Facebook
Twitter
Transaksjoner med kryptovaluta i Ukraina vil bli overvåket strengt av staten, selv om landets finansminister innrømmer at det ikke er digitale mynter, men fiat kontanter som kriminelle og korrupte tjenestemenn er mer sannsynlig å bruke. Legalisering av kryptokurver er fortsatt en prioritet i Kiev ettersom regjeringen har antydet sin klare forståelse av at fordelene oppveier risikoen.
Les også: Ny ukrainsk lov sier at ‘virtuelle eiendeler’ kan brukes til betalinger
Børs og banker for å samle og oppbevare brukerdata
Operasjoner utført av kryptoselskaper og andre enheter som arbeider med digitale eiendeler, vil bli undersøkt og verifisert av Ukrainas finansielle regulatorer, kunngjorde minister Oksana Markarova under en nylig pressekonferanse. Alle kryptorelaterte transaksjoner verdt 30.000 hryvnias eller mer, tilsvarende $ 1200, vil bli utsatt for myndighetstilsyn, understreket hun mens hun orienterte ukrainske medier om de nylig adopterte reglene mot hvitvasking av penger..
Oksana Markarova
Børs av kryptovaluta, andre handelsplattformer og banker er forpliktet til å samle inn, lagre og gi myndighetene detaljert informasjon om identiteten til kundene, både avsenderen og mottakeren, samt opprinnelsen til de overførte digitale pengene. Dataene vil bare bli samlet en gang hvis en bruker utfører samme type kryptotransaksjoner.
Hvis en viss transaksjon gir mistanke, er operatøren av plattformen pålagt å varsle den statlige finansielle overvåkingstjenesten (SFMS). Byrået har blitt anklaget for å fastslå opprinnelsen til kryptovalutaen, og ifølge finansministeren har vakthunden nå “det siste analytiske verktøyet” som er i stand til å bestemme hvor pengene kommer fra og til og med hva de har blitt brukt på tidligere.
“Det har vært vellykkede saker,” sa Markarova, sitert av kryptouttaket Forklog. For tiden kan SFMS ikke suspendere kryptooperasjoner helt, men den har myndighet til å fryse kryptovaluta-lommebøker og ta beslag på digitale eiendeler som er oppnådd ulovlig eller som er ment for ulovlige formål, hvis byrået får tak i lommebokens private nøkler i løpet av en etterforskning.
Stortinget som finaliserer regelverket for kryptovalutaer i Ukraina
Makten til den finansielle overvåkingstjenesten ble utvidet med en lov som implementerte FATF-standardene og harmoniserte Ukrainas lovgivning med europeiske AML-direktiver. Den ble vedtatt av Verkhovna Rada i begynnelsen av desember, men bestemmelsene vil tre i kraft 24. april 2020. Financial Monitoring Bill introduserer et sett med juridiske vilkår som gjelder kryptorommet, tildeler tilsynsoppgaver og detaljer om at virtuelle eiendeler kan handles , overført og brukt til betaling.
Loven viser de forskjellige typene enheter som kan tilby utveksling, lagring, salg og overføring av tjenester for digitale eiendeler. Den oppdaterer også gjeldende sanksjoner for forskjellige brudd, for eksempel manglende overholdelse av due diligence og kundeidentifikasjonskrav eller brudd på prosedyrer for oppretting og lagring av dokumenter. Maksimumsboten som kan pålegges disse selskapene er hevet fra 34.000 til 204.000 hryvnia (over $ 8.000). En ekspertgruppe ved Rada’s Digital Transformation Committee jobber for tiden med å fullføre rammeverket som skal regulere sirkulasjonen av kryptovalutaer i Ukraina.
Verkhovna Rada
Oksana Markarova erkjente at det ikke er noen omfattende data om mengden kryptovaluta som ukrainske borgere for tiden har, men eksperter mener volumet er ganske høyt. I følge en undersøkelse fra 2018 eide 13% av internettkloke ukrainere digitale mynter. Det ble anslått at den daglige omsetningen på de tre beste kryptovaluta-børsene som opererer i landet nådde $ 2 millioner. To av plattformene, Exmo og Kuna, har allerede bekjempelse av hvitvasking av penger og kjenner kundepolitikken din på plass, mens verdens ledende børs Binance nylig åpnet en konto hos Ibox Bank som gir ukrainere tilgang til globale markeder..
Ukrainas finansminister, som representerer landets unge administrasjon som kom til makten etter valget av president Volodymyr Zelensky, mener legalisering av kryptooperasjoner kan gi positive til den ukrainske økonomien som oppveier risikoen ved å bruke kryptovalutaer for hvitvasking av penger. “Jeg tror at våre kriminelle og korrupte tjenestemenn er ganske konservative og fremdeles holder penger mest i kontanter. Derfor ser jeg muligheter for utvikling av denne industrien i vårt land i legaliseringen av kryptovalutaer, og ikke en trussel, ”uttalte Markarova i et intervju med nettmagasinet MC Today.
Børser fra kryptovaluta og utstedere av digitale mynter ble nylig oppført blant de “viktigste aktørene i det økonomiske økosystemet” i Ukrainas nye strategi for utvikling av finanssektoren 2025. Dokumentet, utarbeidet av landets finansielle regulatorer, inkludert Nasjonalbanken og Finansdepartementet, nevner også blockchain utvikling som ett av fem “strategiske mål” for innovasjonsvekst.
Tror du Ukraina vil tiltrekke seg flere kryptovirksomheter ved å gi større reguleringsklarhet for bransjen? Del dine forventninger i kommentarfeltet nedenfor.
Bilder med tillatelse fra Shutterstock.
Du kan nå kjøpe bitcoin uten å besøke en kryptovaluta-utveksling. Kjøp BTC og BCH direkte fra vår pålitelige selger, og hvis du trenger en bitcoin-lommebok for å lagre den på en sikker måte, kan du laste den ned fra oss her.