “Vaikka näin olisi, en voi kuvitella, miksi he vaihtaisivat eetteriä ShapeShiftin kautta. Tätä he tekivät jatkuvasti vuosien varrella. “

Nyt varojen lähettäminen toiseen pörssiin ei ole mitään uutta; vaihtopörssi-arbitraasi ja -kauppa ovat yleisiä teollisuudessa. Mutta QuadrigaCX: n toiminnalla ei ole paljon järkeä, Monahan kertoi Bitcoin-lehti, etenkin miljoonat eetterit, jotka lähetettiin ShapeShiftille, joka veloittaa muita pörssejä korkeammat maksut välittömien krypto-valuutanvaihtojen helpottamiseksi.

Varojen liikkuminen voi olla asiakkaan talletusta omasta tahdostaan, minkä Monahan ottaa huomioon analyysissään. Hän sanoo, että nämä nostot on todennäköisesti merkitty monilukuisilla arvoilla, kun taas QuadrigaCX: n itse lähettämät varat voidaan edustaa pyöristetyillä numeroilla.

“Kun tarkastellaan syvällisesti, kuinka leikkaus tekee jotain … jokaisella on pienet omituisuutensa. Esimerkiksi Quadrigalle he rakastavat lähettää tarkkoja summia. “

Rahastojen vaihtamisen eri vaihtoon perustelut ovat osittainen varantojärjestelmä, samaa käytäntöä pankit käyttävät nykyään luottojen sekoittamiseen. Pohjimmiltaan, jos QuadrigaCX: llä ei ole tarpeeksi lompakkoaan kattamaan massiivisen noston bitcoinissa, he lähettävät eetterin ShapeShiftin kaltaiseksi muuntamaan nämä varat bitcoiniksi poistamisen kunniaksi.

Coinbasen toimitusjohtaja Brian Armstrong uskoo, että tämä on todennäköisin skenaario. Jonkin sisällä Twitter-säie, mainitsemalla pörssin oman sisäisen tapahtuman analyysin, hän spekuloi: “Kylmävarastosta lähetettyjen kuvioiden mukaan he yrittivät pitää pörssin yllä ja ehkä yrittivät käydä kauppaa reiästä” – reikä, jonka osittain kaivoi vaihtaa noin 67 000 eetterin menettämisen sopimusvirheeksi. Se tapahtui kesäkuussa 2017, minkä jälkeen vaihto alkoi tyhjentää heidän “kylmiä lompakkojaan”, Armstrong sanoo.

Yhdistä tämä vuoden 2018 karhumarkkinoihin ja sinulla on vakavaraisuuskriisi.

“Tämä tarkoittaa, että ainakin muutama QuadrigaCX: n sisällä oleva henkilö tiesi juoksevansa murto-osalla. Jos näin on, on mahdollista, että heidän toimitusjohtajansa ennenaikaista kuolemaa käytettiin yrityksen lähtökohtana ”, hän päättelee.

Keskustelussa Monahan pani merkille laskevien tapahtumien määrän vuoden 2017 jälkeen, mikä johtui joko Armstrongin johtopäätöksestä tai markkinoiden aneemisesta luonteesta vuonna 2018 alkaneessa laskusuhdanteessa.

“Voit varmasti sanoa, että siirretty rahamäärä oli erittäin suuri vuonna 2017 ja on vähentynyt, ja edellisvuotta 2017 nähdään vähemmän aktiivisuutta. Onko tämä osoitus jotain QuadrigaCX: n päässä, on vaikea sanoa, koska jokainen vaihto on menossa läpi tämän [vuoden 2017 härkäajon jälkeen]. “

Kysyttäessä tällaisten transaktioanalyysien vahvuudesta Perklin varoitti, että “ainoa tapa saada kartta kaikista QCX-liikkeistä olisi saada kaikki talletusosoitteet”.

Loose Ends ja salaliittoteoriat

Kaikesta mitä tiedämme QuadrigaCX: stä, on myös paljon mitä emme tiedä – samoin kuin paljon epämiellyttävää keskitietä näiden kahden välillä.

Otetaan esimerkiksi, että monet käyttäjät ilmoittavat saavansa palkkatalletuksia RNC Inc: ltä, yhtiöltä, jonka uskotaan olevan Robertson Nova Management Inc., Robertsonin nimiin rekisteröity kiinteistönhoitoyhtiö. Nämä talletukset vahvistavien sähköpostien vastausriveissä on lueteltu yksi Robertsoniin sidotusta sähköpostista. Nämä talletukset ovat ristiriidassa Robertsonin vannotun vakuutuksen kanssa siitä, että hän ei ollut mukana yrityksen liiketoiminnassa, kun Cotten oli elossa.

Kysymyksiä syntyy myös Michael Patrynin, QuadrigaCX: n perustajan, kertomuksesta Bitcoin-lehti että hän katkaisi siteet QuadrigaCX: ään maaliskuussa 2016. Hän lähti keskellä laajempaa yrityksen maastamuuttoa, joka räpytti yhtiön hallituksessa istuvia osakkeenomistajia. Nämä johtajat, Patryn väitti, olivat järkyttyneitä Cottenin päätöksestä olla ottamatta yritystä julkiseksi Kanadan pörssissä. Lupauksen hän antoi vuotta aiemmin vuonna 2015, mikä auttoi yritystä keräämään 850 000 dollaria yksityisellä varainhankintakierroksella. Samana vuonna pörssi julkaisi viimeisen tilintarkastuksen, jonka tulot olivat tuskin 80 000 dollaria CAD.

Noin 17 prosenttia yhtiön osakkeista omistava Patryn osti monet osakkeista näiltä henkilöiltä, ​​koska “hän halusi tehdä asiat oikein” väittäen, että monet osakkeenomistajista olivat henkilökohtaisia ​​ystäviä ja sijoittivat, koska he “luottivat” häneen.

Jotkut epäilijät eivät luota siihen, että Patryn on rehellinen henkilöllisyydestään. Kriitikot ja internet-huijaukset ovat väittäneet, että “Michael Patryn” on alias “Omar Dhananille”, Kalifornian entiselle huijarille, joka oli sidottu henkilöllisyysvarkauksiin ja petoksiin vuonna 2004, kun verkkorikollisjärjestöön ShadowCrew osallistuneiden jäsenten laaja rintakuva. Omar Dhananin väitetään aloittaneen aliaksen Omar Patryn käyttöä vuonna 2005 takavarikointitapaus, ja hänet karkotettiin takaisin Kanadaan vuonna 2008.

Michaelin ja Omarin väliset yhteydet perustuvat yhteiseen sukunimeen, samoin kuin Dhananin sukulaisen Nazmin Dhananin läsnäoloon yrityksen arkistointi Michael Patrynin vuonna 2009 tekemälle MPD-mainonnalle. Michael Patryn aloittaisi Midas Gold Exchange -verkkopörssin, online-verkkopörssin, jolla oli yhteyksiä Liberty Reserve -yhtiöön vuonna 2009, joka oli yksityinen sähköisen valuutan yritys. suljin vuonna 2013 Yhdysvaltain virkamiehet rahanpesusta ja jonka perustaja tuomittiin 20 vuodeksi liittovaltion vankilaan. Midas Gold keräsi a pahamaineinen maine petollisesta toiminnasta sen lyhyen käyttöiän aikana.

28. helmikuuta 2019, Maapallo ja posti artikkeli, kanadalainen sanomalehti muodostaa tähän mennessä kaikkein selvimmän yhteyden Patrynin ja Dhananin välille tarjoamalla Dhananin rinnakkaisen vertauksen New Jerseyn Passaic County Sheriffin osastolta saatuun valokuvaan ja YouTube-kuvakaappaukseen Patyrnista vuodelta 2015 video. Kuvat näyttävät kuitenkin esittävän samaa henkilöä Maapallo ja posti ei ole tarkistanut valokuvia rikosteknisen tai kasvojentunnistusasiantuntijan kanssa.

salaliittoa Omar / Michaelia yhdistävä verkko on dokumentoitu muualla, joten emme hemmottele sitä enempää täällä. Jos yhteydet pitävät paikkansa, se kuitenkin antaa huonon kuvan ainakin yhden yrityksen perustajajäsenen moraalisesta rakenteesta.

Ja se voisi selittää yrityksen toiminnan epäilyttävän rakenteen. Amber Scott, kanadalaisen perustaja Outlier-ratkaisut, rahanpesun torjunnan konsulttiyritys, kertoi Bitcoin-lehti, “QuadrigaCX oli aina” riskitoleranssini ulkopuolella. “Kuten monet muutkin yhteisössä, minusta jää miettimään, mitä olisin voinut tehdä toisin varoittaakseni ihmisiä, kun näin punaiset liput.”

Katsaus yrityksen rakenteeseen riittäisi yhden tauon antamiseen. Todistuksessa Robertson paljasti, että vuoden 2016 jälkeen “suurimman osan liiketoiminnasta… johti Gerry missä ja missä hänen tietokoneensa olivatkin.” Loput yrityksen työllistämispaikasta koostui seitsemästä urakoitsijasta, joista yksi, Alex Hanin, toimi pörssin ainoana kehittäjänä, kun taas loput olivat sekoitus asiakaspalvelun edustajia, sosiaalisen median johtajia ja asiakasvahvistavia työntekijöitä.

Yksi näistä väitetyistä työntekijöistä isännöi AMA: ta QuadrigaCX-subredditistä, joka on sittemmin poistettu sen jälkeen, kun urakoitsija ilmoitti joutuneensa oikeustoimiin Jennifer Robertsonin lakineuvostosta. Muiden vahvistamattomien väitteiden joukossa hän väitti, että QuadrigaCX oli alusta alkaen petollinen ja että Jenniferin ja Gerryn osallistumisen vuodesta 2016 eteenpäin pitäisi olla tutkijoiden tärkein huolenaihe, vihjaen, että Patryn ja Lovie Horner, Patrynin oletettu kumppani, ovat vain punaisia ​​silliä.

Sisäpiiri-aseman oikeellisuuden osoittamiseksi urakoitsija lähetti kuvakaappaukset yrityksen Rocket Chatista sekä valokuvan hautajaislehtisistä, joita käytettiin Cottenin hautajaisiin. Yhteisön jäsenet herättivät heti kysymyksiä siitä, miksi hautajaisen isäntänä toiminut JA Snow Funeral Home kirjoitettiin väärin JS Snow -lehdessä (vaikka tämä voisi olla kirjoitusvirhe, kun QWERTY-näppäimistöllä oli “a” ja “s”)..

Lähde, jolla on tietojenkäsittelytausta, jakoi mukana toimitetun kuvan metatietoanalyysin Bitcoin-lehti, paikantaa valokuva Halifaxin lentokentän IP-osoitteeseen hautajaisia ​​seuraavana päivänä.

Lähde selitti, että “sijainti oli puhtaasti pitkä / pitkä, jonka iPhonen ohjelmisto upottaa valokuvaan. Kaveri olisi voinut käyttää VPN: ää [mistä tahansa], ja silti sanoa, että kuva otettiin Halifaxin lentokentällä. Hän voisi ottaa valokuvan ilman internetyhteyttä, ja puhelimen GPS merkitsisi sen. “

Tämä IP-seuranta ja urakoitsijan testamentti eivät ole lopullisesti kovaa näyttöä virheellisestä pelistä, mutta oikeustoimien uhka sekä AMA: n ja urakoitsijan Reddit-tilin poistaminen lisää asiaa ympäröivää kysymystä.

Kun oikeudenkäynnit etenevät, päivitämme tämän artikkelin lisätietoja.

Toimittaja Jessie Willms lisäsi muistiinpanoja ja tutkimusta tähän tarinaan.