Julian Oppedisano

Pokyny Know Your Customer (KYC) jsou požadavky, které nutí poskytovatele finančních služeb, aby se snažili identifikovat své zákazníky. Splnění požadavků KYC často zahrnuje shromažďování osobních údajů o těchto zákaznících tím, že je žádáme, aby předložili osobní doklady totožnosti (např. Pasy), své vlastní fotografie nebo doklady o adrese.

U mnoha bitcoinových burz zahrnuje aspekt povinného souladu s místní legislativou snahy KYC a Anti Laundering (AML), které předvádějí prosazování, jaké kroky burza podniká, aby zabránila praní peněz a dalším nezákonným činnostem. Hlavní součástí účinné politiky v oblasti boje proti praní peněz je proces KYC.

Shromážděné informace KYC se používají k identifikaci a ověření uživatelů k zastavení činnosti, kterou regulační orgány považují na burze za podezřelou.

Jaké jsou problémy s požadavky KYC

Vzhledem k tomu, že přijetí bitcoinů vzrostlo napříč hlavními institucemi a regulační orgány začínají věnovat větší pozornost, je obtížnější nakupovat bez uvedení vaší osobní identifikace.

Všechny obecně známé burzy kryptoměn jsou ze zákona povinny shromažďovat osobní údaje uživatelů. Pokud tak učiníte, bude vaše osobní identita spojena s bitcoinovou adresou. Díky tomu mohou donucovací orgány shromažďovat historii nákupu / prodeje a to, kde byl bitcoin převeden.

Díky tomu budete náchylní k daňovým závazkům, konfiskaci bitcoinů a zablokování používání dalších regulovaných služeb.

Proto v poslední době vzrostla potřeba výměn jiných než KYC. Tyto burzy umožňují lidem provádět transakce s BTC bez požadavku předložit identifikaci, což lidem umožňuje uchovat jejich osobní údaje a bezpečně obchodovat s bitcoiny bez dohledu.

Mezi další rizika spojená s požadavky KYC na bitcoiny patří:

  1. Krádež identifikace:

Nejen, že vás registrace na burze učiní náchylnými a sledovatelnými donucovacími orgány, ale také představuje řadu rizik pro vaše osobní soukromí.

Burzy sbírání KYC jsou lákadly pro hackery, aby ukradli svým zákazníkům osobní identifikaci. Podle společnosti Chainalysis zabývající se analýzou blockchainu čelily burzy v roce 2019 úspěšnějším útokům než v kterémkoli jiném roce od roku 2011.

Vaše identifikační dokumenty jsou často velmi cenné pro lidi, kteří se dopustí podvodu s identitou. Tím, že umožníte výměně, aby vaše identifikace zůstala na jeho serveru, vystavujete své osobní soukromí riziku úniku. To se stává obzvláště riskantním při použití menších ústředen, které mají často slabé bezpečnostní protokoly k ochraně vaší identifikace.

  1. Cenzura

Burzy často spolupracují se společnostmi zabývajícími se sledováním blockchainu, aby sledovaly cíle výběru, aby zajistily, že bitcoiny nebudou zasílány na černé listiny adres. Tyto adresy na černé listině jsou často spojeny s hlubokými černými trhy, které usnadňují transakce s narkotiky a zbraněmi.

Pokud byste měli vybrat své bitcoiny na adresu na černé listině burzy, mohly by snadno zablokovat transakci a označit vás za potenciálně vysoce rizikového zákazníka, což by vedlo buď k zmrazení vašich finančních prostředků, nebo k zákazu dalších transakcí na vašem účtu..

Nejlepší bitcoinové burzy jiné než KYC

Existuje několik možností pro lidi, kteří chtějí obchodovat s kryptoměnami bez nutnosti uvádět osobní identifikaci. Tyto burzy často využívají síť typu peer-to-peer (P2P), kde komunikujete přímo s jinou osobou, spíše než centralizovanou burzou. Níže jsou uvedeny některé z nejuznávanějších platforem:

Hodl Hodl

Hodl Hodl je platforma P2P, která umožňuje uživatelům provádět transakce s bitcoiny bez prostředníka nebo nutnosti předkládat osobní identifikační dokumenty. Někteří prodejci vyžadují identifikaci, ale ne všichni. Tato platforma využívá 2-ze-3 multisig adresu úschovy. To poskytuje klíč pro kupujícího i prodávajícího a Hodl Hodl drží třetí klíč v případě, že dojde ke sporu.

Bisq

Bisq je také platforma P2P, ke které lze přistupovat prostřednictvím aplikace pro stolní počítače. Tato platforma sedí v síti Tor pro větší bezpečnost. Většina obchodníků nevyžaduje žádné informace KYC. Platforma využívá systém multisig úschovy 2 ze 2, ve kterém kupující i prodávající drží klíč k bitcoinu. To vyžaduje, aby obě strany souhlasily, než bude možné bitcoiny přesunout na kteroukoli stranu. Kromě toho je veškerá komunikace mezi kupujícím a prodávajícím šifrována, takže žádná třetí strana nemůže špehovat historii konverzací.

LocalCryptos

Toto je další platforma P2P, která podporuje více než 40 metod pro výplaty obchodníkům z celého světa. Komunikace na platformě je šifrována a používá se úschova, takže kupující ani prodejce nemohou během transakce podvádět.

Nevýhody výměn jiných než KYC

Navzdory skutečnosti, že platformy jiné než KYC chrání vaše soukromí před vymáháním práva a jinými třetími stranami, existuje několik nevýhod ve srovnání s populárnějšími burzami KYC.

Prémiová cena

Nákup nebo prodej bitcoinů na těchto platformách obvykle stojí za cenu vyšší než tržní sazba. Typická prémie se často pohybuje mezi 4 až 10 procenty, v závislosti na platformě a konkrétním obchodníkovi.

Podvodní obchodníci

Většina platforem často používá pro obchodníky kontrolní systém, který zákazníkům poprvé pomůže s jistotou obchodovat.

Někteří obchodníci se bohužel pokusí vyděsit lidi z jejich peněz. Naštěstí má většina platforem proces řešení sporů a službu úschovy, které pomáhají chránit zákazníky před podvedením. Transakční proces často nebude tak plynulý při použití běžné burzy vyhovující KYC.

Závěrečné myšlenky na KYC

Jakmile jsou identifikační dokumenty odeslány na burzu kryptoměn, jsou tam navždy. Neexistuje způsob, jak tyto informace odstranit nebo zničit. Proto byste měli být opatrní ohledně burz, pro které se rozhodnete zaregistrovat. Otevíráte se tomu, že vaše údaje budou moci uniknout, nebo že vás budou monitorovat nechtěné třetí strany, například orgány činné v trestním řízení.

Naštěstí mohou lidé, kteří mají zájem o zachování své identity, využít alternativní výměny, jako jsou výše zmíněné platformy P2P.

Nakonec byl bitcoin navržen tak, aby byl odolný vůči cenzuře a pseudonymní. Využitím platforem P2P pomáhají uživatelé zachovat některé z hlavních principů, na nichž byl bitcoin původně postaven.