Facebook
Twitter
Dve poročili skupine za rešitve tveganj Lexisnexis trdita, da lahko politike preprečevanja pranja denarja (AML) in poznavanje vaših strank (KYC) negativno vplivajo na poslovni rezultat in storitve za stranke. Nedavno potovanje na lokalno pošto po denarno nakazilo je zagotovo negativno vplivalo na moje izkušnje, zahvaljujoč istim predpisom, zaradi katerih se plačljive stranke počutijo kot osumljene teroriste samo zaradi poslovanja.
Preberite tudi: Bittrex se je umaknil iz 31 trgov, ki navajajo regulativno negotovost
Vsak je osumljenec
Nedavni obisk moje lokalne pošte tukaj na Japonskem, kjer sem dobil preprosto položnico za potni list v USD, mi je odprl oči, kako daleč je tovorni vlak KYC / AML že napredoval. Majhna gužva uslužbencev pošte se je med postopkom živčno gledala in ko se je transakcija končno končala, sem pristopil do okenca, da sem vzel dokumente in se preoblekel. Ženska je v zadregi pokazala na denar v pladnju. “Ta denar,” je rekla v angleščini, “kako ste ga dobili?” Prazno sem jo gledal, napol presenečen in napol siten nad vprašanjem.
“Imaš službo?” podvojila je, vljudno. Obvestila me je, da bom poleg plačila za obdelavo nakazila v višini 50 USD zdaj moral počakati dva tedna, dokler bo odobren. Nerodna vprašanja so bila rezultat novih protiterorističnih predpisov, ki so bili uvedeni v bližnji preteklosti, in postalo je jasno, kaj se je verjetno zgodilo. Ni vedela, kako se prebiti po novem protokolu. Izkušnje so bile neugodne in nestrokovne. Ne v majhnem delu zaradi implicitne predpostavke, da sem potencialni terorist. Takrat sem si lahko mislil le: “Zato potrebujemo kripto.”
Vsiljiva vprašanja regulatorjev so lahko nepričakovana in pretirana.
Odkrivanje resničnih stroškov
Norost poizvedovanja o preprečevanju pranja denarja (AML) in poznavanja vaše stranke (KYC) se šele začenja. In kot vsaka inkvizicija, ki je vredna soli, je nihče zares ne pričakuje. Na ukrepe KYC in AML lahko mnogi gledajo kot na nujno zlo v kripto prostoru, vendar kljub temu zadušijo kripto in osnovna orodja in učinkovitost podjetij, medtem ko se zdi, da le redki preveč odkrito opazijo ali skrbijo..
Delovna skupina za finančne ukrepe (FATF) se še naprej počasi, a zanesljivo krči kot birokratski udarec, daje “predloge” za politike in pripravlja načrte za zagotovitev njihovega izvrševanja, medtem ko so transakcije, ki segajo od kripto trgovanja do preprostega nakazila v USD, postale skoraj farsično za stopnjo vdora v zasebnost, ki jo lahko povzročijo. V zadnjih letih se dogaja pospešitev in stiskanje se zdaj čuti neposredno. Nič od tega seveda ni dobro za posel.
Lexisnexis iz leta 2016 poročilo za Azijo “Pravi stroški skladnosti s pranjem denarja” pravi:
Večina anketirancev (55%) je navedla, da skladnost z AML negativno vpliva na poslovno produktivnost njihovih podjetij. Dodatnih 15% je menilo, da skladnost z AML dejansko ogroža sposobnost poslovanja njihovih podjetij.
Študija skladnosti AML Lexisnexis 2019 za ZDA in Kanado
Študija pojasnjuje, da med navedenimi skupinami, ki so najbolj odgovorne za pritisk, “ima mednarodna projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) največji vpliv na operacije skladnosti, sledi ji regionalna azijsko-pacifiška skupina za pranje denarja in Delovna skupina za boj proti terorizmu APEC. “
Novi Različica 2019 študije za ZDA in Kanado predstavlja podobno sliko in nadaljnje podrobnosti, koga najbolj prizadenejo centralizirani regulativni organi, podprti s silo, kot je FATF: majhna podjetja. »[Stroški] skladnosti z AML kot odstotek celotne aktive so med manjšimi podjetji višji (do 85%) v primerjavi s srednjimi / velikimi podjetji (do 0,08%). To je posledica dejstva, da obstajajo nekatere zahteve glede režijskih naložb, ne glede na obseg, «pojasnjuje poročilo.
Tudi služba za stranke ni všeč
Glede na študijo iz leta 2019 je povprečna letna poraba za skladnost z ameriškimi in kanadskimi podjetji visoka, saj “predvideni stroški skladnosti z AML v vseh ameriških in kanadskih podjetjih za finančne storitve znašajo 31,5 milijarde USD”, vendar so te prakse lahko škodljive za delavce. moralo in vkrcanje strank. Poročilo za leto 2016 ugotavlja:
Oportunitetni stroški so najvišji na Kitajskem in Tajskem, kjer 36% oziroma 26% vprašanih ocenjuje, da skladnost z AML vodi do izgube 5 – 6% priložnosti za račun.
Številne potencialne stranke, ki so bile izklopljene, ko sem bila na pošti zaradi radovednih vprašanj in nestrokovnih predpostavk, med postopkom prijave ali vkrcanja preprosto odidejo. Trpijo tudi zaposleni, ki morajo obdelovati nešteto opozoril o računih, vsiljive intervjuje in zapletene postopke prijave. Zdi se, da malo ljudi uživa obtoževati tujce, da so zlobni zločinci. Azijsko poročilo ugotavlja, da je bilo »šestinosemdeset odstotkov vprašanih zaskrbljenih ali zelo zaskrbljenih zaradi vprašanj zadovoljstva pri delu v njihovih oddelkih za spoštovanje zakonov o preprečevanju pranja denarja. Rezultati raziskave so tudi pokazali, da nizka morala negativno vpliva na produktivnost poslovanja skladnosti. “
Kje se konča?
Pravi ID se trenutno izvaja v ZDA, kar državljanom države onemogoča domači let ali vstop v zvezni objekt brez njega. V koraku s smernicami FATF davčne agencije po vsem svetu zatirajo uporabnike kriptovalut, zahtevajo plačilo v odsotnosti jasnih in preprostih smernic in prek denarja, ki ni upravičeno njihov. Delavci na pošti so prisiljeni nesramno povprašati povsem neznance, ali sploh imajo službo. Nekateri se sprašujejo, kako daleč lahko gre vse to. Navsezadnje je življenje samo po sebi obremenjeno. Morda je najboljša stava za vse regulatorje na svetu, da v oblazinjene prostore (razen sebe seveda) spustijo tesne jopiče in tako končno dosežejo nasilni “mir”, ki so ga navidezno iskali že tako dolgo. Navsezadnje je bolje varno kot žal, kajne?
Izjava o omejitvi odgovornosti: To je op. Članek. Mnenja, izražena v tem članku, so avtorjeva. Bitcoin.com ni odgovoren za kakršno koli vsebino, natančnost ali kakovost v Op-ed članku. Bralci se morajo pred lastno skrbnostjo skrbno ukvarjati z vsebino. Bitcoin.com ne odgovarja neposredno ali posredno za kakršno koli škodo ali izgubo, ki bi nastala ali bi morala biti povzročena ali povezana z uporabo ali zanašanjem na katere koli informacije v tem članku..
Slike so dovoljene s strani Shutterstock, poštena uporaba.
Ali ste vedeli, da lahko BCH kupujete in prodajate zasebno z uporabo naše nekulturne platforme za trgovanje z lokalnimi Bitcoin Cash? Na trgu Local.Bitcoin.com je trenutno na tisoče udeležencev z vsega sveta, ki trgujejo z BCH. In če za varno shranjevanje svojih kovancev potrebujete denarnico za bitcoin, jo lahko tukaj prenesete od nas.