Facebook
Twitter
Transaktioner med kryptovaluta i Ukraine vil blive overvåget nøje af staten, selvom landets finansminister indrømmer, at det ikke er digitale mønter, men fiat kontanter, som kriminelle og korrupte embedsmænd er mere tilbøjelige til at bruge. Legalisering af kryptokurver er fortsat en prioritet i Kiev, da regeringen har angivet sin klare forståelse af, at fordelene opvejer risiciene.
Læs også: Ny ukrainsk lov siger, at ‘virtuelle aktiver’ kan bruges til betalinger
Børser og banker for at indsamle og opbevare brugerdata
Operationer udført af kryptoselskaber og andre enheder, der beskæftiger sig med digitale aktiver, vil blive undersøgt og verificeret af Ukraines finansielle regulatorer, meddelte minister Oksana Markarova under en nylig pressekonference. Alle kryptorelaterede transaktioner til en værdi af 30.000 hryvnias eller mere, svarende til ca. $ 1.200, vil blive udsat for regeringstilsyn, understregede hun, mens hun orienterede ukrainske medier om de nyligt vedtagne regler om hvidvaskning af penge.
Oksana Markarova
Cryptocurrency-udvekslinger, andre handelsplatforme og banker er forpligtet til at indsamle, opbevare og give myndighederne detaljerede oplysninger om deres kunders identitet, både afsenderen og modtageren, samt oprindelsen af de overførte digitale penge. Dataene indsamles kun én gang, hvis en bruger udfører den samme type kryptotransaktioner.
Hvis en bestemt transaktion giver mistanke, er platformens operatør forpligtet til at underrette den statslige finansielle overvågningstjeneste (SFMS). Agenturet har fået til opgave at fastslå kryptovalutens oprindelse, og ifølge finansministeren har vagthunden nu ”det nyeste analytiske værktøj”, der er i stand til at bestemme, hvor pengene kommer fra, og endda hvad de er brugt på tidligere.
”Der har været vellykkede sager,” sagde Markarova, citeret af krypto outlet Forklog. I øjeblikket kan SFMS ikke suspendere kryptooperationer fuldstændigt, men den har beføjelse til at fryse kryptovaluta-tegnebøger og beslaglægge digitale aktiver, der er opnået ulovligt, eller som er beregnet til ulovlige formål, hvis agenturet får fat i en tegnebogs private nøgler i løbet af en efterforskning.
Parlamentet færdiggør reguleringsrammen for kryptovalutaer i Ukraine
Beføjelserne for den finansielle overvågningstjeneste blev udvidet med en lov, der gennemførte FATF-standarderne og harmoniserede Ukraines lovgivning med europæiske AML-direktiver. Det blev vedtaget af Verkhovna Rada i begyndelsen af december, men dets bestemmelser træder i kraft den 24. april 2020. Financial Monitoring Bill introducerer et sæt juridiske vilkår vedrørende kryptorummet, tildeler tilsynsopgaver og detaljer om, at virtuelle aktiver kan handles , overført og brugt til betalinger.
Loven viser de forskellige typer enheder, der kan levere udveksling, opbevaring, salg og overførsel af tjenester til digitale aktiver. Den opdaterer også de gældende sanktioner for forskellige overtrædelser, såsom manglende overholdelse af due diligence og krav til kundeidentifikation eller overtrædelse af procedurer til oprettelse og opbevaring af dokumenter. Den maksimale bøde, der kan pålægges disse virksomheder, er hævet fra 34.000 til 204.000 Hryvnia (over $ 8.000). En ekspertgruppe i Rada’s Digital Transformation Committee arbejder i øjeblikket på at færdiggøre rammen, der regulerer cirkulationen af kryptokurver i Ukraine.
Verkhovna Rada
Oksana Markarova anerkendte, at der ikke er nogen omfattende data om mængden af kryptokurrency, som ukrainske borgere i øjeblikket besidder, men eksperter mener, at volumen er ret høj. Ifølge en undersøgelse fra 2018 ejede 13% af internetkyndige ukrainere digitale mønter. Det blev anslået, at den daglige omsætning på de tre bedste kryptokurrencyudvekslinger, der opererer i landet, nåede $ 2 millioner. To af platformene, Exmo og Kuna, har allerede anti-hvidvaskning af penge og kender dine kundepolitikker på plads, mens verdens førende børs Binance for nylig åbnede en konto hos Ibox Bank, der giver ukrainere adgang til globale markeder.
Ukrainas finansminister, der repræsenterer landets unge administration, der kom til magten efter valget af præsident Volodymyr Zelensky, mener, at legaliseringen af kryptooperationer kan bringe den ukrainske økonomi positivt, som opvejer risikoen ved at bruge kryptovalutaer til hvidvaskning af penge. ”Jeg tror, at vores kriminelle og korrupte embedsmænd er ret konservative og stadig holder midler mest i kontanter. Derfor ser jeg i legaliseringen af kryptokurver muligheder for udvikling af denne industri i vores land, og ikke en trussel, ”udtaler Markarova i et interview med onlinemagasinet MC Today.
Udvekslinger af kryptovalutaer og udstedere af digitale mønter blev for nylig opført blandt “nøgleaktører i det finansielle økosystem” i Ukraines nye strategi for udvikling af finanssektoren 2025. Dokumentet, der er udarbejdet af landets finansielle regulatorer, herunder Nationalbanken og finansministeriet, nævner også blockchain udvikling som et af fem “strategiske mål” for innovationsvækst.
Tror du, at Ukraine vil tiltrække flere kryptovirksomheder ved at give industrien større reguleringsklarhed? Del dine forventninger i kommentarfeltet nedenfor.
Billeder med tilladelse fra Shutterstock.
Du kan nu købe bitcoin uden at besøge en kryptokursudveksling. Køb BTC og BCH direkte fra vores pålidelige sælger, og hvis du har brug for en bitcoin-tegnebog for at gemme den sikkert, kan du downloade en fra os her.