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朱利安·奥佩迪萨诺（Julian Oppedisano）
了解您的客户（KYC）准则是迫使金融服务提供商努力确定其客户的要求。满足KYC要求通常包括通过要求客户提交个人ID文件（例如护照），他们的照片或地址证明来收集有关这些客户的个人信息.
对于许多比特币交易所而言，必须遵守当地法律的一个方面包括KYC和反洗钱（AML）努力，这些措施向执法部门展示了交易所为防止洗钱和其他非法活动所采取的步骤。有效的反洗钱政策的主要组成部分是进行KYC流程.
收集的KYC信息用于识别和验证用户，以阻止监管机构认为可疑的活动在交易所上发生.
KYC要求有哪些问题
随着主流机构对比特币的采用不断增长，监管机构开始给予更多关注，如果不提交您的个人身份证件，购买比特币将变得更加困难。.
法律要求所有广为人知的加密货币交易所都必须收集用户的个人信息。然后，这样做会将您的个人身份与比特币地址联系在一起。这使执法人员能够收集您的购买/销售历史以及该比特币已转移到的位置.
这使您容易遭受税收负担，没收您的比特币并被禁止使用其他受监管的服务.
因此，近来对非KYC交换的需求增加了。这些交易使人们无需提交身份证明即可进行BTC交易，使人们能够保留其个人信息并安全地进行比特币交易而无需任何监督.
比特币的KYC要求附带的其他风险包括：
- 身份盗窃：
在交易所进行注册不仅会使您容易受到执法的追查，而且对您的个人隐私构成了许多风险.
KYC收集交易所是黑客从其客户那里窃取个人身份的蜜罐。根据区块链分析公司Chainalysis的数据，自2011年以来，交易所在2019年面临的攻击成功率超过任何其他年份.
您的身份证件通常对于实施身份欺诈的人非常有价值。通过允许交易所将您的身份保存在其服务器上，您可以将个人隐私置于被泄露的风险中。当使用较小的交易所（通常具有较弱的安全协议来保护您的身份）时，这尤其危险.
- 审查制度
交易所通常与区块链监视公司合作以监控取款目的地，以确保不会将比特币发送到黑名单中。这些列入黑名单的地址通常与深层网络黑市相关联，从而促进了毒品和武器的交易.
如果您要将比特币提取到交易所黑名单上的某个地址，则他们可能会轻易阻止交易并将您标记为潜在的高风险客户，从而冻结资金或禁止您进行进一步交易.
最好的非KYC比特币交易所
对于希望进行加密货币交易而无需提交个人身份证明的人，有一些可用的选项。这些交换通常利用对等（P2P）网络，您可以在其中直接与另一个人进行交互，而不是集中式交换。以下是一些最著名的平台：
霍德·霍德（Hodl Hodl）
Hodl Hodl是一个P2P平台，用户无需任何中间人或无需提交个人身份证明文件即可进行比特币交易。一些卖家要求提供身份证明，但不是全部。该平台利用了3之2的多重签名托管地址。这为买卖双方提供了一把钥匙，如果发生纠纷，Hodl Hodl将持有第三把钥匙。.
比斯奇
Bisq还是一个P2P平台，可以通过桌面应用程序进行访问。该平台位于Tor网络上，以提高安全性。大多数商家不需要KYC信息。该平台使用2-of-2多重签名托管系统，其中买方和卖方各自持有比特币的密钥。这要求在将比特币移交给任何一方之前，双方必须达成协议。此外，买卖双方之间的所有通信均经过加密，因此任何第三方都无法监视对话历史记录.
LocalCryptos
这是另一个P2P平台，它支持40多种方法来支付来自世界各地的商户的款项。平台上的通信已加密，并使用了托管方式，因此买卖双方在交易过程中均无法作弊.
非KYC交易所的劣势
尽管非KYC平台保护您的隐私不受执法机构和其他第三方的侵害，但与更为流行的KYC交易所相比，仍然存在一些不利条件.
溢价
在此类平台上购买或出售比特币的成本通常高于市场价格。典型的保费通常在4％到10％之间，具体取决于平台和特定的商家.
欺诈商人
大多数平台通常使用针对商家的评论系统来帮助客户首次自信地与商家进行交易.
不幸的是，一些商人将试图骗取他们的钱。幸运的是，大多数平台都有争端解决流程和托管服务，以帮助保护客户免遭欺诈。使用正常的，符合KYC要求的交易平台，交易过程通常不会那么顺利.
关于KYC的最终想法
一旦身份证明文件提交给加密货币交易所，它们就永远存在。无法删除或销毁该信息。这就是为什么您应谨慎选择要注册的交易所。您不愿公开自己的信息，或者受到不想要的第三方（例如执法部门）的监视.
幸运的是，对保留身份感兴趣的人可以使用其他交换方式，例如上述的P2P平台.
最终，比特币被设计为具有抗审查性和匿名性。通过利用P2P平台，用户可以帮助保留最初建立在比特币上的一些主要原则。.