Kirjoittanut Julian Oppedisano

Tunne asiakkaasi (KYC) -ohjeet ovat vaatimuksia, jotka pakottavat rahoituspalvelujen tarjoajat pyrkimään tunnistamaan asiakkaansa. KYC-vaatimusten täyttäminen sisältää usein näiden asiakkaiden henkilökohtaisten tietojen keräämistä pyytämällä heitä esittämään henkilötodistuksia (esim. Passeja), kuvia itsestään tai osoitetodistuksia.

Monien bitcoin-pörssien osalta osa paikallisen lainsäädännön pakollista noudattamista sisältää KYC: n ja rahanpesun torjunnan (AML) ponnistelut, jotka esittelevät lainvalvonnalle mitä toimenpiteitä vaihto toteuttaa rahanpesun ja muun laittoman toiminnan estämiseksi. Tehokkaan AML-politiikan tärkein osa on KYC-prosessi.

Kerättyjä KYC-tietoja käytetään käyttäjien tunnistamiseen ja todentamiseen lopettaakseen sääntelyviranomaisten epäilyttäväksi katsoman toiminnan tapahtuvan vaihdossa.

Mitkä ovat KYC-vaatimusten ongelmat

Kun Bitcoinin käyttöönotto on kasvanut yleisissä instituutioissa ja sääntelyviranomaiset alkavat kiinnittää enemmän huomiota, on hankalampi ostaa ilman henkilöllisyystietojasi.

Kaikki laajalti tunnetut kryptovaluutanvaihdot vaaditaan lain mukaan keräämään käyttäjien henkilökohtaiset tiedot. Siten se sitoo henkilökohtaisen henkilöllisyytesi bitcoin-osoitteeseen. Tämä antaa lainvalvontaviranomaisille mahdollisuuden kerätä osto- / myyntihistoriasi ja missä bitcoin on siirretty.

Tämä jättää sinut alttiiksi verovelvoitteille, bitcoinisi takavarikoinnille ja muille säännellyille palveluille.

Siksi tarve muihin kuin KYC-vaihtoihin on viime aikoina kasvanut. Nämä vaihdot mahdollistavat BTC-kaupankäynnin ilman henkilöllisyystodistusta, mikä antaa ihmisille mahdollisuuden säilyttää henkilökohtaiset tietonsa ja käydä turvallisesti bitcoin-kauppoja ilman valvontaa.

Muita KYC-vaatimusten mukaisia ​​riskejä bitcoinilla ovat:

  1. Tunnistamisvarkaus:

Pörssiin rekisteröityminen ei vain tee sinusta alttiita lainvalvojille ja jäljitettävissä, vaan se aiheuttaa myös useita riskejä yksityisyydellesi.

KYC-keräilypörssit ovat hakkereita varten hunajapotteja varastamaan henkilötodistus asiakkailtaan. Blockchain-analyysiyrityksen Chainalysisin mukaan pörssit kohtasivat onnistuneempia hyökkäyksiä vuonna 2019 kuin missään muussa vuodesta 2011 lähtien.

Henkilöllisyystodistuksesi ovat usein erittäin arvokkaita henkilölle, joka tekee henkilöllisyyspetoksen. Sallimalla vaihdon pitää henkilöllisyytesi palvelimella, vaarannat henkilökohtaisen yksityisyytesi vuotamisen. Tästä tulee erityisen riskialtista, kun henkilöllisyytesi suojaamiseksi käytetään pienempiä keskuksia, joilla on usein heikot suojausprotokollat.

  1. Sensuuri

Vaihto toimii usein blockchain-valvontayritysten kanssa seuratakseen peruutuskohteita varmistaakseen, että bitcoinia ei lähetetä mustalla listalla oleviin osoitteisiin. Nämä mustalla listalla olevat osoitteet liittyvät usein syviin verkkomarkkinoihin, jotka helpottavat huumausaineiden ja aseiden kauppaa.

Jos vetäisit bitcoinisi pörssin mustalla listalla olevaan osoitteeseen, he voivat helposti estää tapahtuman ja merkitä sinut potentiaalisesti korkean riskin asiakkaaksi, mikä johtaa joko varojesi jäädyttämiseen tai tilisi kieltämiseen jatkotapahtumista.

Paras ei-KYC Bitcoin -vaihto

On olemassa muutama vaihtoehto ihmisille, jotka haluavat käydä kauppaa kryptovaluutoilla tarvitsematta antaa henkilötodistusta. Nämä keskukset käyttävät usein vertaisverkkoa (P2P), jossa olet vuorovaikutuksessa suoraan toisen henkilön kanssa keskitetyn keskuksen sijaan. Seuraavassa on joitain arvostetuimpia alustoja:

Hodl Hodl

Hodl Hodl on P2P-foorumi, jolla käyttäjät voivat käydä kauppaa bitcoinilla ilman välikäsiä tai tarvetta lähettää henkilötodistuksia. Jotkut myyjät vaativat henkilöllisyyden, mutta eivät kaikki. Tämä alusta käyttää 2/3-multisig-escrow-osoitetta. Tämä tarjoaa avaimen sekä ostajalle että myyjälle, ja Hodl Hodlilla on kolmas avain riidan sattuessa.

Bisq

Bisq on myös P2P-foorumi, johon pääsee työpöytäsovelluksen kautta. Tämä alusta istuu Tor-verkossa lisäsuojauksen takaamiseksi. Suurin osa kauppiaista ei vaadi KYC-tietoja. Alusta käyttää 2/2-multisig-talletusjärjestelmää, jossa ostajalla ja myyjällä on kummallakin avain bitcoiniin. Tämä edellyttää molempien osapuolten olevan sopusoinnussa ennen kuin bitcoin voidaan siirtää kummallekin osapuolelle. Lisäksi kaikki ostajan ja myyjän välinen viestintä on salattu, jotta kukaan kolmas osapuoli ei voi vakoilla keskusteluhistoriaa.

LocalCryptos

Tämä on toinen P2P-alusta, joka tukee yli 40 tapaa maksaa kauppiaille ympäri maailmaa. Alustan viestintä on salattu ja turvatalletusta käytetään, jotta ostaja tai myyjä eivät voi huijata tapahtuman aikana.

Muiden kuin KYC-pörssien haitat

Huolimatta siitä, että muut kuin KYC-alustat suojaavat yksityisyyttäsi lainvalvontaviranomaisilta ja muilta kolmansilta osapuolilta, on olemassa muutamia haittoja verrattuna suositumpiin KYC-pörsseihin.

Premium-hinta

Bitcoinin ostaminen tai myyminen tällaisilla alustoilla on yleensä markkinahintaa korkeampi. Tyypillinen palkkio vaihtelee usein 4-10 prosenttia alustasta ja tietystä kauppiaasta riippuen.

Vilpilliset kauppiaat

Useimmat käyttöympäristöt käyttävät kauppiaiden tarkistusjärjestelmää auttaakseen asiakkaita luottavaisin mielin tekemään kauppiaita ensimmäistä kertaa.

Valitettavasti jotkut kauppiaat yrittävät huijata ihmisiä rahoistaan. Onneksi useimmilla alustoilla on riitojenratkaisuprosessi ja turvatalletuspalvelu, joka auttaa suojaamaan asiakkaita petoksilta. Tapahtumaprosessi ei useinkaan ole yhtä sujuvaa normaalin, KYC-yhteensopivan vaihdon avulla.

Viimeiset ajatukset KYC: stä

Kun henkilöllisyystodistukset on toimitettu kryptovaluutanvaihtoon, ne ovat siellä ikuisesti. Ei ole mitään keinoa, että näitä tietoja poistettaisiin tai tuhottaisiin. Siksi sinun tulisi olla varovainen vaihdoissa, joihin päätät ilmoittautua. Voit avata itsesi tietojen vuotamiselle tai ei-toivottujen kolmansien osapuolten, kuten lainvalvontaviranomaisten, valvonnalle.

Onneksi henkilöt, jotka ovat kiinnostuneita identiteettinsä säilyttämisestä, voivat käyttää vaihtoehtoisia vaihto-ohjelmia, kuten edellä mainittuja P2P-alustoja.

Viime kädessä Bitcoin suunniteltiin sensuuriresistentiksi ja salanimeksi. Hyödyntämällä P2P-alustoja käyttäjät auttavat säilyttämään joitain tärkeimpiä periaatteita, joihin Bitcoin alun perin rakennettiin.