Af Julian Oppedisano

Kend din kunde (KYC) retningslinjer er krav, der tvinger udbydere af finansielle tjenester til at gøre en indsats for at identificere deres kunder. Opfyldelse af KYC-krav inkluderer ofte indsamling af personlige oplysninger om disse kunder ved at bede dem om at indsende personlige ID-dokumenter (f.eks. Pas), billeder af sig selv eller bevis på adresse.

For mange bitcoin-udvekslinger inkluderer et aspekt af obligatorisk overholdelse af lokal lovgivning KYC- og Anti-hvidvaskning af penge (AML), der viser håndhævelse, hvilke skridt børsen tager for at forhindre hvidvaskning af penge og andre ulovlige aktiviteter. En vigtig komponent i en effektiv AML-politik er at have en KYC-proces.

De indsamlede KYC-oplysninger bruges til at identificere og verificere brugere for at stoppe aktivitet, der anses for mistænkelig af regulatorer fra at forekomme på børsen.

Hvad er problemerne med KYC-krav

Da Bitcoin-adoption er vokset på tværs af almindelige institutioner, og regulatorer begynder at være mere opmærksomme, er det blevet sværere at købe uden at indsende din personlige identifikation.

Alle de udbredte kryptokurrencyudvekslinger er lovpligtige for at indsamle brugernes personlige oplysninger. Hvis du gør det, binder din personlige identitet med en bitcoin-adresse. Dette giver retshåndhævelse muligheden for at samle din køb / salgshistorie, og hvor den bitcoin er blevet overført.

Dette efterlader dig modtagelig for skatteforpligtelser, konfiskation af din bitcoin og blokeres fra at bruge andre regulerede tjenester.

Derfor er behovet for ikke-KYC-udvekslinger for nylig vokset. Disse udvekslinger gør det muligt for folk at handle BTC uden krav om at indsende identifikation, hvilket giver folk muligheden for at bevare deres personlige oplysninger og til sikkert at handle bitcoin uden tilsyn.

Andre risici, der følger med KYC-krav på bitcoin, inkluderer:

  1. Identifikationstyveri:

Registrering til en udveksling gør dig ikke kun modtagelig for og spores af retshåndhævelse, det udgør også en række risici for dit personlige privatliv.

KYC-indsamlingsbørser er honeypots for hackere, der stjæler personlig identifikation fra sine kunder. Ifølge blockchain-analysefirmaet Chainalysis stod udvekslinger over for mere succesrige angreb i 2019 end i noget andet år siden 2011.

Dine identifikationsdokumenter er ofte meget værdifulde for folk, der begår identitetssvig. Ved at lade en udveksling beholde din identifikation på serveren, risikerer du at blive lækket. Dette bliver især risikabelt, når du bruger mindre børser, der ofte har svage sikkerhedsprotokoller for at beskytte din identifikation.

  1. Censur

Udvekslinger arbejder ofte med blockchain-overvågningsfirmaer for at overvåge tilbagetrækningsdestinationer for at sikre, at bitcoin ikke sendes til sortlistede adresser. Disse sortlistede adresser er ofte forbundet med dybe websorte markeder, der letter transaktionen af ​​narkotika og våben.

Hvis du skulle trække din bitcoin tilbage til en adresse på børsens sorte liste, kunne de let blokere transaktionen og markere dig som potentielt højrisikokunde, hvilket førte til enten at fryse dine midler eller forbyde din konto fra yderligere transaktioner.

De bedste ikke-KYC Bitcoin-udvekslinger

Der er et par muligheder til rådighed for folk, der ønsker at handle kryptokurver uden behov for at indsende personlig identifikation. Disse udvekslinger bruger ofte et peer-to-peer (P2P) netværk, hvor du interagerer direkte med en anden person snarere end en central udveksling. Følgende er nogle af de mest velrenommerede platforme:

Hodl Hodl

Hodl Hodl er en P2P-platform for brugere til at handle bitcoin uden mellemhandler eller behov for at indsende personlige identifikationsdokumenter. Nogle sælgere kræver identifikation, men ikke alle. Denne platform bruger en 2-af-3 multisig-escrow-adresse. Dette giver en nøgle til både køber og sælger, og Hodl Hodl har den tredje nøgle i tilfælde af, at der opstår en tvist.

Bisq

Bisq er også en P2P-platform, der er tilgængelig via desktop-appen. Denne platform sidder på Tor-netværket for ekstra sikkerhed. De fleste handlende kræver ingen KYC-oplysninger. Platformen bruger et 2-af-2 multisig-escrow-system, hvor køber og sælger hver har en nøgle til bitcoin. Dette kræver, at begge parter er enige inden, inden bitcoin kan flyttes til en af ​​parterne. Derudover krypteres al kommunikation mellem køber og sælger, så ingen tredjepart kan spionere på samtalehistorikken.

LocalCryptos

Dette er en anden P2P-platform, der understøtter over 40 metoder til at betale for handlende fra hele verden. Kommunikation på platformen er krypteret, og spærring bruges, så hverken køber eller sælger kan snyde under en transaktion.

Ulemperne ved ikke-KYC-udvekslinger

På trods af at ikke-KYC-platforme beskytter dit privatliv mod retshåndhævelse og andre tredjeparter, findes der et par ulemper sammenlignet med de mere populære KYC-børser.

Premium pris

Køb eller salg af bitcoin på sådanne platforme koster typisk en pris over markedsrenten. Den typiske præmie varierer ofte mellem 4 og 10 procent afhængigt af platformen og den specifikke forhandler.

Bedrageriske købmænd

De fleste platforme bruger ofte et gennemgangssystem for sælgere for at hjælpe kunder med fortrolighed med at handle med sælgere for første gang.

Desværre vil nogle købmænd forsøge at svindle folk ud af deres penge. Heldigvis har de fleste platforme en tvistbilæggelsesproces og spærretjeneste for at hjælpe med at beskytte kunder mod bedrageri. Transaktionsprocessen vil ofte ikke være så glat ved brug af en normal KYC-kompatibel udveksling.

Afsluttende tanker om KYC

Når først identifikationsdokumenter er sendt til en kryptokurrencyudveksling, er de der for evigt. Der er ingen måde at få disse oplysninger fjernet eller ødelagt. Derfor skal du være forsigtig med de børser, som du vælger at tilmelde dig. Du åbner dig for at få dine oplysninger lækket eller overvåges af uønskede tredjeparter, såsom retshåndhævelse.

Heldigvis kan folk, der er interesserede i at bevare deres identiteter, bruge alternative udvekslinger, såsom P2P-platformene nævnt ovenfor.

I sidste ende blev Bitcoin designet til at være censurresistent og pseudonym. Ved at bruge P2P-platforme hjælper brugerne med at bevare nogle af de vigtigste principper, som Bitcoin oprindeligt blev bygget på.