https://twitter.com/brian_armstrong/status/1098656766605185024

Posodobitev 9. aprila 2019: QuadrigaCX preide na stečajni postopek

Sodišče v Novi Škotski je odobrilo predlog za premestitev primera proti QuadrigaCX v stečajni postopek. Ta razvoj dogodkov sledi Ernstu & Young’s četrto poročilo monitorja, v katerem je podjetje priporočilo prerazvrstitev stečaja za primer in poročalo, da je izvršni direktor Gerald Cotten mešal poslovne finance QuadrigaCX s svojimi osebnimi financami. V stečajnem postopku je Ernst &Young bo deloval kot skrbnik in imel veliko več prostora za revizijo financ in poslovnih praks QuadrigaCX s pregledom dokumentov z borze in neposrednim sodelovanjem s pričami, na primer.

Posodobitev 22. marca 2019: Odbor za obrazec prizadetih uporabnikov QuadrigaCX

Do zdaj se je 119 prizadetih uporabnikov QuadrigaCX prijavilo za približno 115 000 strank, ki so ostale na cedilu, ko se je februarja zaprla oblegana borza.

Od tega jih je bilo sedem izbrano odvetniške pisarne Miller Thomson in Cox ter Palmer sodelujejo z njimi, Monitor pa poskuša izterjati manjkajočih 136 milijonov dolarjev, pregleda sodne dokumente in komunicira z drugimi prizadetimi uporabniki.

V odbor so imenovani Parham Pakjou, David Ballagh, Eric Bachour, Ryan Kneer, Magdalena Gronowska, Eric Stevens in Nicolas Deziel, Richard Kagerer in Marian Drumea pa sta namestnika..

Mt. je prizadela tudi enega člana odbora, Eric Bachourja Gox se zlomi, zato ima izkušnje s težavami s stečajem in kripto.

Člani odbora bodo zastopali približno 960 uporabnikov, ki so se prijavili kot upniki in bodo prejeli nadomestilo za neposredne stroške.

Posodobitev 19. marca 2019: Bloomberg pridobi uradne dokumente o spremembi imena Patryn

Bloomberg je od kanadskih uradnikov pridobil dokaze, ki dokazujejo, da je Michael Patryn Omar Dhanani. Soustanovitelj QuadrigaCX, ki naj bi se leta 2016 distanciral od operacije, se je dvakrat spremenil, in sicer v letih 2003 in 2008. Potem ko je bil Dhanani izgnan iz ZDA po 18-mesečni zaporni kazni zaradi kraje identitete leta 2003 spremenil ime v Omar Patryn in nato leta 2008 v Michael Patryn, razkriva potrdilo Agencije za vitalno statistiko Britanske Kolumbije. Medtem ko je Dhanani / Patryn brez beleženja zgodovine ustanovil izmenjavo e-valut, borzo zlata Midas, preden je ustanovil QuadrigaCX. Skupnost že dolgo domneva, da sta Dhanani in Patryn eno in isto, vendar ji ni bilo trdnih dokazov, ki bi utemeljili to trditev.

Posodobitev 15. marca 2019: Umika se pravna skupina in kanadska vlada poziva k predpisom – avtor Jessie Willms

Jennifer Robertson objavi izjavo in išče novo pravno skupino

V izjavo Jennifer Robertson, vdova Geralda Cottena, ki so jo izdali njeni odvetniki 13. marca 2019, je razkrila, da je njen mož v sporu s CIBC svoje osebne finance mešal s sredstvi QuadrigaCX, da bi lahko obdelal dvige:

“Čeprav nisem neposredno vedel, kako je Gerry posloval, mi je povedal, da je v QCX vlagal svoj denar nazaj za financiranje dvigov uporabnikov leta 2018, medtem ko je denar CIBC ostal zamrznjen,” je dejal Robertson.

V izjavi je tudi zapisano, da pravna skupina Stewarta McKelveyja zaradi nedoločenega navzkrižja interesov ne bo več zastopala Robertsona:

„Stewart McKelvey mi je svetoval, da so se zaradi pomislekov glede morebitnega navzkrižja interesov, ki so se pojavile zaradi informacij, ki so bile opažene Monitorju od začetka postopka CCAA, umaknili iz ki zastopa QuadrigaCX (QCX) in druga podjetja prosilca v postopku CCAA,.

Poziva k regulaciji kot odgovor na QuadrigaCX Fiasco

Ni presenetljivo, da v luči obsežne medijske pokritosti QuadrigaCX osrednji kanadski mediji vlado pozivajo k boljšemu nadzoru in regulaciji poslovanja kriptovalut, zlasti izmenjav kriptovalut..

V odgovor na te pozive k večji ureditvi in ​​zahtevam nekaterih kripto podjetij za regulativno jasnost je Kanadski skrbniki vrednostnih papirjev (CSA) in Kanadska regulativna organizacija za investicijsko industrijo (IIROC) objavil razpravo papir 14. marca 2019 z „novim predlaganim okvirom platforme“, katerega cilj je posebej prilagoditi predpise tveganjem, ki ga predstavljajo kripto borze.

CSA je zvezna vladna agencija, ki usklajuje finančne predpise za kanadske kapitalske trge, IIROC pa je samoregulativna organizacija v tej panogi, ki nadzoruje investicijske trgovce na kanadskih dolžniških in lastniških trgih..

Članek zahteva komentar od kripto / fintech podjetij, udeležencev na trgu / vlagateljev in drugih deležnikov, da bi ugotovil, kateri predpisi bi najbolj ustrezali nastajajočemu trgu kriptovalut. Med temi predpisi in zahtevami agencije želijo razumeti, kako pristopiti k skrbništvu, potrditvi skladov, strukturi provizij, zavarovanju skladov, upravljanju navzkrižij interesov, kliringu in poravnavi ter nadzoru trga.

Predlagani predpisi bi veljali za kanadske platforme in platforme s kanadskimi vlagatelji. Rok za komentar je 15. maj 2019.

Posodobitev 2. marca 2019: Globe in pošta sta pridobila a posnetek Omarja Dhananija. Zdi se, da slika, zelo iskan dokaz pri iskanju povezave Dhananija s Patrynom, potrjuje identiteto Patryn kot Dhanani (več informacij v odseku “Loose Ends and The Conspiration Theories” tega članka.

Posodobitev 2. marca 2019: Menjalnica kriptovalut Kraken je začela akcijo nagrajevanja za tekočo preiskavo QuadrigaCX. Borza ponuja nagrado v višini 100 tisoč dolarjev vsem, ki lahko dajo nasvete / dokaze, ki bodo organe kazenskega pregona vodili do manjkajočih sredstev. Oddaje tukaj.

Posodobitev 5. marca 2019: V svojem tretjem poročilu kot monitor, E&Y je nakazal, da so hladne denarnice QuadrigaCX prazne. Pet od šestih teh denarnic je praznih od aprila 2018, šest pa so jih izpraznili približno teden dni pred Cottenovo smrtjo. Podjetje je našlo tudi dokaze o poslovanju QuadrigaCX / Cotten s 14 računi na borzi, ki so “morda nastali zunaj [njegovih] običajnih postopkov.” Podjetje pojasnjuje, da so bili ti računi morda knjiženi v dobro neobstoječih fiat vlog in so bili registrirani pod več vzdevki. V istem poročilu je E&Y je tudi odkril, da je družba QuadrigaCX / Cotten imela račune na vsaj štirih drugih borzah, ki so jih predhodno identificirali z blockchain analizo Jamesa Edwardsa in Taylorja Monahana; QuadrigaCX ima lahko na teh borzah še vedno sredstva. Nazadnje je podjetje s plačilnih procesorjev QuadrigaCX nakazalo približno 25 milijonov USD na svoj račun pri Royal Bank of Canada..

Posodobitev: 5. marec 2019: Med današnjo sodno obravnavo je sodnik Wood odobril družbi QuadrigaCX 45-dnevno bivanje v postopku. Za glavnega direktorja prestrukturiranja družbe je imenoval tudi Petra Wedlakeja, odvetnika Granta Thortona, ki je del zagovornika QuadrigaCX, čeprav sodnik sprva ni želel odobriti stališča glede stroškov in učinkovitosti. Sodišče se bo ponovno sestalo za naslednji krog postopkov 18. aprila 2019, medtem ko bivanje podaljša zaščito upnikov QuadrigaCX do 23. aprila 2019. Vir.

Ustanovitelj QuadrigaCX Exchange Gerald Cotten je umrl pred več kot dvema mesecema, z njegovo smrtjo pa naj bi ključi hladilnice borze z njim šli v grob.

To je zgodba, ki se je QuadrigaCX držal v posmrtni zmešnjavi, ki je sledila smrti njegovega ustanovitelja. Situacija je primerjana z drugo Mt. Gox, pri čemer so nekatere največje razlike v tem, da ne vemo, ali je QuadrigaCX solventen ali ni trdnih dokazov o prekršku v imenu borze. Vendar je tudi več vprašanj kot odgovorov, pomanjkanje trdnih dokazov ali preglednosti v situaciji (vključno s tem, ali obstajajo hladne denarnice in ali je QuadrigaCX iskren glede tega, da nima dostopa do njih) je najbližja podobnost borze z Mt. Gox: nihče ni popolnoma prepričan, kaj se je zgodilo in kaj se dogaja.

Zaradi tega so mediji, komentatorji družbenih omrežij in drugi glasovi skupnosti dejstva primera videli skozi različne leče. Nekateri trdijo, da QuadrigaCX nima hladnih denarnic, drugi pa trdijo, da morajo lagati, da nimajo dostopa do teh sredstev. Eno drzno taborišče je celo postavilo pod vprašaj verjetnost Cottenove smrti. Ta zarota je šibka, saj so smrtni spričevali javni (tudi če je Cottenovo ime na potrdilu napačno zapisano kot “Cottan”, verjetno gre za pošteno napako, ki jo je naredil s prestopom jezikovne meje); Globus in pošta novinarji so celo potovali v Jaipur in se pogovarjali z zdravniki, ki so potrjevali njegovo smrt.

Ti zdravniki so, kot se spominjajo računi, tudi signalizirali, da je bila Cottenova smrt nekonvencionalna, kot tudi način ravnanja s telesom – a o tem več kasneje.

QuadrigaCX bi Cottenovo smrt javnosti in njenih strank obdržal približno mesec dni, kar je bilo dovolj časa, da je njegova vdova Jennifer Robertson prenesla vsebino moževega posestva, kot je določeno v njegovi oporoki – dokument, posodobljen dva tedna pred njegovo smrtjo v njeno ime. Ves čas so se kupci pritoževali nad njihovim nenehnim bojem za dvig gotovine in kovancev s borze. Od takrat preneha delovati zaradi samooklicane nezmožnosti dostopa do hladnih denarnic za reševanje teh likvidnostnih težav.

Veliko prizadetih uporabnikov misli, da sredstev ni več in denarnic ne obstaja, in dokazi – nekateri trdi, nekateri mehki – se kopičijo, kar kaže na to, da je nekaj narobe s tem, kako zdaj stvari stojijo.

Po dopisovanju z več osebami, ki so Cottena dobro poznale, so bile stranke QuadrigaCX ali povezane s poslovanjem borze, Bitcoin Magazine izvedel, da vprašanja že nekaj časa obkrožajo delovanje QuadrigaCX – dovolj, da upravičijo dvom o zgodbi, ki jo predstavlja.

Ta račun bo dal pregled tega, kar do zdaj vemo. Poskuša biti temeljit, vendar ne izčrpen in zarote obravnavati skeptično, ne da bi jih ignoriral.

Težave s pivovarstvom

Gerald Cotten je nepričakovano umrl 9. decembra 2018 med počitnicami v Indiji. Njegova nenadna smrt je bila postavljena kot vrhunec Cottenove sedemletne bitke s Crohnovo boleznijo, čeprav je Cottenova smrt pri 30 letih pri ljudeh z boleznijo redka. Umrl je med oskrbo v bolnišnici Fortis Escorts v Jaipurju v Indiji, kjer naj bi poročal z mladoporočeno ženo Jennifer Robertson, ko je imel nekaj ekstremnih bolečin v prebavilih..

Čeprav je dr. Sharma prvotno diagnosticirala popotniško drisko ob prvem Cottenovem obisku bolnišnice, se je Cottenovo stanje hitro poslabšalo. Štiriindvajset ur kasneje je Cotten po ponovnem sprejemu umrl zaradi srčnega zastoja, ki ga je povzročil septični šok, ko so mu bila črevesja perforirana, ugotavlja smrtno poročilo..

Zdravnik je povedal Globus in pošta da je bila Cottenova smrt “medicinsko nenavadna”, zlasti način, kako se je njegovo stanje tako hitro poslabšalo. On in njegovo osebje sta celo nekoliko “[negotova] glede diagnoze.”

Obdukcija ni bila opravljena in očitne skrivnosti okoli Cottenove smrti se zapletejo, ko je bil pripravljen na pokop. Dr. Semmi Mehra, specialist za balzamiranje na Medicinski fakulteti Mahatma Gandhi & Bolnišnica, ki jo je Robertson poskušal zaposliti zaradi Cottonovega balzamiranja, je zavrnila, ker je telo prišlo iz hotela, v katerem sta zakonca poročila, namesto iz bolnišnice, kjer je Cotten minil.

»Ta tip mi je rekel, da bo telo prišlo iz hotela. Sem rekel: “Zakaj hotel? Iz hotela ne jemljem nobenega trupla, naj bi prišel iz Fortisa, “je dr. Mehra povedala Globus in pošta.

Usmerila bi jih na javno zdravstveno šolo na tem območju, ki bi na koncu balzamirala pokojnega kripto tajkuna, Globus in pošta poročila.

Cottenova smrt je vodstvo podjetja pustila brez jasnega naslednika, saj Cotten ni pustil nobenih navodil za imenovanje novega izvršnega direktorja, kar otežuje navidezno nezmožnost borze dostopati do sredstev hladne denarnice. Za imenovanje novih direktorjev je bil 25. januarja 2019 sklican izredni sestanek delničarjev. Rezultat srečanja je bila, da sta bila v upravni odbor izvoljena Jennifer Robertson, njen očim Thomas Beazley in Jack Martel. Po sestanku naj bi sestanek potekal po konferenci Bitcoin Magazine imel z Michaelom Patrynom, soustanoviteljem borze, ki trdi, da se je od borze distanciral od marca 2016.

Povedala sta dva vira, ki sta Cottena poznala Bitcoin Magazine da so bili šokirani, ko so slišali, da Cotten za svojo nenadno smrt ni pripravil načrtov ukrepov ob nepredvidljivih dogodkih, češ da to ni v redu za človeka, ki je imel vedno v ospredju varnost.

“To je del, ki postane nekoliko poraščen,” je za Michael Perklin, ShapeShift CISO Bitcoin Magazine. »Da podjetje deluje šest let in nima načrta neprekinjenega poslovanja? To je nepremišljeno. Bil sem neverjetno šokiran, ko sem izvedel, da niso mogli dostopati do denarnice. Gerry je bil zelo pameten človek. Ni bilo v skladu z njegovo osebnostjo, če ni imel varnostne kopije, če ga je zadel avtobus. Vsekakor pogrešamo pomembne koščke tega, “

Dodal je: “Gerry je oporoko posodobil dva tedna pred smrtjo. To dokazuje, da razmišlja o teh stvareh. «

QuadrigaCX je več kot mesec dni čakal, da je Cottenovo smrt objavil v javnosti, in še dlje, da bi priznal, da ima podjetje težave z zbiranjem likvidnosti za spoštovanje umikov.

Ko se je borza zaprla, je Jennifer Robertson opravila zapuščino, da je na njeno ime prenesla premoženje v Cottenovi posesti. V tem vmesnem obdobju je naštela (in domnevno prodala) Cottenovo jadrnico / jahto in v trustu, imenovanem Seaglass Trust, položila štiri nepremičnine, ki naj bi na dveh od njih zastavila drugo hipoteko. Ena od teh nepremičnin, nekdanji dom Cottena in Robertsona na 71 Kinross Court v Novi Škotski, je bila prodana, prodana pa je bila tudi druga nepremičnina v Kelowni v Britanski Kolumbiji, je povedal anonimni vir. Bitcoin Magazine.

Vprašanja glede likvidnosti

Pred Cottenovo smrtjo so uporabniki, ki so se spopadali z večmesečnimi vprašanji umika, poslabšali ugled borze in nemirno zgodovino. Tudi že zgodaj kot marec 2018, slabi tisk je nadomestil zamenjavo za zamudo pri dvigu več kot 100.000 ameriških dolarjev. To vprašanje bi lahko bilo posledica slabega razmerja borze s svojimi kanadskimi bančnimi partnerji, kar je doseglo vrhunec novembra 2018, ko je kanadsko vrhovno sodišče odločilo, da prevzame nadzor nad 21,6 milijona dolarjev, potem ko je kanadska cesarska banka (CIBC) zamrznila račune, povezane z Posel QuadrigaCX. Junija 2017 je izgubil tudi nepomembno vsoto etra zaradi hrošča pametne pogodbe, ki je takrat vreden 17 milijonov USD.

Bančne težave QuadrigaCX so bile v večletni zgodovini borze ponavljajoča se tema Bitcoin Magazine vsi, ki so zaradi občutljivosti tekočega primera prosili, da ostanejo anonimni.

Eden dolgoletnih uporabnikov QuadrigaCX je vstopnico vložil 14. avgusta 2018, potem ko je konec julija poskušal dvigniti gotovino. Prvi odgovor podpore za QuadrigaCX nenavadno trdi: “Oba sta obdelana in prispeta v nekaj letih [sic].” Potem ko se je uporabnik še naprej pritoževal, da ne prejema svojih sredstev, je v nadaljnjem e-poštnem sporočilu pisalo: “Ni težav, samo tekoče težave … z bankami,” – znana mantra borze kot odziv na težave z dvigom.

Potem ko je ta stranka tedne zaokrožila po e-pošti s podporo za QuadrigaCX, je ta stranka prejela sredstva skoraj dva meseca po tem, ko jih je zahteval, in mesec dni po tem, ko je odprl vstopnico za podporo.

Ta izkušnja se zdi enakovredna tečaju, saj se je drug uporabnik pritožil, da so bile zahteve za umik zase in za druge po podobni mesečni izmenjavi s QuadrigaCX označene kot popolne, vendar sredstva še vedno niso položena v njihovih računov.

“Po 11. januarju so nehali odgovarjati na moja e-poštna sporočila,” je dejal ta uporabnik Bitcoin Magazine. Dejal je, da je 8. decembra 2018 sprožil zahtevo za umik, ki je bila 22. decembra 2018 označena kot končana, kljub temu da na bančni račun uporabnika ni prišlo nobeno sredstvo. Ta posameznik ima vezanih 2000 dolarjev. Pogovarjali smo se s posameznikom s podobno izkušnjo, ki mu manjka 1100 ameriških dolarjev, in drugim, ki je izgubil več kot milijon ameriških dolarjev, potem ko ni imel zadovoljivih dvigov.

Michael Perklin je dejal, da ima QuadrigaCX težave z bankami “[že] od prvega dne.”

“Vem, kako zelo težko je bilo dobiti bančno razmerje,” je dejal v zvezi s trmasto naravo, s katero kanadske banke obravnavajo poslovne račune pri kriptovalutah..

V nadaljevanju je Perklin dejal, da so se “vsa podjetja, ki so se ukvarjala s kriptovalutami v Kanadi, na primer QCX, soočala z velikimi težavami pri odpiranju in vzdrževanju bančnih računov. QCX se je več let vrtel po več bančnih računih, da je bil pred zaprtjem računov. Čeprav se je to morda zdelo senčno, je bil QCX edini način, da je še naprej služil strankam. “

Potrdila je tudi kanadska poslovna strategija in strokovnjak za najboljšo prakso, ki je prosil, da ostane anonimen Bitcoin Magazine da so bili odnosi QuadrigaCX-a z bankami stresen in stalen “boj”. Potencialnega bančnega partnerja so celo predstavili Cottena in QuadrigaCX, vendar po tem, ko družba ni zagotovila “podatkov o dejanskem lastništvu”, banka ni želela poslovati z borzo (če QuadrigaCX teh informacij ni zagotovil, bo vir morda moral povezave med Michaelom Patrynom in bivšim con Omarjem Dhananijem, o čemer bomo več razpravljali v razdelku »Loose Ends« tega članka).

Vir meni, da so ta vprašanja verjeten razlog za več družb podjetja QuadrigaCX (QuadrigaCX Fintech Solutions Corporation in Whiteside Capital Corporation).

Zdi se, da je smrt izvršnega direktorja borze te bančne težave še poslabšala ali pa jih temeljiteje izpostavila javnosti. In medtem ko je Perklin težave z nakazili denarja QuadrigaCX označil za presenetljive, so bili nekateri vidiki postopka dviga borze vse prej kot – natančneje, dvig gotovine po pošti ali osebno kot prednostna možnost.

Več strank je poročalo o prejemu tisoč dolarjev prek kanadske pošte. Govorim z nekaterimi od teh uporabnikov, Bitcoin Magazine preveril ta poročila: Eden od teh posameznikov nam je povedal, da medtem ko so trije paketi, ki so jih prejeli, kot povratni naslov navedli QuadrigaCX, Vancouver, informacije o sledenju Canada Post navajajo poreklo paketov kot Richmond v Britanski Kolumbiji; Calgary, Alberta; in Sherwood Park v Alberti.

QuadrigaCX je poleg kanadske pošte ponujal dvig gotovine prek osebnih prevzemov. Ta praksa, čeprav v kriptovalutni industriji ni povsem nezaslišana, pri maloprodajnih borzah praktično ne obstaja (Coinsquare, ena od zakonitih borz, ki jo je ponudila, je ne več). Bolj kot le nekonvencionalna je sumljiva začasna, ohlapna narava, s katero je borza obdelovala te dvige..

Eden od Bitcoin Magazine viri so opozorili, da so se šest ur in pol vozili do kraja prevzema Laval konec januarja, potem ko so od novembra “dobili pobeg”, pri čemer se je vsak poskus nakazila gotovine končal z obdelavo in odpovedjo. Ta postopek je trajal tedne; stranka je celo poskušala denar prenesti v eter, da se je umaknila na drugo borzo, vendar je zadela isto slepo ulico. Ko so uporabniki poskušali dobiti odgovore, so na njihova vprašanja v družabnih omrežjih, vstopnicah za podporo in klicih v pisarne QuadrigaCX prišli tišina..

»Po božiču smo imeli dovolj in smo se odločili, da poberemo gotovino na lokaciji v Lavalu. Poslali so nam e-pošto s potrditvijo, da je bila obdelana in bo na voljo 21. januarja ob 10. uri, «je pojasnil vir. »Do te lokacije smo se odpeljali 6,5 ure, le da smo tam našli neobstoječo pisarniško pisarno z nabiralnikom. Nobena oseba. Tudi v tej stavbi ni nihče vedel za to podjetje. Klicali smo in pustili sporočila na navedeno številko in se odpeljali domov. Končno nas je poklical teden dni kasneje in rekel, da mu QuadrigaCX ne daje gotovine, ampak če bi mu dali našo gotovino (dali naj bi mu 5 k), bi naš znesek pridržal in nam poslal SMS, da pridemo izbrati to gor. Dva dni kasneje nam je poslal sporočilo in rekel, da mu ne dajejo denarja in bo v stiku. “

Takrat so se zadnjič slišali od gotovinskega lakaja QuadrigaCX, ki je bil, sodeč po njegovih odzivih, le malo posrednik pri menjavi gotovine. Čez nekaj dni bo izmenjava objavila Gerryjevo smrt in njeno verjetno plačilno nesposobnost.

Kot smo že omenili, bančnih odnosov QuadrigaCX ni bilo, Robertson pa v izjavi prizna, da borza “ni imela bančnih računov v podjetjih”. Denarja bi verjetno težko našli, če bi ga zamenjali brez računa podjetja pri pooblaščeni banki ali fiduciarnem partnerju. Namesto tega se je morala menjalnica zanašati na širok bančni sistem, ki ga je sestavljalo približno devet plačilnih procesorjev, vključno s kanadskima Bylls in Billerfy.

Predsednik uprave Billerfy Jose Reyes je bil vpleten v postopek novembra 2018, ki se je končal na kanadskem vrhovnem sodišču in zamrznil 25 milijonov ameriških dolarjev, vezanih na poslovanje borze. Po mnenju sodišča dokumentov, imel je tri osebne račune zamrznjene, skupaj z dvema korporacijskima računoma za družbo Costodian Inc., še eno plačilno družbo QuadrigaCX, ki jo uporablja za svoje poslovanje, pri kateri je Reyes edini direktor in direktor. Reyes je na svoj osebni račun s korporativnih računov Costodiana nakazal približno 1 ali 2 milijona USD na svoj osebni račun, zaradi česar sodišče ni jasno, kako je lastnik milijonov vlog 388 uporabnikov.

“CIBC ni mogel ugotoviti, v kolikšni meri so vlagatelji, Costodian, Reyes, QuadrigaCX in / ali Billerfy Labs Inc. (” Billerfy “) upravičeni do spornih sredstev,” je navedeno v sodni odločbi..

25 milijonov dolarjev je še vedno zataknjenih, skupaj s 5 milijoni dolarjev več CAD, ki jih ima borza v bankovcih za sredstva drugih plačilnih obdelovalcev. Ernst & Young (EY) je kot nadzornik sodnih postopkov stopil v stik s predelovalci, da bi izterjal ta dolg. V svojem drugem poročilu je nadzornik razkril, da je od Costodiana prejel 20 milijonov dolarjev bankovcev, čeprav mora počakati na odobritev Royal Bank of Canada (RBC) za čiščenje žic, da se bančni računi položijo v izplačilo. račun, ki ga nadzornik nadzoruje.

V svojem drugem poročilu je EY tudi navedel, da sodnih blagajn Robertsona in QuadrigaCX-a primanjkuje, in namigoval, da jim še zdaleč ne bo zmanjkalo sredstev. Če bo RBC bančne žiče poravnal na izplačilni račun, bo to ohranilo pravne posle borze med postopki v sodni dvorani in prestrukturiranjem..

Vstop v sodno dvorano

Po odpovedi povezave 28. januarja 2019 zaradi prijavljenega vzdrževanja je borza javno izšla, da ni imela dostopa do hladilnice, saj je bil Cotten edini varuh ključev denarnice. V zapriseženi izjavi pri vrhovnem sodišču Nove Škotske je Cottenova vdova Jennifer Robertson dejala, da so sredstva verjetno izgubljena.

“QuadrigaCX-ov seznam kriptovalut ni na voljo in nekaj se lahko izgubi.”

5. februarja 2019 je borza vložila prošnjo za zaščito upnikov pri vrhovnem sodišču Nove Škotske. EY je bil imenovan za nadzornika primera, s čimer je družbi dal zakonske pravice za nadzor nad kompenzacijskim računom za uporabnike QuadrigaCX, kot tudi za spremljanje trenutnega stanja kriptovalut na borzi in vse strojne opreme, ki lahko vsebuje informacije o podjetju (in sicer ključe / semena za domnevno hladilno shrambo). ).

V svojem prvem poročilu kot pravni nadzornik je EY poročal, da je začel odškodninski račun dolžnikov financirati s 150.000 USD CAD, ki jih je Robertson zagotovila iz lastnih financ. Še pomembneje je, da je podjetje poročalo, da je QuadrigaCX “nehote” v hladne denarnice, do katerih domnevno nimajo dostopa, poslal Bitcoin v vrednosti okoli 460.000 USD. Morda je podjetje kot odgovor na to napako prevzelo nadzor nad sredstvi preostale vroče denarnice QuadrigaCX in sredstvi, ki so bila nenamerno prenesena, in jih postavilo v lastno hladilnico, drugo poročilo monitorja razkriva.

Tako kot pri drugih škandalih z menjavo v tej panogi tudi QuadrigaCX ni dolgo potreboval kontradiktornega seznama reklamacijskih tožb, ki jih vodijo vlagatelji. S doslej neštetimi sredstvi za več kot 100.000 uporabnikov so se kanadske vodilne odvetniške pisarne postavile v zastopnike na tisoče, ki so pred sodiščem izpodbijali podjetje. Ti odvetniki so imeli datum sodišča 14. februarja 2019, da določijo, kdo bo dobil pravico zastopati oškodovane stranke v pravnih postopkih, ki se čakajo naprej..

Po tedenskem odlašanju z odločitvijo zaradi moči konkurenčnih podjetij je predsedujoči sodnik Nova Scotia Court Wood na koncu ponudbo dal Millerju Thompsonu in Coxu & Palmerju za očitno strokovno znanje Zakon o ureditvi upnikov družb (CCAA), del kanadskega spora, ki vpliva na primere insolventnosti, in digitalna sredstva.

“Miller Thompson ima na nekaterih področjih dodatno poglobljenost, vključno z večjimi postopki CCAA in kriptovalutami … Odnos med obema podjetjema je bil skrbno premišljen, da bi zmanjšali stroške. Cox & Palmer se bo ukvarjal z njihovimi strokovnimi področji, vključno z lokalno sodno prakso in nastopom na sodišču. Miller Thompson bo zagotovil strokovno znanje pri obravnavi velikih upniških skupin in tehnologiji kriptovalut, «je sodnik zapisal v sodni nalog.

Zadeva bo ponovno vstopila v pravno areno 22. februarja za naslednji krog postopkov.

Kam so šli skladi?

QuadrigaCX trdi, da so sredstva nedostopna, vendar nekateri upniki in strokovnjaki za veriženje blokov začenjajo misliti, da teh sredstev dejansko ni.

Za začetek QuadrigaCX ni hotel potrditi svojih rezerv hladilnic, tako da je javno objavil te denarnice. En uporabnik Reddita, dekoze, trdi, da je skladnih sredstev od naslova vroče denarnice, navedenega v izjavi Robertsona, do petih denarnic, ki bi lahko predstavljale del hladnih denarnic borze. Te denarnice so pred kratkim poslale in razdelile 104.365 BTC, kar je skoraj enako kot 103 BTC, ki jih je QuadrigaCX “nehote” poslal v svoje hladne denarnice 6. februarja 2019.

Druga analiza transakcij blockchain kaže, da je QuadrigaCX preko konkurenčnih borz kolesaril sredstva, prav tako pa so našli malo dokazov, da obstajajo rezerve hladne denarnice.

James Edward (@ProofofResearch) je najprej spustil to bombo. Ob upoštevanju naslovov za depozite, ki so jih zagotovili kupci QuadrigaCX, njegova analiza transakcij verige Bitcoin ni našla sledi hladnih rezerv denarnice. Namesto tega je našel vrtoglavo sled transakcij na in s priljubljenih borz, kot so Kraken, Bitfinex in Poloniex, kar je okrepil s kasnejšimi raziskavami z uporabo denarnic, ki jih je odkril dekoze (kar Edward v tej najnovejši raziskavi aktivno oporeka hladnim denarnicam).

Taylor Monahan, izvršni direktor denarnice Ethereum MyCrypto, Edwardove ugotovitve je potrdila z lastno analizo blokovne verige Ethereum. Tako kot Edward tudi ona ni našla prepričljivih dokazov, da je QuadrigaCX delovala s hladnimi denarnicami, sledila pa je tudi vijugasti sledi transakcij, ki so privedle do drugih borz, kot sta Bitfinex in predvsem ShapeShift.

“To je preprosto bizarno,” je povedala Bitcoin Magazine.

»Popolnoma hipotetično je možno, da ima QuadrigaCX nekje skrit hladilnik, če in le, če sta namesto med vročo in hladno denarnico šla neposredno z naslovov za polog uporabnikov na hladno denarnico. Zdaj sem več kot tri leta pregledoval njihove transakcije in zelo težko si predstavljam, da … z vsemi praksami, ki sem jih videl in kako delujejo in kako pogosto premikajo sredstva, imajo mehanizem za vnos sredstev v hladna denarnica, ki je ni nihče opazil. «

Skrita ali ne, ni prepričana, da so hladne denarnice tam, ker je več kot eno leto našla le en primerek hladne denarnice, v kateri je bilo približno 4000 eterjev, nato pa so bili del teh sredstev poslani v vroče denarnice za QuadrigaCX oz. konkurenčne izmenjave. Za ostale denarnice, ki jih je Monahan izsledila, meni, da bi QuadrigaCX lahko tržil, da bi izboljšal videz devizne likvidnosti.

“To bi pomenilo, da bi morali kovance pridobiti iz zunanjega vira, da bi izpolnili zahteve za umik, ker se igrajo z lastnim denarjem,” je ocenila. »Tudi če je temu tako, si ne predstavljam, zakaj bi izmenjevali eter prek ShapeShift. To so nekaj let počeli dosledno. «

Zdaj menjava, ki pošilja sredstva na drugo borzo, ni nič novega; arbitraža med izmenjavami in izmenjava je pogosta v tej panogi. Toda aktivnost QuadrigaCX nima veliko smisla, je dejal Monahan Bitcoin Magazine, zlasti milijone etra, ki so bili poslani ShapeShift-u, ki zaračuna višje provizije kot druge borze za udobje takojšnjih zamenjav kriptovalut.

Pretok sredstev bi lahko bile stranke, ki deponirajo po lastni volji, kar Monahan upošteva v svoji analizi. Pravi, da so ti dvigi verjetno označeni z večštevilčnimi vrednostmi, medtem ko je sredstva, ki jih je QuadrigaCX sam pošiljal, lahko predstavljena z zaokroženimi številkami.

»Ko globoko pogledaš, kako neka operacija nekaj naredi, ima vsak svoje majhne muhe. Na primer za Quadrigo radi pošiljajo natančne zneske. “

Utemeljitev kolesarskih sredstev prek različnih borz predstavlja sistem delnih rezerv, ki ga danes uporabljajo banke za premeščanje posojil. V bistvu, če QuadrigaCX v denarnicah ni imel dovolj za kritje velikega umika bitcoinov, bi poslal eter na nekaj podobnega ShapeShift, da bi ta sredstva pretvoril v bitcoin, da bi počastil umik..

Predsednik uprave Coinbase Brian Armstrong meni, da je to najverjetnejši scenarij. V Twitter nit, sklicujoč se na lastno analizo transakcij borze, špekulira: “Vzorci pošiljanja iz hladilnice kažejo, da so borzo poskušali obdržati in morda poskušali izstopiti iz luknje” – luknje, ki jo je delno izkopala borza izgubila približno 67.000 eterjev zaradi pogodbene napake. To je bilo junija 2017, nato pa je menjalnica začela izčrpavati njihove “hladne denarnice”, trdi Armstrong.

Združite to z medvedjim trgom 2018 in imate krizo solventnosti.

»To pomeni, da je vsaj nekaj ljudi v QuadrigaCX vedelo, da delujejo delno. Če je tako, potem je možno, da je bila prezgodnja smrt njihovega izvršnega direktorja uporabljena za izpust podjetja, «je zaključil..

V našem pogovoru je Monahan opozoril na zmanjšanje obsega transakcij po letu 2017, kar bi lahko pripisali Armstrongovemu zaključku ali anemičnosti trga v medvedjem padcu, ki se je začel leta 2018.

»Vsekakor lahko ugotovite, da je bilo v letu 2017 denar, ki se je premikal, zelo visok in se je zmanjšal, pred letom 2017 pa vidite manj aktivnosti. Ali to kaže na nekaj, kar je na koncu QuadrigaCX, je težko reči, kajti vsaka izmenjava gre skozi to [po bikovskem teku leta 2017]. “

Na vprašanje o moči takšnih analiz transakcij je Perklin opozoril, da bi bil “edini način, da dobite zemljevid vseh premikov QCX, dobiti vse naslove depozitov.”

Loose Ends in Teorije zarote

Za vse, kar vemo o QuadrigaCX, obstaja tudi veliko tega, česar ne vemo – pa tudi veliko vznemirljivega srednjega med obema.

Vzemimo na primer, da je množica uporabnikov, ki poročajo o prejemu depozitov na izplačane plače od RNC Inc., družbe, za katero se domneva, da je Robertson Nova Management Inc., družba za upravljanje nepremičnin, registrirana na ime Robertson. V vrsticah z odgovori na e-poštna sporočila, ki potrjujejo te vloge, je navedeno eno od dveh e-poštnih sporočil, povezanih z Robertsonom. Te vloge so v nasprotju z zapriseženo izjavo Robertson, da ni bila vključena v poslovanje podjetja, ko je bil Cotten živ.

Vprašanja se pojavljajo tudi glede identitete Michaela Patryna, soustanovitelja QuadrigaCX, ki je za to povedal Bitcoin Magazine da je prekinil vezi s QuadrigaCX marca 2016. Odšel je med širšim odhodom podjetja, ki je razdejalo delničarje, ki so sedeli v upravnem odboru družbe. Patryn je trdil, da je te direktorje razburil Cottenova odločitev, da družbe ne bo objavil na kanadski borzi, kar je obljubil leto pred letom 2015, kar je pripeljalo do tega, da je podjetje v zasebnem krogu zbiranja sredstev zbralo 850.000 USD. Istega leta je borza objavila zadnjo finančno revizijo in objavila prihodke v višini komaj 80.000 USD.

Patryn, ki ima v lasti približno 17 odstotkov delnic podjetja, je od teh posameznikov odkupil veliko delnic, ker je “hotel stvari urediti”, češ da so bili mnogi delničarji osebni prijatelji in so vlagali, ker so mu “zaupali”.

Medtem nekateri dvomljivci ne zaupajo, da je Patryn iskren do svoje identitete. Kritiki in internetni prekleti trdijo, da je “Michael Patryn” vzdevek za “Omarja Dhananija”, nekdanjega prevaranta iz Kalifornije, ki je bil leta 2004 zaradi velikega dopusta članov sindikatov za kibernetski kriminal ShadowCrew izmišljen za krajo identitete in goljufije. Omar Dhanani naj bi vzdevek Omar Patryn začel uporabljati leta 2005, poroča primer zaplembe, in je bil leta 2008 deportiran nazaj v Kanado.

Povezave med Michaelom in Omarjem temeljijo na skupnem priimku, pa tudi na prisotnosti Dhananijevega sorodnika Nazmina Dhananija na prijava podjetja za oglaševanje MPD, ki ga je Michael Patryn izdelal leta 2009. Michael Patryn bi ustanovil Midas Gold Exchange, spletno borzo e-valut, ki je bila leta 2009 povezana z Liberty Reserve, zasebnim podjetjem za e-valuto, ki je zaprta leta 2013 ameriških uradnikov zaradi pranja denarja in katerega ustanovitelj je bil obsojen na 20 let zapora. Midas Gold je nabral a razvpit sloves goljufive dejavnosti v kratkem življenju.

28. februarja 2019, Globus in pošta članek kanadski časopis do zdaj najbolj dokončno povezuje Patryn in Dhananija, ponuja pa vzporedno primerjavo Dhananija s fotografijo, pridobljeno iz oddelka šerifa okrožja Passaic v New Jerseyju, in posnetek zaslona Patyrna iz YouTuba iz leta 2015 video. Zdi se, da slike predstavljajo isto osebo Globus in pošta fotografij ni pregledal s forenzikom ali strokovnjakom za prepoznavanje obrazov.

The zarotniški splet, ki povezuje Omarja / Michaela, je dokumentiran drugje, zato si ga tukaj ne bomo več privoščili. Če pa povezave držijo, to kaže slabo sliko moralne ustave vsaj enega od ustanovnih članov družbe.

In lahko bi razložil sumljivo strukturo poslovanja podjetja. Amber Scott, ustanoviteljica kanadske Outlier rešitve, svetovalno podjetje za preprečevanje pranja denarja Bitcoin Magazine, “QuadrigaCX je bil vedno” zunaj moje tolerance do tveganja. “Tako kot mnogi drugi v skupnosti se tudi jaz sprašujem, kaj bi lahko storil drugače, da bi ljudi opozoril, ko sem videl rdeče zastave.”

Pogled v strukturo podjetja bi zadostoval za eno samo premor. V izjavi Robertson je razkrila, da je po letu 2016 “večino poslov … vodil Gerry, kjer koli je bil on in njegov računalnik.” Preostalo delovno osnovo podjetja je sestavljalo sedem izvajalcev, eden od njih, Alex Hanin, je bil edini razvijalec borze, ostali pa so bili mešanica predstavnikov služb za stranke, upraviteljev družbenih omrežij in zaposlenih za preverjanje strank..

Eden od teh domnevnih uslužbencev gostila AMA o podrediti QuadrigaCX, ki je bila od takrat izbrisana, potem ko je izvajalec poročal, da je pred pravnim svetom Jennifer Robertson v sodnem postopku. Med drugimi nepreverjenimi trditvami je zatrdil, da je bil QuadrigaCX od samega začetka goljufiv in da bi moralo biti sodelovanje Jennifer in Gerryja od leta 2016 glavno področje zaskrbljenosti preiskovalcev, in namigoval, da Patryn in Lovie Horner, domnevni partner Patryn, nista več kot rdeči sled.

Da bi potrdil resničnost svojega notranjega statusa, je izvajalec objavil posnetke zaslona Rocket Chat podjetja, pa tudi fotografijo pogrebnih brošur, ki se uporabljajo za Cottenov pogreb. Člani skupnosti so takoj postavili vprašanja, zakaj je bil pogrebni zavod JA Snow, ki je gostil pokop, na pamfletu napačno napisan kot JS Snow (čeprav bi bilo to verjetno tipkarska napaka glede na postavitev “a” in “s” na tipkovnici QWERTY).

Vir z računalniškim znanjem je delil analizo metapodatkov slike, ki jo dobite Bitcoin Magazine, določitvi fotografije na IP letališča Halifax naslednji dan po pogrebu.

Vir je pojasnil, da “je bila lokacija povsem dolga / široka, ki jo programska oprema iPhone vdela v fotografijo. Tip bi lahko uporabljal VPN od [kjer koli] in še vedno bi rekel, da je bila slika posneta na letališču Halifax. Fotografijo je lahko posnel brez internetne povezave in jo bo označil GPS telefona. “

To sledenje IP-jem in oporoka izvajalca ni nedvomno trdni dokaz o prekršku, vendar grožnja sodnega postopka in izbris AMA in izvajalčevega računa Reddit prispeva k kopici vprašanj v zvezi s primerom..

Ko bo sodni postopek potekal, bomo ta članek posodobili z dodatnimi informacijami.

Poročevalec Jessie Willms je k tej zgodbi prispeval dodatne opombe in raziskave.