Avtor Julian Oppedisano

Smernice Know Your Customer (KYC) so zahteve, ki ponudnike finančnih storitev prisilijo, da si prizadevajo prepoznati svoje stranke. Izpolnjevanje zahtev KYC pogosto vključuje zbiranje osebnih podatkov o teh strankah z zahtevo, da predložijo osebne dokumente (npr. Potne liste), svoje slike ali dokazila o naslovu..

Pri mnogih borzah bitcoinov vidik obvezne skladnosti z lokalno zakonodajo vključuje prizadevanja KYC in boj proti pranju denarja (AML), ki kažejo na uveljavitev ukrepov, ki jih borza sprejema za preprečevanje pranja denarja in drugih nezakonitih dejavnosti. Glavna sestavina učinkovite politike AML je postopek KYC.

Zbrane informacije KYC se uporabljajo za identifikacijo in preverjanje uporabnikov, da ustavijo dejavnosti, za katere regulatorji menijo, da se na borzi pojavljajo kot sumljive.

Katere so težave z zahtevami KYC

Ker je sprejemanje Bitcoinov naraslo v običajnih institucijah in so regulatorji začeli posvečati več pozornosti, je postalo težje kupovati brez predložitve osebne izkaznice..

Vse splošno znane borze kriptovalut po zakonu zahtevajo zbiranje osebnih podatkov uporabnikov. S tem nato svojo osebno identiteto povežete z bitcoin naslovom. To daje organom pregona možnost, da zberejo zgodovino nakupov / prodaj in kam je bil ta bitcoin prenesen.

Zaradi tega ste dovzetni za davčne obveznosti, zaplembo vašega bitcoina in preprečite uporabo drugih reguliranih storitev.

Zato se je v zadnjem času povečala potreba po borzah, ki niso KYC. Te izmenjave omogočajo ljudem, da trgujejo z BTC brez zahteve po predložitvi osebnih podatkov, kar ljudem omogoča, da ohranijo svoje osebne podatke in varno trgujejo z bitcoini brez nadzora..

Druga tveganja, ki jih prinašajo zahteve KYC pri bitcoinu, vključujejo:

  1. Kraja identifikacije:

Ne samo, da ste z registracijo na borzi dovzetni za organe pregona in jih lahko izsledite, predstavlja tudi vrsto tveganj za vašo zasebnost.

Menjalnice KYC so zbiralniki za hekerje, ki svojim strankam ukradejo osebne dokumente. Po navedbah podjetja za analizo blokov verig Chainalysis so se borze leta 2023 soočale z uspešnejšimi napadi kot v katerem koli drugem letu od leta 2011.

Vaši osebni dokumenti so pogosto zelo dragoceni za ljudi, ki zagrešijo identiteto. Če dovolite, da borza obdrži vašo identifikacijo na svojem strežniku, tvegate, da bo uhajala vaša osebna zasebnost. To postane še posebej tvegano pri uporabi manjših borz, ki imajo pogosto šibke varnostne protokole za zaščito vaše identifikacije.

  1. Cenzura

Borze pogosto sodelujejo z nadzornimi podjetji blockchain za spremljanje umika destinacij, da se zagotovi, da bitcoin ni poslan na naslove s črne liste. Ti naslovi na črnih seznamih so pogosto povezani s spletnimi črnimi trgi, ki olajšajo trgovanje z mamili in orožjem.

Če bi svoj bitcoin dvignili na naslov s črnega seznama borze, bi lahko zlahka blokirali transakcijo in vas označili kot potencialno rizično stranko, kar bi vam povzročilo zamrznitev sredstev ali prepoved nadaljnjih transakcij na vašem računu.

Najboljše izmenjave bitcoinov, ki niso KYC

Na voljo je nekaj možnosti za ljudi, ki želijo opravljati transakcije s kriptovalutami, ne da bi morali predložiti osebno identifikacijo. Te izmenjave pogosto uporabljajo omrežje peer-to-peer (P2P), kjer neposredno komunicirate z drugim posameznikom in ne centralizirano. Sledi nekaj najbolj uglednih platform:

Hodl Hodl

Hodl Hodl je platforma P2P, s katero lahko uporabniki trgujejo z bitcoini brez posrednika ali potrebe po predložitvi osebnih dokumentov. Nekateri prodajalci zahtevajo identifikacijo, vendar ne vsi. Ta platforma uporablja 2-od-3 multisig depozitni naslov. To zagotavlja ključ tako za kupca kot za prodajalca, Hodl Hodl pa ima tretji ključ v primeru spora.

Bisq

Bisq je tudi platforma P2P, do katere je mogoče dostopati prek namizne aplikacije. Ta platforma za večjo varnost deluje v omrežju Tor. Večina trgovcev ne potrebuje podatkov KYC. Platforma uporablja 2-od-2 multisig sistem hrambe, v katerem ima vsak kupec in prodajalec ključ do bitcoina. To zahteva, da se obe strani dogovorita, preden lahko bitcoin prestavite na katero koli stran. Poleg tega je vsa komunikacija med kupcem in prodajalcem šifrirana, tako da nobena tretja oseba ne more vohuniti za zgodovino pogovorov.

LocalCryptos

To je še ena platforma P2P, ki podpira več kot 40 načinov plačevanja trgovcev z vsega sveta. Komunikacija na platformi je šifrirana in uporablja se depozit, tako da niti kupec niti prodajalec ne moreta varati med transakcijo.

Slabosti ne-KYC izmenjav

Kljub dejstvu, da platforme, ki niso KYC, varujejo vašo zasebnost pred organi pregona in drugimi tretjimi osebami, obstaja nekaj pomanjkljivosti v primerjavi z bolj priljubljenimi borzami KYC.

Premium cena

Nakup ali prodaja bitcoinov na takih platformah običajno stane nad tržno stopnjo. Tipična premija se pogosto giblje med 4 in 10 odstotki, odvisno od platforme in določenega trgovca.

Prevarantski trgovci

Večina platform pogosto uporablja sistem pregledovanja za trgovce, ki strankam pomaga, da prvič samozavestno poslujejo s trgovci.

Na žalost bodo nekateri trgovci poskušali ljudi prevarati z denarjem. Na srečo ima večina platform postopek reševanja sporov in skrbniške storitve, ki strankam pomagajo zaščititi pred goljufijami. Postopek transakcije z običajno izmenjavo, ki ustreza KYC, pogosto ne bo tako tekoč.

Končne misli o KYC

Ko so identifikacijski dokumenti predloženi na borzo kriptovalut, so tam za vedno. Te informacije ni mogoče odstraniti ali uničiti. Zato morate biti previdni pri menjavah, za katere se odločite prijaviti. Odprete se, da bodo vaše informacije pricurljale ali da jih bodo spremljale neželene tretje osebe, na primer organi pregona.

Na srečo lahko ljudje, ki jih zanima ohranitev identitete, uporabijo alternativne izmenjave, kot so zgoraj omenjene platforme P2P.

Na koncu je bil Bitcoin zasnovan tako, da je odporen proti cenzuri in je psevdonim. Z uporabo platform P2P uporabniki pomagajo ohraniti nekatere glavne principe, na katerih je bil Bitcoin prvotno zgrajen.