Facebook
Twitter
Transaktioner med kryptovaluta i Ukraina kommer att övervakas strikt av staten, även om landets finansminister medger att det inte är digitala mynt utan fiat kontanter som brottslingar och korrupta tjänstemän är mer benägna att använda. Legaliseringen av kryptovalutor är fortfarande en prioritet i Kiev eftersom regeringen har angett sin tydliga förståelse för att fördelarna överväger riskerna.
Läs också: Ny ukrainsk lag säger att ”virtuella tillgångar” kan användas för betalningar
Börser och banker för att samla in och förvara användardata
Verksamhet utförd av kryptoföretag och andra enheter som handlar med digitala tillgångar kommer att granskas och verifieras av Ukrainas finansiella tillsynsmyndigheter, meddelade minister Oksana Markarova under en presskonferens nyligen. Alla kryptorelaterade transaktioner värda 30 000 hryvnias eller mer, motsvarande cirka 1 200 dollar, kommer att utsättas för regeringsövervakning, betonade hon medan hon informerade ukrainska medier om de nyligen antagna reglerna mot penningtvätt..
Oksana Markarova
Utbyte av kryptovaluta, andra handelsplattformar och banker är skyldiga att samla in, lagra och förse myndigheter med detaljerad information om deras kunders identitet, både avsändaren och mottagaren, samt ursprunget till de överförda digitala pengarna. Uppgifterna samlas bara en gång om en användare utför samma typ av kryptotransaktioner.
Om en viss transaktion väcker misstankar är plattformens operatör skyldig att meddela den statliga finansiella övervakningstjänsten (SFMS). Byrån har anklagats för att fastställa kryptovalutans ursprung och enligt finansministern har vakthunden nu tillgång till “det senaste analysverktyget” som kan avgöra var pengarna kommer ifrån och till och med vad de har spenderats på tidigare.
“Det har varit framgångsrika fall”, säger Markarova, citerat av kryptouttaget Forklog. För närvarande kan SFMS inte avbryta kryptoperationer helt, men det har befogenhet att frysa kryptovalutaplånböcker och beslagta digitala tillgångar som har erhållits olagligt eller som är avsedda för olagliga ändamål, om byrån får tag i en plånboks privata nycklar under en undersökning.
Parlamentet avslutar regelverket för kryptovalutor i Ukraina
Befogenheterna för den finansiella övervakningstjänsten utvidgades med en lag som införlivade FATF-standarderna och harmoniserade Ukrainas lagstiftning med europeiska AML-direktiv. Det antogs av Verkhovna Rada i början av december men dess bestämmelser träder i kraft den 24 april 2020. Finansövervakningsförslaget introducerar en uppsättning rättsliga villkor för kryptorummet, fördelar tillsynsuppgifter och detaljer om att virtuella tillgångar kan handlas , överförs och används för betalningar.
Lagen listar de olika typerna av enheter som kan erbjuda utbyte, lagring, försäljning och överföring av tjänster för digitala tillgångar. Den uppdaterar också de tillämpliga påföljderna för olika överträdelser, t.ex. bristande efterlevnad och krav på kundidentifiering eller brott mot förfaranden för skapande och lagring av dokument. Högsta böter som kan åläggas dessa företag har höjts från 34 000 till 204 000 hryvnian (över 8 000 dollar). En expertgrupp vid Radas Digital Transformation Committee arbetar för närvarande med att slutföra ramverket som kommer att reglera cirkulationen av kryptovalutor i Ukraina.
Verkhovna Rada
Oksana Markarova erkände att det inte finns några omfattande data om mängden kryptovaluta som ukrainska medborgare för närvarande har, men experter tror att volymen är ganska hög. Enligt en undersökning från 2018 ägde 13% av internetkunniga ukrainare digitala mynt. Det beräknades att den dagliga omsättningen på de tre bästa kryptovalutabörserna i landet nådde 2 miljoner dollar. Två av plattformarna, Exmo och Kuna, har redan penningtvätt och känner till dina kundpolicyer medan världens ledande börs Binance nyligen öppnade ett konto hos Ibox Bank som ger ukrainare tillgång till globala marknader.
Ukrainas finansminister, som representerar landets unga administration som kom till makten efter valet av president Volodymyr Zelensky, tror att legaliseringen av kryptoperationer kan ge positiva effekter för den ukrainska ekonomin som uppväger riskerna med att använda kryptovalutor för penningtvätt. ”Jag tror att våra brottslingar och korrupta tjänstemän är ganska konservativa och fortfarande håller medel mest i kontanter. Därför ser jag i legaliseringen av kryptovalutor möjligheter för utvecklingen av denna bransch i vårt land, och inte ett hot, ”sade Markarova i en intervju med online-tidningen MC Today.
Utbyten av kryptovalutor och emittenter av digitala mynt listades nyligen bland de “viktigaste aktörerna i det finansiella ekosystemet” i Ukrainas nya strategi för utveckling av finanssektorn 2025. Dokumentet, utarbetat av landets finansiella tillsynsmyndigheter, inklusive Nationalbanken och finansdepartementet, nämner också blockchain utveckling som ett av fem ”strategiska mål” för innovationstillväxt.
Tror du att Ukraina kommer att locka till sig fler kryptoföretag genom att ge branschens tydligare tydlighet? Dela dina förväntningar i kommentarfältet nedan.
Bilder med tillstånd av Shutterstock.
Du kan nu köpa bitcoin utan att besöka kryptovalutautbyte. Köp BTC och BCH direkt från vår betrodda säljare, och om du behöver en bitcoinplånbok för att lagra den på ett säkert sätt kan du ladda ner en från oss här.