Christophe Cieters: Monopolni denar

Ko se je denar razvijal in so se ljudje odločili, da ga shranijo v zavarovano skladišče, so banke začele izdajati bankovce, ki so predstavljali depozit stranke pri banki, in obljubo, da bodo odkupili vsak bankovec za količino zlata, ki ga predstavlja, s 100-odstotno stopnjo rezerve.

** Naslednji esej je napisal Christophe Cieters in je bil objavljen 3. marca 2016. »Monopoly Money« je bil prvotno objavljeno na spletni strani notbeinggoverned.com, in je ponatisnjeno tukaj na Bitcoin.com za zgodovinsko ohranitev. Mnenja, izražena v tem članku, so avtorjeva. Bitcoin.com ni odgovoren za kakršna koli mnenja, vsebino, natančnost ali kakovost v zgodovinskem uvodniku. **

Tržni tečaji kovancev so bili določeni z vsebnostjo kovin. Tržni tečaj bankovcev je bil opredeljen s tveganjem neplačila izdajatelja (tveganjem prilagojeno povpraševanje). Te opombe so začele vse bolj krožiti. Še vedno so predstavljali zlato in ljudje so jih še vedno odkupovali za zlato, vendar so banke opazile, da je nekaj zlata vedno ostalo v trezorjih. Bankirji so začeli posojati nekaj “mirujočega zlata? za lastni dobiček in na tveganje vlagateljev, s čimer ustvarijo več terjatev (bankovcev), kot da bi imeli v svojih trezorjih zlata. To je pomenilo manj kot 100-odstotno stopnjo rezerve (česar država ni ustavila in je dejansko celo sankcionirala, spodbujala in institucionalizirala, saj je to pomenilo, da si je država lahko v finančni senci izposodila več denarja, ne da bi ga razumela večina državljanstva).

Država nenehno potrebuje več denarja za vojne, korupcijo in odkup glasov ter na koncu uveljavlja zakone o zakonitem razpisu. Država prevzame rezervne banke (prevzame nadzor nad zlatom v njih in narekuje stopnje rezerv) in razglasi eno samo zakonito plačilno sredstvo, ki nadomešča vse druge bankovce (drugi postanejo prepovedani), ki jih izda centralna banka. Opombe še vedno predstavljajo delno rezervirano zlato in ljudje jih lahko še vedno unovčijo za zlato (če tega ne stori preveč ljudi hkrati). Ker pa sami bankovci (v nasprotju s kovinskimi kovanci) postanejo zakonito plačilno sredstvo in država uveljavi njihovo uporabo, jih manj pogosto unovčijo.

Bančno poslovanje z delnimi rezervami se institucionalizira z manj kot 100-odstotno stopnjo rezerve. Tržni tečaj bankovcev ni več opredeljen s tveganjem neplačila izdajatelja (zdaj država), temveč zgolj z državnim diktatom, kjer je vsak državljan prisiljen sprejeti bankovec, ne glede na vsebino kovine, na kateri temelji (s tem negiranje privzetega bank, vendar tudi prikrivanje sistemskega tveganja, ki ostaja enako!), vsaj znotraj iste monetarne unije. Tečaji se še vedno igrajo med različnimi LT, vendar je zlato posredno “odstranjeno? s trga in bankovci postanejo središče denarnega sistema.

Zdaj, ko so se ljudje navadili na zakonite plačilne zapise in jih niso več pogosto odkupovali za zlato, je država sčasoma začela zmanjševati količino zlata, za katero bi lahko trgovali v centralni banki. To je ostalo v glavnem neopaženo pri širši javnosti, ki je sama štela bankovce kot denar (varna v prepričanju, da država, ker je to urejeno, skrbi za njihov najboljši interes). To je državi odprlo vrata, da postopoma natisne vse več bankovcev z nižjimi in nižjimi osnovnimi zneski zlata, poleg tistih, ki so že nastajali iz nič iz delnega rezervnega bančništva, saj jih državljani po zakonu niso mogli zavrniti razpisno pravo, ki močno monopolizira izdajo valute.

Čeprav sta se zlato in srebro tisočletja prosto uporabljala kot denar (s prvimi zlatniki, ki izvirajo okoli 550 pr. N. Št. V sodobni Turčiji), so države sčasoma uvedle več oblik formalnih „zlatih standardov? (ki je de jure standardno ekonomsko obračunsko enoto vezal na določeno količino zlata in / ali srebra).

Čeprav so se podobna lokalna prizadevanja (s podobnimi rezultati) začela izvajati že od uvedbe zlatih kovancev, je v današnjem času Anglija dejansko sprejela zlati standard leta 1717 […] in zlato standard formalno sprejela leta 1819. ZDA pa formalno po bimetalnem (zlatem in srebrnem) standardu, ki je dejansko prešel na zlato leta 1834 in de jure leta 1900, ko je kongres sprejel zakon o zlatem standardu. Leta 1834 so ZDA določile ceno zlata na 20,67 USD za unčo, kjer je ostala do leta 1933. Zlatemu standardu so se v sedemdesetih letih pridružile še druge večje države. Obdobje od 1880 do 1914 je znano kot klasični zlati standard. V tem času se je večina držav (v različni meri) držala zlata. To je bilo tudi obdobje izjemne gospodarske rasti z razmeroma prosto trgovino z blagom, delovno silo in kapitalom? (Bordo, 2002). Deflacija je bila močna, saj je gospodarska rast presegla proizvodnjo zlata, kar je bilo ključno za uspešno gospodarsko klimo.

Različne valute, kot so znamka, funt ali dolar, so bile takrat le različni izrazi za določene uteži zlata. Tečaji so bili “fiksni? saj so vsi uporabljali isti denar, in sicer zlato. Posledično se je v tem obdobju povečala mednarodna trgovina in sodelovanje. Klasični zlati standard pa je bil delni zlati standard (tj. Dovoljeval je delno rezervno bančništvo in ga prikrival pod sankcijo države) in je bil posledično nevarno nestabilen.

Banke niso imele stoodstotnih rezerv – njihove vloge in bankovci niso bili stoodstotno podprti s fizičnim zlatom v njihovih trezorjih. Ti (in njihovi vlagatelji) so bili vedno soočeni z grožnjo, da bodo izgubili rezerve za slaba posojila in ne bodo mogli unovčiti vlog med bančnimi teki.

Zlato je še vedno postavilo naravno mejo, koliko denarja bi država lahko porabila (v nekem trenutku bi lahko zlata države zmanjkalo). A ker je vojna eno najdražjih prizadevanj države, »ni naključje, da je stoletje celotne vojne sovpadalo s stoletjem centralnega bančništva? (Paul, 2009). Med prvo svetovno vojno se je zlati standard pokvaril (ljudem prepovedovali pretvarjanje svojih bankovcev v zlato, dokler zlati standard od leta 1925 do 1933 ni bil na kratko obnovljen).

»Leta 1933 je predsednik Franklin D. Roosevelt nacionaliziral zlato v lasti zasebnih [ameriških] državljanov in razveljavil pogodbe, v katerih je bilo plačilo določeno v zlatu. Med letoma 1946 in 1971 so države delovale po sistemu Bretton Woods. V okviru te nadaljnje spremembe zlatega standarda je večina držav poravnala svoje mednarodne bilance v ameriških dolarjih, vendar je ameriška vlada obljubila, da bo odkupila imetja dolarjev drugih centralnih bank za zlato po fiksni stopnji petintridesetih dolarjev za unčo. Vztrajni primanjkljaj plačilne bilance ZDA je nenehno zmanjševal ameriške rezerve zlata, vendar zmanjšal zaupanje v sposobnost ZDA, da unovčijo svojo valuto v zlatu ,? ” dejansko grozi, da bo sprožil mednarodno bančno poslovanje. »Končno je 15. avgusta 1971 predsednik Richard M. Nixon sporočil, da ZDA ne bodo več odkupile valute za zlato ,? s tem oropali ves svet njihovih rezerv. »To je bil zadnji korak pri opustitvi [sodobnega] zlatega standarda? (Bordo, 2002).

Z drugimi besedami, od začetka zlatega standarda se je količina zlata, v kateri je bila predstavljena standardna obračunska enota, nenehno zmanjševala (zniževala), tako kot je bila v podobnih sistemih že prej. Leta 1971 so bankovci centralne banke postali »brez varnostne kopije? s katerim koli blagom in je zdaj imelo vrednost le zato, ker je država tako rekla. Bistveno je bilo, da se je dejansko zgodila kraja osnovnega zlata.

Bankovci so tako postali tako imenovani fiat denar. Fiatov denar (vse trenutne uradne valute na svetu, vključno z EUR, USD, GBP, CHF, JPY, CNY, BRL, RUB, INR itd.) Na noben način ni povezan z blagom. Gre za papir, kovance iz navadnih kovin in digitalne vnose v računalniški sistem. Edina stvar, ki jo podpira, je propaganda, prisilni aparat države in razmajana gospodarska nepismenost širše javnosti.

Zdaj države niso bile več omejene zaradi kakršne koli podlage v zlatu ali drugih surovinah. Zlato ni več uveljavljalo discipline nad politiki, države pa so lahko začele tiskati denar, kot se jim je zdelo primerno, za vse namene v neomejenih količinah. Obrestnih mer (cene denarja) takrat niso več določali trgi, ampak jih je država narekovala, kot se ji zdi primerno.

V bistvu je “blago?” nacionalne fiat valute postala prisilno podrejena sedanja in prihodnja populacija, ki jo domnevno predstavlja.

Torej, če ni blaga (razen človeškega suženjskega dela in prisilnega državnega nadzora), ki bi podpiral današnje fiatne valute, kako jih ustvarijo centralne (nacionalne) banke? Za čustvo je treba veliko povedati, da „je dovolj, da ljudje v državi ne razumejo našega bančnega in monetarnega sistema, kajti če bi ga, verjamem, da bi pred jutrišnjim jutrom prišlo do revolucije?.

Mehanik je tako preprost, da je težko verjeti, pa vendar je to, kar je.

Kot smo videli v tej knjigi, država nenehno potrebuje valuto, da bi nadomestila svojo korupcijo in potratno neučinkovitost. Da bi pokrila svoje nenehne primanjkljaje, država izda “obveznice?” finančni instrumenti, ki so v bistvu dolžniški certifikati. Ko kupite obveznico, zanjo plačate na primer 100 enot. V zameno vam izdajatelj obveznic obljubi, da vam bo v nekaj letih vrnil 100 enot in plus obresti v določenih intervalih. Ko država izda obveznice, jih kupijo banke (ki so trenutno vse prisilno povezane v nacionalne bančne sisteme držav, v katerih delujejo). Obveznica je obveznost države (saj predstavlja dolg), za banko pa sredstvo (saj predstavlja terjatev). Da bi banke same dobile fiat-valuto, banke nato prodajajo ,? te obveznice nacionalnim (centralnim) rezervnim bankam v zameno za fiatno valuto (v obliki denarnih bankovcev ali danes v obliki digitalnih številk na rezervnem računu).

Toda kako nacionalna centralna banka pridobi fiat valuto za nakup teh obveznic in jo vnese v obtok? Upoštevajte naslednje besede iz knjižice z navodili, ki jo je izdala ameriška nacionalna banka, Federal Reserve, z ustreznim naslovom »Poenostavitev ?:«, ko vi ali jaz pišemo ček, mora biti na našem računu dovolj sredstev za kritje čeka, toda ko Federal Reserve izpiše ček, na njem ni bančnega depozita. Ko Federal Reserve napiše ček, ustvarja denar? (FRBB, 1984).

Zgornji odstavek je vredno ponovno prebrati. Centralne banke res ustvarjajo “denar? ex nihilo.

Ko centralna banka kupi obveznico, jo obveznost postavi v bilanco stanja kot sredstvo, tako kot običajne banke, ko so obveznice prvič kupile od države. Na pasivni strani bilance stanja centralna banka preprosto postavi “rezerve ,?” bank, pri katerih je “kupila ,?” obveznice. Banke v zameno dobijo “rezerve ,?” (fiat valuta) na njihovi strani sredstev, kar jim omogoča, da ustvarijo večkrat več denarja z delnim rezervnim bančništvom, kot smo videli že prej.

To ima nekaj neposrednih posledic (in veliko več posrednih, kot bomo kmalu odkrili).

Prvič, ustvarjanje fiat valute (tj. Brez kakršne koli zaloge blaga) v bistvu ni nič drugega kot računovodski vpis centralne banke.

Drugič, vidimo, da je danes v svetovnem sistemu fiatnih valut ves denar dolg in dolg je denar – s človeškim bitjem in njihovim delom kot zavarovanjem, ki odgovarja za dolgove, za katere se sami niso strinjali iz svojega bogastva izvlekli z vsako možno vrsto obdavčitve, ki jo zagotavlja prisilni aparat države.

Tretjič, sistem fiat-valut je sam po sebi nestabilen, saj bo treba ustvariti več obveznic za plačilo obresti na prejšnje itd. V določenem trenutku lahko sledi le hiperinflacija ali neplačilo dolga, in kot kaže zgodovina, je običajno kombinacija obojega. Toda takrat, ko se zgodi, so fiat valuto parazitski razredi države in njeni upravičenci uporabili za oropanje drugih njihovih prihrankov in premoženja.

Kar nas pripelje do naše četrte točke:

Ko se ustvari fiat valuta, vsakemu državljanu (ki je prisilno prisiljen uporabljati fiat valuto pri vsakodnevnih transakcijah) odvzame del svojih prihrankov in kupne moči.

Vzemimo naslednji primer: predpostavimo, da obstaja trg z enim jajcem, ki je naprodaj, in samo eno enoto valute, s katero je mogoče kupiti jajce (valuta ne bi imela nobene druge uporabe, ker ni drugega blaga ali storitev v tej hipotetični situaciji). Ko država (z izdajo obveznic – dolg do državljanstva kot zavarovanje – neposredno ali posredno do svoje centralne banke) ali “zasebna ,?” današnje banke (z delnim rezervnim bančništvom) iz nič ustvarijo valuto, ustvari se dodatna denarna enota in doda v sistem. Vendar to ne pomeni, da sta zdaj naenkrat na voljo dve jajci za prodajo (primerjajte to z valuto, zavarovano z blagom, kjer bankovec – ali zlati ali srebrni kovanec itd. – predstavlja fizično vrednostno blago) . Rezultat je dejansko, da obstajata zdaj dve enoti fiat valute, vendar še vedno samo eno jajce. Z drugimi besedami, zgodilo se je le to, da se je cena jajc preprosto podvojila na dve enoti valute. To se imenuje inflacija.

In to je ključnega pomena, ko razširimo to situacijo na celotno blago in storitve, ki so na voljo, je za prebivalstvo zelo težko (skoraj nemogoče) oceniti, koliko fiat valute ustvarjajo centralne banke in država, ki jo sankcionira država. delno rezervno bančništvo. Posledično lahko tisti, ki se zavedajo ustvarjanja valute (in so prvi v njeni roki), in sicer država, banke in njihovi sostorilci, lahko s to novo fiatno valuto kupujejo blago in storitve po predinflacijskih cenah ki je bil naenkrat ustvarjen iz nič. Drugi se ne zavedajo dejstva, da se je cena jajčeca ravno podvojila (niti prodajalec ne, niti tisti, ki je prihranil eno enoto valute, da bi lahko kupil jajčece, ko želi). Posledično so vsi udeleženci prevarani in oropani na račun države in bank. Prodajalci prodajajo za manj kot prilagojene cene, ki bodo nastale po prodaji, varčevalci pa so enako oropani njihove kupne moči.

S sistemom nakupa in prodaje obveznic lahko centralne banke po navodilih države vplivajo na ceno teh obveznic (saj imajo za to neomejena sredstva, vsaj dokler javnost sprejme fiatno valuto kot vrednost, ker država tako pravi). Cena obveznice je povezana z obrestmi, ki jih prinese, v primerjavi z obrestnimi merami novih obveznic, ki se ustvarjajo. Z nakupom in prodajo novih in obstoječih obveznic je mogoče obvladovati njihove obrestne mere (ki služijo kot osnova za vse obrestne mere v celotnem sistemu in so uradno – čeprav seveda v resnici – “varne ,?” zaradi državne podpore) centralne banke.

To nas pripelje do zadnjega dela tega poglavja, kjer vse zgoraj našteto osvetljuje eno najbolj uničujočih sil sodobnega sveta, ki jo je ustvaril Statistov sistem fiatnih valut in delno rezervno bančništvo: cikel ,? ” (čeprav, kot bomo videli, dejansko »posel« v smislu prostega trga nima nobene zveze s tem).

Kaj menite o uredništvu Christopheja Cietersa, imenovanem “Monopoly Money?” V spodnjem oddelku za komentarje nam sporočite, kaj mislite o tej temi.